常熟市人民檢察院

起?訴?書

常檢訴刑訴〔2019〕1909號

被告人吳某某，男，1975年**月**日生，身份證號碼3601241975********，漢族，初中文化，工人，住江西省南昌市青云譜區(qū)**南路**號。被告人吳某某因涉嫌詐騙罪，于2018年12月27日被常熟市公安局刑事拘留，2019年2月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由常熟市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌詐騙罪，于2019年4月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被害人、辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院分別于2019年5月30日、8月14日、10月29日三次決定延長審查起訴期限半個月；因部分事實不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年6月14日、8月29日兩次決定將本案退回常熟市公安局補(bǔ)充偵查。2019年7月14日、9月29日，該局經(jīng)兩次補(bǔ)充偵查完畢再次將本案移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年8月份以來，陳某甲、陳某乙（均另案處理）等人在常熟市**鎮(zhèn)合伙從事民間借貸業(yè)務(wù)，通過“介紹人”尋獲急需借款的被害人，借民間借貸之名，實際以保證金、行業(yè)慣例等名義誘使被害人簽訂虛高借款的借條，通過制作虛假銀行流水制造被害人取得全部虛高借款的假象，同時要求被害人采用現(xiàn)金還款、轉(zhuǎn)賬至被告人吳某某等人銀行賬戶的方式實現(xiàn)虛增金額部分的回流，造成借款人實際借款金額遠(yuǎn)低于合同金額，后又要求被害人以上述同樣方式逐月支付高額利息，達(dá)到隱匿還款憑證的目的。在被害人已經(jīng)全部、部分或未能償還本金的情況下，陳某甲、陳某乙即認(rèn)定被害人違約，采用上門滋擾、隱瞞借還款真實情況，以虛高借條向法院提起民事訴訟，訴訟中隱瞞真實債務(wù)情況及還款情況等方式，達(dá)到非法占有被害人財產(chǎn)的目的。其中，被告人吳某某參與詐騙事實7次，詐騙既遂金額合計人民幣31萬余元（以下均指人民幣），未遂金額合計人民幣15萬余元，具體分述如下：

1.?2014年5月22日，陳某甲、陳某乙等人以陳某甲的名義與被害人潘某某簽訂金額為2萬元的虛高借款合同，制造銀行資金轉(zhuǎn)賬憑證后，以行業(yè)慣例、砍頭息、保證金等名義要求被害人潘某某將虛高的1.2萬元轉(zhuǎn)至他人賬戶，被害人潘某某實際收到本金0.8萬元。同年6月29日，二人再次以陳某甲名義與被害人潘某某、朱某甲簽訂金額為4萬元的虛高借款合同（朱某甲為借款人，潘某某為保證人），以上述同樣理由要求潘某某將虛高的2.4萬元轉(zhuǎn)入被告人吳某某銀行賬戶，被害人潘某某等人實際收到本金1.6萬元。后陳某甲等人于2015年8月3日向常熟市人民法院提起民事訴訟，在被害人潘某某家屬已經(jīng)歸還虛高借條金額6萬元的情況下，仍于同年8月20日向法院主張要求被害人朱某甲償還借款4萬元及相關(guān)利息費(fèi)用、代理費(fèi)用。法院判決被害人朱某甲償還上述錢款合計4.2萬余元。判決后，被害人朱某甲未能履行判決，被列為失信人員。

2.2014年8月24日，陳某甲、陳某乙等人以陳某甲的名義與被害人張某甲、袁某某（張某甲為借款人，袁某某為擔(dān)保人）簽訂金額為16萬元的虛高借款合同（被害人張某甲同時提供了鉆戒、手表、金項鏈等物作為質(zhì)押），在借款合同上約定11.7萬元為銀行轉(zhuǎn)賬，4.3萬元為現(xiàn)金交付。被害人張某甲等人通過銀行轉(zhuǎn)賬實際收到本金11.7萬元。后被害人張某甲陸續(xù)應(yīng)陳某甲等人要求歸還7.3萬元至被告人吳某某銀行賬戶。次年7月20日，被告人陳某甲等人持虛高的借款合同等向常熟市人民法院提起訴訟并向被害人袁某某隱瞞張某甲部分還款及質(zhì)物仍為其占有的真實情況，致使被害人袁某某向陳某甲等人再次支付人民幣15.7萬元，后陳某甲申請撤訴，法院裁定準(zhǔn)許。

