上海市松江區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬松檢金融刑訴〔2020〕274號

被告人吳某某，女，1972年**月**日生，公民身份號碼：3521221972********，漢族，大專文化，無業(yè)人員，戶籍在福建省南平市建陽區(qū)**路**號，現(xiàn)住福建省武夷山市**棟**室。2019年6月15日因涉嫌信用卡詐騙罪，由上海市公安局松江分局取保候?qū)彛?020年6月10日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年6月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月10日已告知被告人有權委托辯護人，于同年7月1日告知被告人認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人吳某某同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年7月，被告人吳某某以本人名義從中國**股份有限公司上海市松江支行（以下簡稱“**銀行”）申領得一張信用卡（卡號為：43812600********），自2010年8月14日至2013年3月25日透支使用期間，透支本金累計人民幣15萬余元（以下幣種均為人民幣）。2013年9月起，**銀行以信函等方式多次催收，被告人吳某某在2014年3月17日立案前仍未歸還上述欠款。

2019年6月14日，被告人吳某某至公安機關投案。立案后，被告人吳某某還款1萬余元。被告人吳某某到案后自愿如實供述自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1．**銀行出具的報案書、信用卡申請資料、銀行明細及費用明細、清賬通知書、郵寄清單及還款情況說明等證據(jù)證實，被告人吳某某以本人名義從**銀行申領信用卡，后惡意透支15萬余元，2013年9月起，**銀行多次信函催收，被告人吳某某在銀行兩次有效催收后超過三個月仍未歸還欠款以及立案后部分還款的事實。

2．公安機關出具的網(wǎng)上比對、戶籍資料及醫(yī)院診斷資料證實，被告人吳某某的身份及身體情況，其在作案時已達完全刑事責任年齡。

3．公安機關出具的到案經(jīng)過證實，被告人吳某某的到案情況。

4．被告人吳某某的供述證實，其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人吳某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人吳某某惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人吳某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人吳某某如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市松江區(qū)人民法院

檢察官：袁政凱

檢察官助理：王敏

2020年7月9日

附：

1．被告人吳某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1306227****。

2．案卷材料二冊、證據(jù)材料一份。

3.《適用簡易程序建議書》一份。

4.《量刑建議書》三份。

5．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

6．相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第一百九十六條有下列情形之一，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。

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