安徽省黃山市屯溪區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

屯檢刑訴〔2020〕290號(hào)

被告人吳某某，女，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3410231986********，漢族，專科文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)者，戶籍所在地安徽省黃山市屯溪區(qū)，住安徽省黃山市屯溪區(qū)**幢**單元**室。因涉嫌詐騙罪，于2020年4月14日被黃山市公安局屯溪分局決定刑事拘留，同年5月20日經(jīng)我院批準(zhǔn)逮捕，同日由黃山市公安局屯溪分局執(zhí)行逮捕。

本案由黃山市公安局屯溪分局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月20日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年7月21日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年8月18日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年9月18日重報(bào)審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月，被害人陳某某因資金周轉(zhuǎn)需要，經(jīng)人介紹到被告人吳某某經(jīng)營(yíng)的黃山市**房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司欲以其名下的房產(chǎn)抵押借款。被告人吳某某找到出資方程某某，程某某同意以房產(chǎn)抵押的方式借款給陳某某。次日，被告人吳某某安排業(yè)務(wù)員和陳某某、程某某一起到**房產(chǎn)交易中心辦理了房產(chǎn)抵押手續(xù)，陳某某將其名下的黃山區(qū)**小區(qū)**室、**室兩套住宅抵押給程某某?；氐?*公司后，被告人吳某某提供空白《借款合同》給陳某某和程某某作為甲乙雙方簽字，合同約定陳某某向程某某借款50萬(wàn)元，期限從2018年9月12日至2019年3月11日，月息1.6分，并約定乙方提前還款的，應(yīng)提前向甲方提出申請(qǐng)，經(jīng)甲方同意后可提前還款。另被告人吳某某還與陳某某簽訂了《居間協(xié)議》，協(xié)議約定**公司收取借款金額十個(gè)點(diǎn)的服務(wù)費(fèi)和四個(gè)點(diǎn)的保證金，并承諾如果按期支付本息則退還保證金。上述《借款合同》和《居間協(xié)議》并未給陳某某一份。為防止陳某某不支付服務(wù)費(fèi)和保證金，吳某某讓程某某先轉(zhuǎn)一部分錢給陳某某（22萬(wàn)元），在陳某某支付了保證金（4個(gè)點(diǎn)，共2萬(wàn)元）、服務(wù)費(fèi)（10個(gè)點(diǎn)，共5萬(wàn)元）及首期利息（8000元）共計(jì)78000元給吳某某后，吳某某才讓程某某將余款28萬(wàn)元給了陳某某。2018年10月11日和2018年11月12日，陳某某分別支付8000元利息給吳某某（由吳某某轉(zhuǎn)交給程某某）。

2018年12月13日，陳某某因要將上述房產(chǎn)“過(guò)戶貸”給他人借款，向吳某某提出提前還款并對(duì)房產(chǎn)辦理解押，吳某某同意并通知了程某某。當(dāng)日，吳某某、程某某和陳某某一起到**房產(chǎn)中心將抵押的兩處房產(chǎn)進(jìn)行了解押，并歸還50萬(wàn)元給程某某。后陳某某向吳某某討要當(dāng)時(shí)承諾應(yīng)退還的2萬(wàn)元保證金時(shí)，吳某某肆意認(rèn)定違約，以提前還款和未按時(shí)支付利息屬于違約為由拒不退還。陳某某被詐騙2萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)、銀行交易明細(xì)、借款合同、房產(chǎn)抵押材料等書(shū)證；

2.證人俞某某、方某某、葛某某的證言；

3.被害人陳某某的陳述；

4.被告人吳某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人吳某某采用詐騙方法騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款、第二款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省黃山市屯溪區(qū)人民法院

檢察官：李娟

2020年10月16日

附件：1.被告人吳某某現(xiàn)羈押于黃山市看守所。

2.偵查卷四卷。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。

4.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)一份。

5.光盤一張。