萬某某人民檢察院　

起?訴?書

萬檢刑訴〔2020〕248號　

被告人吳某某，男，漢族，19**年*月**日出生，?公民身份號碼362227********1576，博士文化程度，案發(fā)前系萬某某***職工（停薪留職），戶籍所在地江西省宜春市萬某某，現(xiàn)住萬某某**街道***路**號***室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年10月28日被萬某某公安局刑事拘留，于同年11月29日經(jīng)本院批準逮捕，于次日被萬某某公安局執(zhí)行逮捕，于同年12月13日被萬某某公安局取保候審。經(jīng)本院決定，于2020年7月13日被重新取保候審。

本案由萬某某公安局偵查終結，以被告人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年7月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年7月9日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年8月4日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年8月21日補查重報。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2011年至2015年，被告人吳某某先后在中國郵政儲蓄銀行萬載支行和中國工商銀行萬載支行辦理信用卡并使用，透支本金共計人民幣166419.70元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次有效催收，吳某某超過三個月仍拒不歸還透支款。具體犯罪事實分述如下：

（1）2013年11月14日，被告人吳某某在中國郵政儲蓄銀行萬載支行申請辦理了一張信用卡，卡號為6228110016570988，信用額度是20000元，截止到2018年10月9日，吳某某使用該銀行卡累計透支本金人民幣19966.39元后，在規(guī)定透支期限屆滿后，中國郵政儲蓄銀行萬載支行于2016年5月12日、2016年8月16日、2017年11月5日、2017年12月24日多次對吳某某進行催收，吳某某超過三個月仍拒不歸還透支款，并改變聯(lián)系方式和住址未通知銀行，逃避催收。

2018年10月9日，中國郵政儲蓄銀行萬載支行向公安機關報案，萬某某公安局對此案立案偵查。2018年10月28日，被告人吳某某被萬某某公安局抓獲歸案。2018年12月6日，吳某某已歸還欠款25738.34元并取得中國郵政儲蓄銀行萬載支行的諒解。

（2）2011年4月14日、2015年1月13日，被告人吳某某在中國工商銀行萬載支行申請辦理了二張信用卡，卡號分別是5502130005164949、6282880023788699，每張卡信用額度分別為50000元、100000元。吳某某使用卡號為5502130005164949、6282880023788699的信用卡多次透支，截止到2018年11月25日，上述2張銀行卡分別累計透支本金分別為人民幣46722.46元、99730.85元，透支本金共計人民幣146453.31元。在規(guī)定透支期限屆滿后，中國工商銀行萬載支行于2015年3月1日、2015年12月1日、2016年2月25日、2016年4月1日、2016年4月12日、2016年6月12日、2016年6月1日、2016年10月1日、2016年12月1日多次對吳某某進行催收，吳某某超過三個月仍拒不歸還透支款，并改變聯(lián)系方式和住址未通知銀行，逃避催收。????

????被告人吳某某被抓獲歸案后，中國工商銀行萬載支行于2018年10月29日向公安機關報案。2018年12月6日，吳某某已歸還欠款250000元并取得中國工商銀行萬載支行的諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：中國郵政儲蓄銀行萬載支行諒解書、中國工商銀行萬載支行諒解書、郵政銀行對吳某某催收相關情況、信用卡申表、吳某某身份證復印件、郵政銀行查詢記錄、郵政銀行電話催收記錄、郵政銀行信用卡上門催收通知單、還款通知書、現(xiàn)場催收照片、工商銀行萬載支行吳某某違約信用卡賬戶資金證明、信用卡申請表、萬載載縣預算單位公務卡結算服務協(xié)議、工商銀行信用卡透支催繳通知書、消費記錄、還款憑證、抓獲經(jīng)過、常住人口信息表、萬某某公安局戶口變動信息表；2、證人陳某、趙某某的證言；3、被告人吳某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人吳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人吳某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，且經(jīng)發(fā)卡銀行催收之后超過三個月仍不歸還，屬于惡意透支，且數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。案發(fā)后被告人吳某某能如實供述自己的犯罪事實，系坦白，還適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定。被告人吳某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

萬某某人民法院　

檢察官：施斌

（院印）

2020年10月13日　

附件：

????1.被告人吳某某現(xiàn)取保候審在萬某某**街道***路**號***室，聯(lián)系電話：139****3545；

????2.案卷材料和證據(jù)5冊；

????3.《認罪認罰具結書》一份

????4.《量刑建議書》一份