江蘇省南京市建某某人民檢察院

起?訴?書

寧建檢一部刑訴〔2020〕243號

被告人周某，男，1979年**月**日生，居民身份證號碼3604301979********，漢族，高中文化，**金融實際控制人，住浙江省寧?？h**街道**花園**幢**室（戶籍所在地：江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組）。

被告人李某，男，1987年**月**日生，居民身份證號碼3604301987********，漢族，初中文化，**金融負(fù)責(zé)人，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**。?

被告人曾俊某(曾用名“曾冬明”)，男，1994年**月**日生，居民身份證號碼3604301994********，漢族，高中文化，**金融財務(wù)審核及客服負(fù)責(zé)人，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**號。?

被告人金富慶，男，1975年**月**日生，居民身份證號碼3604301975********，漢族，初中文化，**金融財務(wù)負(fù)責(zé)人，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**。曾因賭博，于2017年8月2日被溫州市公安局甌海區(qū)分局決定行政拘留12日并處罰款500元。

被告人曾凡奇，男，1993年**月**日生，居民身份證號碼3604301993********，漢族，初中文化，**金融催收組長，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**號。

被告人施某甲，男，1990年**月**日生，居民身份證號碼3604301990********，漢族，高中文化，**金融催收人員，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組。

被告人李某甲，男，1987年**月**日生，居民身份證號碼3604301987********，漢族，初中文化，**金融催收人員，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**。

被告人何某甲，男，1998年**月**日生，居民身份證號碼3604301998********，漢族，高中文化，**金融催收人員，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**號。

被告人周某甲，男，1992年**月**日生，居民身份證號碼6125231992********，漢族，初中文化，**金融催收人員，住陜西省丹鳳縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**街**號。

被告人王俊楠，男，1989年**月**日生，居民身份證號碼4113251989********，漢族，初中文化，**金融催收人員，住河南省唐河縣**鎮(zhèn)**村**組**號。曾因犯盜竊罪，于2012年3月20日被判處有期徒刑七年六個月，2015年12月2日被假釋。

被告人周某乙，男，1992年**月**日生，居民身份證號碼3604301992********，漢族，高中文化，**金融催收人員，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**號。

被告人曾某甲，男，1989年**月**日生，居民身份證號碼3604301989********，漢族，高中文化，**金融催收人員，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組。

被告人巢某某，男，1984年**月**日生，居民身份證號碼3604301984********，漢族，初中文化，**金融催收人員，住江西省彭澤縣**鎮(zhèn)**村**組。

被告人金某某，男，1995年**月**日生，居民身份證號碼3604301995********，漢族，初中文化，**金融催收人員，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**號。

被告人吳某甲，女，1992年**月**日生，居民身份證號碼3604301992********，漢族，大專文化，**金融審核客服人員，住江西省彭澤縣**鄉(xiāng)**村**組**號。?

被告人張某甲，女，1994年**月**日生，居民身份證號碼3604301994********，漢族，大專文化，**金融審核客服人員，住江西省彭澤縣**路**號**苑**幢**單元**樓(戶籍所在地：江西省彭澤縣**鎮(zhèn)**村**號)。?

被告人施某乙，女，1989年**月**日生，居民身份證號碼3604301989********，漢族，大專文化，**金融審核客服人員，住江西省彭澤縣**鎮(zhèn)**頭(戶籍所在地：江西省彭澤縣**鎮(zhèn)**村**組)。

被告人董某甲，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼6103221985********，漢族，大學(xué)文化，**有限公司技術(shù)總監(jiān)，住深圳市龍華區(qū)**路**號**花園**棟**苑**F。

上述被告人均因涉嫌尋釁滋事罪，于2019年9月11日被南京市公安局建鄴分局刑事拘留，2019年10月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年10月18日由該分局執(zhí)行逮捕。

被告人鄧某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼4304111985********，漢族，大學(xué)文化，無業(yè)，住廣東省深圳市龍崗區(qū)**城**中心**室（戶籍所在地：湖南省衡陽市蒸湘區(qū)**街道**村**組**號）。被告人鄧某某因涉嫌幫助毀滅證據(jù)罪，于2019年9月11日被南京市公安局建鄴分局刑事拘留，2019年10月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年10月18日由該分局執(zhí)行逮捕。

本案由南京市公安局建鄴分局偵查終結(jié)，以被告人周某、李某、金富慶、曾俊某、周某甲、巢某某、施某甲、曾凡奇、周某乙、曾某甲、王俊楠、何某甲、李某甲、金某某、張某甲、施某乙、吳某甲、董某甲涉嫌尋釁滋事罪，被告人鄧某某涉嫌幫助毀滅證據(jù)罪，于2020年1月17日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，并已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。因事實不清、證據(jù)不足，本院于2020年3月3日、5月18日兩次退回南京市公安局建鄴分局補充偵查，該分局于2020年4月3日、6月18日兩次重新移送審查起訴。2020年2月18日、5月4日、7月19日，經(jīng)依法批準(zhǔn)，本案三次延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月至9月，被告人周某、李某在無金融資質(zhì)的情況下，開設(shè)**金融（后更名**金融）網(wǎng)貸平臺非法發(fā)放貸款，周某為**金融實際控制人，李某為直接經(jīng)營管理者，二人糾集被告人曾凡奇（居民身份號碼3604301993********）、施某甲、李某甲、何某甲、周某甲、王俊楠、周某乙、曾某甲（居民身份號碼3604301989********）、巢某某、金某某從事催收工作，糾集被告人曾俊某、金富慶從事財務(wù)工作，糾集被告人曾俊某、張某甲、施某乙、吳某甲從事貸款資質(zhì)審核及客服工作。