3.2015年3月15日，陳某甲、陳某乙等人以陳某乙的名義與被害人陳某丙、張某乙（陳某丙為借款人，張某乙為擔(dān)保人）簽訂金額為15萬元的虛高借款合同并制造銀行虛假資金轉(zhuǎn)賬流水，以行業(yè)慣例、砍頭息、保證金等名義要求被害人陳某丙將虛高的6.5萬元以現(xiàn)金2萬元取現(xiàn)交還至陳某甲處，其余4.5萬元轉(zhuǎn)賬至被告人吳某某的銀行賬戶，被害人陳某丙等人實際收到本金8.5萬元。后被害人張某乙、陳某丙陸續(xù)歸還12.6萬元，其中7.6萬元根據(jù)陳某甲指示轉(zhuǎn)賬至被告人吳某某銀行賬戶。2016年2月18日，陳某乙持虛高的借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等向常熟市人民法院提起民事訴訟，法院判決被害人張某乙等人償還人民幣15萬元及相應(yīng)利息等。判決后，常熟市人民法院依陳某乙申請凍結(jié)被害人陳某丙的銀行賬戶等，被害人張某乙、陳某丙遂與陳某乙達(dá)成調(diào)解協(xié)議，又陸續(xù)支付陳某乙等人合計人民幣8.25萬元，根據(jù)協(xié)議尚有8萬余元尚未給付。

4.2015年4月11日，陳某甲、陳某乙等人以陳某乙的名義與被害人朱某乙、奚某某（朱某乙為借款人，奚某某為擔(dān)保人）簽訂金額為4萬的虛高借款合同并制造虛假銀行資金轉(zhuǎn)賬流水，后以行業(yè)慣例、砍頭息、保證金等名義要求被害人朱某乙將虛高的2萬元轉(zhuǎn)賬至被告人吳某某的銀行賬戶。被害人奚某某等人實際到手本金至多2萬元。2017年3月28日，陳某甲持虛高的借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等向常熟市人民法院提起民事訴訟，法院判決后雙方達(dá)成協(xié)議，由被害人朱某乙、奚某某各支付陳某乙2萬元。后被害人奚某某支付陳某乙2萬元，被害人朱某乙未能支付。

5.2015年4月25日，陳某甲、陳某乙等人以陳某乙的名義與被害人宗某某、王某甲（宗某某為借款人，王某甲為擔(dān)保人）簽訂借款金額為6萬的虛高借款合同并制造虛假銀行資金轉(zhuǎn)賬流水，后以行業(yè)慣例、砍頭息、保證金等名義要求被害人宗某某將虛高的3.6萬元以現(xiàn)金形式交還給陳某乙等人。被害人宗某某等人實際到手本金2.4萬元。后被害人宗某某應(yīng)要求歸還被告人吳某某賬戶0.4萬元，另以現(xiàn)金形式歸還部分錢款。2015年11月12日，陳某乙持虛高的借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等向常熟市人民法院提起民事訴訟，法院判決后雙方達(dá)成協(xié)議，由被害人宗某某、王某甲各支付陳某乙2.5萬元。后被害人宗某某、王某甲合計支付陳某乙等人4萬元，尚有1萬元未能支付。

6.2015年7月10日，陳某甲、陳某乙等人以陳某乙的名義與被害人王某乙簽訂借款金額為6萬元的虛高借款合同并制造虛假銀行轉(zhuǎn)賬流水，后以行業(yè)慣例、砍頭息、保證金等名義要求被害人王某乙將虛高的2.1萬元轉(zhuǎn)賬至被告人吳某某賬戶。被害人王某乙實際到手本金3.9萬元。同年9月24日，陳某乙持虛高的借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等向常熟市人民法院提起訴訟，并申請凍結(jié)被害人王某乙等人名下房產(chǎn)、車輛。法院依申請作出查封決定。法院判決后，被害人王某丙（王某乙的父親）向陳某乙等人支付錢款合計8萬元。

7.2015年8月10日，陳某甲、陳某乙等人以陳某甲的名義與被害人范某某簽訂借款金額為6萬元的虛高借款合同，制造銀行轉(zhuǎn)賬憑證，以行業(yè)慣例、砍頭息、保證金等名義要求被害人范某某將虛高的3.6萬元轉(zhuǎn)賬至被告人吳某某賬戶。被害人范某某實際到手本金2.4萬元。后陳某甲等人至被害人范某某家中多次索要錢款，并于2016年1月14日，由陳某甲持虛高的借款合同、銀行轉(zhuǎn)賬記錄等向常熟市人民法院提起訴訟。后被害人范某某的家屬向陳某乙等人還款人民幣3.7萬元，陳某乙申請撤訴，常熟法院裁定準(zhǔn)許。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：鉆戒1枚（系照片）；

2.書證：銀行交易流水、借條、民事訴訟材料等；

3.證人陳某甲、陳某乙、于某某等人的證言；

4.被害人張某乙、陳某丙、朱某甲等人的陳述；

5.被告人吳某某的供述和辯解；

6.常熟市公安局制作的電子證物檢查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人吳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某伙同他人共同以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的手段，多次騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人吳某某起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人吳某某承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

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此致

常熟市人民法院

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檢察員：俞政維

2019年11月13日

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附：?

1.被告人吳某某現(xiàn)羈押于蘇州市第一看守所；?

2.案卷材料和證據(jù)16冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份；

4.常熟市公安局制作、調(diào)取的光盤四張、被告人吳某某的手機(jī)一部、銀行卡兩張均隨案移送。