江蘇省常州市鐘某某人民檢察院　

起 訴 書

鐘檢訴刑訴〔2019〕783號　

　　被告人吳某甲，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3204831990********，漢族，大學文化，原系**投資管理有限公司常州第二分公司客服部主管，現(xiàn)系常州市鐘某某**街道**鮮花店員工，戶籍所在地江蘇省常州市武進區(qū)**鎮(zhèn)**村委**號，住本市鐘某某**苑**幢**單元**室。被告人吳某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月27日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)彛?/span>同年12月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?/span>，同日由該分局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某乙，女，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3204111982********，漢族，大學文化，原系**投資管理有限公司常州第二分公司營業(yè)部團隊經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市鐘某某**街道**村委**村**號，住本市鐘某某**小區(qū)**幢**單元**室。被告人吳某乙因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月27日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)?，同?2月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼為3210231992********，漢族，大學文化，原系**投資管理有限公司常州第二分公司營業(yè)部團隊經(jīng)理，現(xiàn)系常州市武進區(qū)**店餐廳經(jīng)理，戶籍所在地江蘇省常州市新北區(qū)**路**小區(qū)**幢**單元**室。被告人陳某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日被常州市公安局鐘樓分局取保候?qū)?，同?2月3日經(jīng)本院決定取保候?qū)?，同日由該分局?zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由常州市公安局鐘樓分局偵查終結(jié)，以被告人吳某甲、吳某乙、陳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人李康、陸昊洋、值班律師葛志韜和集資參與人代表田某某的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

楊某某（另案處理）于2014年3月，以**集團有限公司（以下簡稱**集團）全資設立**投資管理有限公司（以下簡稱**財富），在未取得金融許可的情況下，通過**財富在全國多個省、市開設門店，以線上線下兩個渠道向社會公眾吸收資金。2014年9月，**財富在常州市鐘某某**廣場**幢**室設立**投資管理有限公司常州第二分公司（以下簡稱**常州第二分公司），下設營業(yè)部、客服部、市場部等部門開展上述業(yè)務。徐某某、談某某(均另案處理)先后受派擔任該分公司負責人。

徐某某、談某某等人，于2014年9月至2016年4月期間，經(jīng)楊某某及**財富授意，在未取得金融許可的情況下，以**財富名義推出“金年?！薄ⅰ敖鹆！?、“金季豐”等理財產(chǎn)品，承諾到期按照投資金額7%至15%的年化收益率還本付息，并通過分公司營業(yè)部以傳單、電話、廣告等途徑向社會公開宣傳，通過分公司客服部簽訂理財合同、歸集投資資金、管理客戶信息和安排債務列表等，以線上線下兩個渠道向社會不特定對象吸收資金共計人民幣145815000元，歸還資金共計人民幣1000875元，造成1046名集資參與人直接損失共計人民幣144814125元。

被告人吳某甲于2015年1月至2016年4月，擔任**財富常州第二分公司客服部主管期間，該分公司吸收資金共計人民幣145815000元，歸還資金共計人民幣1000875元，造成集資參與人損失人民幣144814125元。被告人吳某甲不計提業(yè)務提成。

被告人吳某乙于2015年7月至2016年4月，擔任**財富常州第二分公司團隊經(jīng)理期間，參與吸收資金共計人民幣20974000元，歸還資金人民幣202483.33元，造成集資參與人直接損失共計人民幣20771516.67元，其個人獲取業(yè)務提成共計人民幣469632.05元。被告人陳某某于2015年7月至2016年4月，擔任**財富常州第二分公司團隊經(jīng)理期間，參與吸收資金共計人民幣18235000元，歸還資金人民幣31930元，造成集資參與人直接損失共計人民幣18203070元，其個人獲取業(yè)務提成共計人民幣143331.26元。

案發(fā)后，被告人吳某甲、吳某乙、陳某某接到民警電話后主動到公安機關投案，并如實供述了自己的犯罪事實。被告人吳某乙主動退出人民幣470000元，被告人陳某某主動退出人民幣143335元。

**集團案發(fā)后，公安機關查扣**平臺中的歸還資金、涉案銀行賬戶中資金、**集團投資的下屬關聯(lián)公司的款項和汽車、權(quán)利人為杭州**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的不動產(chǎn)、**集團及下屬公司對外投資的股權(quán)基金等贓款贓物。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.工商登記資料、出借咨詢與服務合同、傳單等書證；

2.證人徐某某、殷某某、居某某等人的證言：

3.被告人吳某甲、吳某乙、陳某某的供述和辯解；

4.杭州天智會計師事務所出具的專項審計報告及**財富投資管理有限公司常州第二分公司債權(quán)債務明細等鑒定意見。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人吳某甲、吳某乙、陳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人吳某甲、吳某乙、陳某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，有其他嚴重情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究上述各被告人的刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，被告人吳某甲、吳某乙、陳某某與徐某某、談某某等人的行為屬于共同犯罪。被告人吳某甲、吳某乙、陳某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應當從輕或者減輕處罰。被告人吳某甲、吳某乙、陳某某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。建議判處被告人吳某甲、吳某乙、陳某某有期徒刑一年六個月至二年，并處罰金，可以適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法分別判處。

此致

江蘇省常州市鐘某某人民法院　

檢察員：朱曄

2019年12月27日　

附：

1.被告人吳某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诮K省常州市鐘某某**苑**幢**單元**室；被告人吳某乙現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼戌娔衬?*小區(qū)**幢**單元**室；被告人陳某某現(xiàn)取保候?qū)徲诒臼行卤眳^(qū)**路**小區(qū)**幢**單元**室。

2．案卷材料和證據(jù)8冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》三份。