**金融的運行模式是通過“引流”吸引被害人下載手機APP客戶端，并誘騙被害人在平臺上注冊姓名、身份證號碼、手機號碼、銀行卡號等信息、授權(quán)平臺獲取手機通訊錄后提交審核。后臺審核人員對借款人借款經(jīng)歷、通訊錄人員數(shù)量等進(jìn)行核實篩選后，不經(jīng)被害人確認(rèn)同意，即單方強制將貸款資金通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬至被害人銀行賬戶。**金融單方自行決定放款金額，規(guī)定放款周期為7天，利息、手續(xù)費等費用為本金的60%，被害人應(yīng)當(dāng)于放款第二日起每日償還本息，違約即按日收取逾期費用，騙取被害人交付財物。同時，從放款第二日起，對未及時還款的，催收人員即對被害人及其通訊錄關(guān)系人通過發(fā)送短信、撥打電話等方式，以滋擾、辱罵、威脅等手段進(jìn)行暴力催收，逼迫被害人還款，為非作惡，欺壓百姓，逐步形成了以周某、李某為首要分子，催收、審核客服、財務(wù)等人員為固定成員，內(nèi)部分工明確、互相配合嚴(yán)密，有組織地多次實施詐騙、尋釁滋事犯罪活動的“套路貸”惡勢力犯罪集團，擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

（一）詐騙

2019年7月24日至2019年9月5日，被告人周某、李某以非法占有為目的，通過**金融共向12576名被害人強制發(fā)放貸款。其中，向王某甲等7031人發(fā)放貸款人民幣6492700元，收回貸款人民幣10224510元，騙取人民幣3731810元；向陳某甲等5545人發(fā)放貸款人民幣5605600元，均未收回貸款本金，詐騙未得逞人民幣3363360元。

（二）尋釁滋事

2019年7月至9月，在被告人周某、李某領(lǐng)導(dǎo)下，被告人曾凡奇（居民身份號碼3604301993********）、施某甲、李某甲、何某甲、周某甲、王俊楠、周某乙、曾某甲（居民身份號碼3604301989********）、巢某某、金某某以滋擾、辱罵、威脅等手段，對未及時還款的被害人及其通訊錄關(guān)系人實施暴力催收；被告人曾俊某、金富慶、吳某甲、張某甲、施某乙明知**金融以暴力催收方式逼迫被害人還款，曾俊某、金富慶仍從事與非法放貸及催收收款有關(guān)的財務(wù)工作，曾俊某還與吳某甲、張某甲、施某乙等人從事貸款資質(zhì)審核及配合催收的客服等工作。經(jīng)查，曾凡奇等人先后對楊某乙、魏某某、趙某甲、趙某乙、楊某丙、董某乙、劉某乙、王某乙、顧某某、王某丙、翁某某、劉某丙、徐某乙、錢某某、賀某某、周某丙、殷某某、姚某某、蔡某某、郭某某、石某某、趙某丙、花某某、張某乙、許某甲、陸某甲、梁某某、何某丙、葛某甲、陳某丙、蘇某某、張某丙、黃某甲、劉某丁、王某丁、李某戊、李某己、王某戊、王某己、高某某、房某某、黃某乙、劉某庚、吳某乙、余某某、丁某乙、端某某、王某辛、唐某乙、趙某丁、許某丙、劉某辛、劉某壬、楊某丁、李某戊、楊某戊、張某丁、王某癸、王某戊、徐某丙、陳某丁、唐某乙、唐某丙、陸某乙、劉某辛、郝某某、趙某戊、謝某某、陳某戊、劉某辛、程某某、林某某、葛某乙、陳某己、周某丁、周某戊、張某戊、歐某某等借款人及其通訊錄關(guān)系人實施暴力催收，嚴(yán)重影響被害人工作、生活，造成惡劣社會影響。其中，對許某甲所在單位領(lǐng)導(dǎo)許某乙進(jìn)行電話辱罵導(dǎo)致許某甲被迫辭職；對徐某乙妻子李某丁進(jìn)行電話辱罵導(dǎo)致徐某乙離婚；對丁某乙的婆婆王某庚進(jìn)行電話辱罵導(dǎo)致其被丈夫毆打致傷；借款人徐某丁于2019年8月31日在本市建某某萬達(dá)廣場墜樓死亡后，被告人李某甲于2019年9月1日對來寧處理徐某丁后事的其父徐某甲進(jìn)行電話辱罵。

