江蘇省宿遷市宿城區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

宿區(qū)檢刑二刑訴〔2020〕210號(hào)　

被告人吳某某，男，1988年**月**日生，身份證號(hào)碼3213211988********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，現(xiàn)住址同戶籍地：宿遷市湖濱新區(qū)**小區(qū)**號(hào)。被告人吳某某因涉嫌合同詐騙罪，于2019年1月22日被宿遷市公安局直屬分局刑事拘留，同年1月25日被該分局取保候?qū)彙?/span>

本案由宿遷市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌合同詐騙罪，于2019年12月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院分別于2020年1月11日、2020年3月11日決定退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。因案情復(fù)雜，本院于2020年5月11日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2016年11月22日，宿遷**有限公司（下稱**公司）、江蘇**銀行股份有限公司（下稱**銀行）、中國(guó)**保險(xiǎn)公司宿遷分公司（下稱**宿遷公司）三方簽訂車貸險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議。由**公司向**銀行推薦需辦理購(gòu)車貸款的借款人及向**宿遷公司提供需辦理車貸險(xiǎn)的客戶，**宿遷公司為**銀行發(fā)放的購(gòu)車貸款提供“車貸險(xiǎn)”。2017年3月，吳某某在無(wú)還款能力的情況下，經(jīng)王某某（另案處理）介紹，以購(gòu)買(mǎi)本田CRV轎車為由，使用虛假的首付款證明、車輛商業(yè)保險(xiǎn)單，經(jīng)**公司初審后，與**銀行簽訂《**貸記卡專項(xiàng)分期付款合同》，從該銀行貸款人民幣9.5萬(wàn)元。被告人吳某某并未將該款項(xiàng)用于購(gòu)買(mǎi)車輛，而是在被王某某扣除“好處費(fèi)”、保險(xiǎn)費(fèi)等后，歸還個(gè)人抵押借款和消費(fèi)等，并通過(guò)逃匿、更換手機(jī)號(hào)等方式逃避返還資金。

另查明，2019年1月21日，被告人吳某某在常州市被抓獲歸案，歸案后自愿如實(shí)供述自己的罪行，并賠償被害人損失2萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.宿遷市公安局依法提取的《車貸險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作協(xié)議》、分期付款合同等書(shū)證；

2.證人王某某、葉某某等人證言；

3.被害人趙某某的陳述；?

4.被告人吳某某的供述和辯解；

5.宿遷市公安局制作的辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某以非法占有為目的，作用虛假的證明文件，詐騙銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省宿遷市宿城區(qū)人民法院　

檢察官：徐建強(qiáng)

2020年5月21日　

附件：

1.被告人吳某某現(xiàn)取保候?qū)徲诩抑校?lián)系電話：1855251****）。

2.全部案卷材料。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

4.《量刑建議書(shū)》一份。

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