浙江省泰順縣人民檢察院　

起?訴?書

泰檢公訴刑訴〔2020〕62號　

被告人周某某，女，1988年**月**日出生，公民身份號碼3303291988********，漢族，高中文化程度，浙江**有限公司法定代表人，戶籍所在地浙江省泰順縣**鎮(zhèn)**村**，現住河南省永城市**鎮(zhèn)**國際**號樓**層。因涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年4月22日被溫州市公安局鹿城分局刑事拘留；同年5月28日，經溫州市鹿城區(qū)人民檢察院不批準逮捕決定，于同日被溫州市公安局鹿城分局取保候審；同年12月24日，被本院取保候審。

本案由泰順縣公安局偵查終結，以被告人周某某涉嫌信用卡詐騙罪、詐騙罪，于2019年12月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

一、信用卡詐騙罪的事實

2012年至2014年期間，被告人周某某未經趙某某許可，使用趙某某身份證件，提供虛假學歷及工作證明，假冒趙某某簽名，先后辦理了天津銀行、中國光大銀行、平安銀行信用卡并透支使用。截止2015年10月15日，天津銀行信用卡逾期本金達人民幣41178.16元；截止2017年12月27日，中國光大銀行信用卡逾期本金達人民幣36612.34元；截止2015年9月6日，平安銀行信用卡逾期本金達人民幣39130.35元。

2詐騙罪的事實

2015年4、5月份，被告人周某某使用自身持有的手機號碼綁定趙某某的身份證件開通支付寶，后開通螞蟻智信信息技術有限公司借唄、重慶市螞蟻小微小額貸款有限公司花唄并消費。截止2018年10月10日，螞蟻花唄欠款本金達人民幣11887元，螞蟻借唄欠款本金達人民幣8134元。

2015年9月份，被告人周某某更換聯(lián)系方式且未告知上述銀行、公司，以致相關工作人員無法與其取得聯(lián)系。另查明，周某某親友已于案發(fā)后向中國光大銀行還款人民幣57715元；向天津銀行還款人民幣54500元；向平安銀行還款人民幣39135元；向花唄還款人民幣11888元；向借唄還款人民幣8135元。

2019年4月22日20時許，柳泉派出所民警在徐州市銅山區(qū)**鎮(zhèn)轄區(qū)巡邏時發(fā)現網上在逃人員周某某，后將其傳喚至柳泉派出所。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：接收證據材料清單、報案材料、辦卡材料、信用卡申請表、開戶信息、交易記錄、信用卡操作日志、銀行交易憑證、工作證明、學歷聲明文件、逾期記錄、催收記錄、民事判決書、借唄、花唄交易明細、征信信息、電話記錄、房屋權屬登記信息查詢證明、機動車信息查詢回執(zhí)、還款憑證、短信截圖、前科情況核查記錄表、戶籍信息等；

2.證人證言：證人林某某、趙某某、劉某某、葉某某、楊某某等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人周某某的供述與辯解；

4.偵查、實驗、辨認、勘驗檢查等筆錄：辨認筆錄；

5.其他證明材料：情況說明、歸案經過、認罪認罰情況記錄表、認罪認罰從寬處理建議書、認罪認罰具結書等。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人周某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人周某某使用虛假的身份證明騙領信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額巨大；以非法占有為目的，詐騙公私財物，數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（一）項、第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪、詐騙罪追究其刑事責任。被告人周某某歸案后如實供述其罪行，系坦白，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人周某某自愿認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，依法可以從寬處理。建議對被告人周某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣50000元；犯詐騙罪，判處有期徒刑六個月，并處罰金人民幣1000元；根據《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應予數罪并罰，建議判處被告人周某某有期徒刑五年，并處罰金人民幣50000元。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

泰順縣人民法院　

檢察員：舒策華

2020年1月21日　

附：

????1.被告人周某某現取保候審在家，聯(lián)系方式：1598999****；

2.《認罪認罰具結書》一份。