（三）幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動

2019年5月至8月，經(jīng)楊某甲（另案處理）介紹，被告人董某甲明知周某等人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施非法放貸及暴力催收犯罪活動，仍為其開發(fā)具有獲取借款人手機通訊錄及強制下款等功能的**金融網(wǎng)貸平臺，并提供數(shù)據(jù)查詢等服務(wù)。

（四）幫助毀滅證據(jù)

2019年8月，被告人鄧某某受楊某甲指使為**金融提供技術(shù)服務(wù)。同年9月11日，鄧某某在明知**金融涉嫌犯罪的情況下，受楊某甲指使將**金融網(wǎng)貸平臺后臺服務(wù)器數(shù)據(jù)刪除。

2019年9月11日，被告人周某、李某、曾俊某、金富慶、曾凡奇、施某甲、李某甲、何某甲、周某甲、王俊楠、周某乙、曾某甲、巢某某、金某某、吳某甲在浙江省寧?？h被抓獲，被告人張某甲在江西省彭澤縣被抓獲，被告人董某甲、鄧某某在廣東省深圳市被抓獲。2019年9月11日，被告人施某乙經(jīng)電話傳喚，主動到江西省彭澤縣公安局投案。被告人施某甲被抓獲后，協(xié)助公安機關(guān)抓獲被告人李某、李某甲。被告人曾俊某、金富慶、曾凡奇、施某甲、李某甲、何某甲、周某甲、王俊楠、周某乙、曾某甲、巢某某、金某某、吳某甲、張某甲、施某乙、董某甲、鄧某某到案后，均如實供述了上述事實。

案發(fā)后，公安機關(guān)扣押被告人周某浙C1****奧迪Q5汽車一輛、凍結(jié)存款人民幣70萬余元；扣押被告人金富慶人民幣5萬元;被告人董某甲案發(fā)后退出違法所得人民幣5萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.案發(fā)及抓獲經(jīng)過、情況說明、調(diào)取證據(jù)清單、扣押清單、房屋租賃合同、記賬本、銀行交易流水、審計報告、廣州合利寶公司交易記錄、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書等書證；

2.證人楊某甲、丁某甲、李某乙、葉某某、唐某甲、陳某乙、何某乙、李某丙、晏某某、劉某甲、沈某某等人的證言；

3.被害人徐某甲、楊某乙、魏某某、趙某甲、趙某乙、楊某丙、董某乙、劉某乙、王某乙、顧某某、王某丙、翁某某、劉某丙、徐某乙、李某丁、錢某某、賀某某、周某丙、殷某某、姚某某、蔡某某、郭某某、石某某、趙某丙、花某某、張某乙、許某甲、許某乙、陸某甲、梁某某、何某丙、葛某甲、陳某丙、蘇某某、張某丙、黃某甲、劉某丁、王某丁、李某戊、李某己、王某丙、王某己、高某某、房某某、黃某乙、劉某庚、吳某乙、余某某、丁某乙、王某庚、端某某、王某辛、唐某乙、趙某丁、許某丙、劉某辛、劉某壬、楊某丁、李某戊、楊某戊、張某丁、王某癸、王某丙、徐某丙、陳某丁、唐某乙、唐某丙、陸某乙、劉某辛、郝某某、趙某戊、謝某某、陳某戊、劉某辛、程某某、林某某、葛某乙、陳某己、周某丁、周某戊、張某戊、歐某某等人的陳述；

4.被告人周某、李某、金富慶、曾俊某、周某甲、巢某某、施某甲、曾凡奇、周某乙、曾某甲、王俊楠、何某甲、李某甲、金某某、張某甲、施某乙、吳某甲、董某甲、鄧某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄；

6.微信聊天記錄等電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人周某、李某詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人金富慶、曾俊某、周某甲、巢某某、施某甲、曾凡奇、周某乙、曾某甲、王俊楠、何某甲、李某甲、金某某、張某甲、施某乙、吳某甲辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第二項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人董某甲明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪而提供幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪追究其刑事責(zé)任。被告人鄧某某幫助當(dāng)事人毀滅證據(jù)，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第三百零七條第二款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以幫助毀滅證據(jù)罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某、李某、金富慶、曾俊某、周某甲、巢某某、施某甲、曾凡奇、周某乙、曾某甲、王俊楠、何某甲、李某甲、金某某、張某甲、施某乙、吳某甲為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團。上述各被告人共同實施詐騙、尋釁滋事犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人周某、李某組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團進(jìn)行犯罪活動，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第三款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照集團所犯的全部罪行處罰。被告人施某甲案發(fā)后協(xié)助抓捕同案犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十八條的規(guī)定，系立功，可以從輕或減輕處罰。被告人王俊楠曾因故意犯罪被判處有期徒刑，刑罰執(zhí)行完畢后五年以內(nèi)又犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市建某某人民法院

檢察官：董礪歐

2020年8月2日

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附：

1.被告人周某、李某、金富慶、曾俊某、周某甲、巢某某、施某甲、曾凡奇、周某乙、曾某甲、王俊楠、何某甲、李某甲、金某某、董某甲、鄧某某現(xiàn)羈押于南京市第二看守所，被告人張某甲、施某乙、吳某甲現(xiàn)羈押于南京市看守所；

2.案卷卷宗66冊。