上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

?????????????????????滬浦檢金融刑訴〔2020〕3501號(hào)

被告人吳某甲，女，1962年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101031962********，漢族，高中文化，系上海鹽**集團(tuán)有限公司壹理財(cái)融資平臺(tái)線下財(cái)富事業(yè)八部業(yè)務(wù)員，戶籍在上海市普陀區(qū)**村路**弄**號(hào)**室，暫住上海市普陀區(qū)**路**弄**號(hào)**室。2020年5月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月13日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2020年5月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月，上海鹽**集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“鹽**集團(tuán)”）注冊(cè)成立。2013年10月至2017年1月，鹽**集團(tuán)組建以上海鹽**科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“鹽**網(wǎng)絡(luò)公司”）、上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“融**金融公司”）、言**金融信息服務(wù)（上海**有限公司（以下簡(jiǎn)稱“言**金融公司”）為主體，以旺財(cái)貓、壹理財(cái)、壹鹽雙創(chuàng)、中金華泰為主要融資通道，通過(guò)由鹽**集團(tuán)統(tǒng)一管理各公司人事、財(cái)務(wù)、資金方式實(shí)現(xiàn)個(gè)人實(shí)際控制的鹽**系經(jīng)營(yíng)平臺(tái)。

2014年初，鹽**集團(tuán)決定通過(guò)下屬公司、融資平臺(tái)進(jìn)行非法集資，以“超級(jí)債權(quán)人”名義對(duì)外進(jìn)行放貸，并通過(guò)放大債權(quán)、重復(fù)使用債權(quán)等方式制作虛假債權(quán)材料提供給旺財(cái)貓、壹理財(cái)融資平臺(tái)。旺財(cái)貓、壹理財(cái)融資平臺(tái)將上述虛假債權(quán)包裝成“壹財(cái)寶”“言禹貸”“日日盈”等投資期限、年化收益不同的各種理財(cái)產(chǎn)品，連同壹鹽雙創(chuàng)融資平臺(tái)擅自發(fā)行的企業(yè)股權(quán)投資理財(cái)產(chǎn)品、中金華泰融資平臺(tái)擅自發(fā)行的應(yīng)收賬款理財(cái)產(chǎn)品、上海**管理有限公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，在未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，采用召開(kāi)推介會(huì)、發(fā)送傳單和互聯(lián)網(wǎng)廣告等方式通過(guò)門店、互聯(lián)網(wǎng)等途徑向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳和銷售，從而進(jìn)行非法集資。

2014年10月至2018年6月，鹽**集團(tuán)通過(guò)實(shí)際控制的言**金融公司、一**商務(wù)公司和旺財(cái)貓、壹理財(cái)?shù)热谫Y平臺(tái)非法集資共計(jì)人民幣50.37億余元（以下幣種同），上述非法集資所得錢款均被轉(zhuǎn)入鹽**集團(tuán)法定代表人吳某乙、鹽**集團(tuán)實(shí)際控制銀行賬戶，除34.49億余元用于兌付前期投資者本息外，其余錢款被用于歸還吳某乙個(gè)人欠款、支付運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、對(duì)外投資、購(gòu)置車輛、租借豪華住宅等。至案發(fā)，共計(jì)造成實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失16.3億余元。

2015年7月起，被告人吳某甲擔(dān)任壹理財(cái)融資平臺(tái)線下財(cái)富事業(yè)八部業(yè)務(wù)員，對(duì)外銷售“壹財(cái)保”等壹理財(cái)理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)審計(jì)，被告人吳某甲參與非法集資累計(jì)交易金額為611萬(wàn)余元，至案發(fā)未兌付金額為354萬(wàn)余元。

2018年6月27日，鹽**集團(tuán)法定代表人吳某乙主動(dòng)至公安機(jī)關(guān)投案并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)。2020年5月11日被告人吳某甲被抓獲，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.同案關(guān)系人吳某乙等人的供述，相關(guān)公司工商登記資料等書(shū)證，證實(shí)鹽**集團(tuán)以上述模式向社會(huì)公眾吸收資金。

2.集資參與人陳某某、甘某某、劉某某等人的證言，證實(shí)部分集資參與人經(jīng)被告人吳某甲推薦購(gòu)買鹽**集團(tuán)理財(cái)產(chǎn)品后遭受損失的情況。

3.上海申**聯(lián)合會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法審計(jì)報(bào)告及相關(guān)書(shū)證，證實(shí)被告人吳某甲參與非法集資的總金額及未兌付金額等情況。

4.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過(guò)、調(diào)取的戶籍人員基本信息等，證實(shí)被告人吳某甲的到案情況、身份情況，以及吳某甲的到案情況。

5.被告人吳某甲的供述，證實(shí)其對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均無(wú)異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某甲作為鹽商集團(tuán)的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人吳某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人吳某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人吳某甲有視為自首的情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人吳某甲有期徒刑一年三個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

???????????????????????????????????????檢察官席娜

??????????????????????????????????檢察官助理湯志娟

2020年7月28日

附：

1.被告人吳某甲現(xiàn)被羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料一冊(cè)、審計(jì)報(bào)告一冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》《征詢辯護(hù)人意見(jiàn)書(shū)》各一份。

4.相關(guān)法律條文。

????????????????《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......?

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

???????????《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。

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