浙江省紹興市越城區(qū)人民檢察院

起????訴????書

越檢一部刑訴〔2020〕1303號(hào)

被告人周某，男，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼3303811985********，漢族，本科文化，農(nóng)民，住浙江省瑞安市**街道**村**巷**號(hào)。因本案于2019年12月31日被紹興市公安局越城區(qū)分局取保候?qū)彙＝?jīng)本院決定，于2020年11月19日被紹興市公安局越城區(qū)分局依法執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人楊文清，浙江合一律師事務(wù)所律師。

本案由紹興市公安局越城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人周某涉嫌詐騙罪，于2020年8月19日移送本院審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案卷材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月，陳義展（已判決）注冊(cè)成立浙江感恩投資信息咨詢有限公司（以下簡稱“感恩公司”），陸續(xù)招募曹瑞東、蔡曉曼（均已判決）以及被告人周某等人擔(dān)任公司審核部、財(cái)務(wù)部、話務(wù)部負(fù)責(zé)人、放款財(cái)務(wù)人員，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取他人財(cái)產(chǎn)，并通過他人對(duì)“逾期”未還款人員強(qiáng)行索債。2018年1月，陳義展在感恩公司內(nèi)部成立催收部，招募何永生（已判決）等人為催收人員，強(qiáng)行索債。陳義展還依托感恩公司平臺(tái)成立“大富豪”團(tuán)隊(duì)，交由其妻阮向遠(yuǎn)（已判決）負(fù)責(zé)管理。2016年3月至2018年2月，陳義展等人逐步形成以陳義展為首要分子，被告人周某及曹瑞東、蔡曉曼、何永生、吳方彪（均已判決）等人為重要成員，話務(wù)部、審核部、財(cái)務(wù)部、催收部等部門成員組成的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，共同實(shí)施詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個(gè)人信息等犯罪活動(dòng)。

以陳義展為首的犯罪集團(tuán)先后向數(shù)萬人實(shí)施詐騙、敲詐勒索行為，造成眾多被害人正常家庭、生活秩序受到影響，其中被害人梁某某服毒自殺死亡、董某某跳樓自殺致傷。該犯罪集團(tuán)為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響。

一、詐騙

2016年3月至2018年2月，陳義展以及被告人周某等犯罪集團(tuán)成員通過網(wǎng)絡(luò)推廣、中介介紹、購買公民個(gè)人信息等方式獲取“客戶資源”。話務(wù)部、審核部成員以“小額貸款公司”、“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)”等名義對(duì)外宣傳，以“憑身份證借款，無抵押，秒下款”等為誘餌，吸引他人注冊(cè)，并以需要審核身份真實(shí)性為由，騙取他人提供手機(jī)通訊錄、通話記錄、支付寶收貨地址、微信地理位置截圖等信息，為后續(xù)催收做好準(zhǔn)備。經(jīng)審核人員初審、終審確定“借款”額度后，將被害人推送給財(cái)務(wù)部人員，以“靜”“米房曼”“開咸壹周金”等56個(gè)財(cái)務(wù)號(hào)放款。放款財(cái)務(wù)人員利用被害人急需資金的心理，在未全面介紹“借貸”協(xié)議細(xì)則的情況下，以“押金”“公司規(guī)矩”等理由要求被害人在“米房”、“壹周金”等平臺(tái)簽訂虛高電子“借貸”協(xié)議，將“借款”金額的首期“利息”扣除后發(fā)放給被害人。之后通過短期內(nèi)支付高額“利息”、“展期”、財(cái)務(wù)人員互相推薦、提高“借款”額度、繼續(xù)簽訂金額更大的虛高“借款”協(xié)議等方式，不斷惡意壘高被害人“債務(wù)”，以支付“利息”“展期費(fèi)”“逾期費(fèi)”“押金”等名義騙取被害人交付財(cái)產(chǎn)。

該犯罪集團(tuán)采取上述手段，共騙取潘某甲等6萬多名被害人合計(jì)人民幣290934496.8元，除以“本金”名義給付被害人的人民幣142566484元外，實(shí)際騙得人民幣148368012.8元。其中，被告人周某至少參與騙得4萬多名被害人人民幣110438171元。

20l9年l2月3l日8時(shí)50分許，被告人周某主動(dòng)至浙江省瑞安市玉海街道星程酒店投案，后如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)等；

2.書證：客戶綜合表、米房借款記錄、手機(jī)截屏、還款記錄、手寫流水賬、銀行賬戶交易明細(xì)、刑事判決書等；

3.證人證言：證人鄒某某、金某某、朱某某、鄭某甲、趙某某等人的證言，到案經(jīng)過；

4.被害人陳述：被害人潘某乙、鄭某乙、陶某某、張某某等人的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人周某及非同案犯陳義展、曹瑞東、蔡曉曼、楊某某、陳某甲、陳某乙、某某、何永生、吳方彪、阮銀豪、薛某甲、薛某乙等人的供述與辯解；

6.鑒定意見：法醫(yī)學(xué)尸體檢驗(yàn)鑒定書；

7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)筆錄、電子證據(jù)檢查筆錄；

8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電子借條、微信聊天記錄、支付寶賬戶交易明細(xì)、微信財(cái)付通賬戶交易明細(xì)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人周某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人周某參加陳義展糾集并組織、領(lǐng)導(dǎo)的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，共同實(shí)施犯罪活動(dòng)。被告人周某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相的詐騙方法，騙取他人財(cái)產(chǎn)，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某系從犯，應(yīng)依法從輕、減輕處罰；犯罪后自動(dòng)投案，且如實(shí)供述犯罪事實(shí)，屬自首，可依法從輕或減輕處罰；且認(rèn)罪認(rèn)罰，可依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第一款及《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，建議判處被告人周某有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金人民幣一百萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

?此?致

紹興市越城區(qū)人民法院

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檢??察??官?**

??2020年11月20日

附：

1、被告人周某現(xiàn)羈押于紹興市看守所。

2、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。