福建省晉江市人民檢察院

起?訴?書

晉檢金融刑訴〔2018〕30號

被告人吳某某，男，1985年**月**日出生，公民身份證號碼3505821985********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住晉江市**鎮(zhèn)**村**號。2018年3月15日被臨時羈押在江蘇省張家港市看守所，同月20日因涉嫌信用卡詐騙罪被晉江市公安局刑事拘留，次日晉江市公安局變更強制措施為取保候?qū)彛?月2日，本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2018年5月22日，本院決定延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

2011年10月20日，被告人吳某某向中國建設(shè)銀行股份有限公司晉江分行（以下簡稱“建行晉江分行”）申領(lǐng)了一張卡號為4895-9203-****-****的信用卡。2011年11月29日，被告人吳某某啟卡消費透支，后在其參與經(jīng)營的“**”加工廠于2014年8月22日因環(huán)保問題被行政處罰導(dǎo)致工廠倒閉、資金鏈斷裂的情況下仍繼續(xù)透支使用信用卡，并在案發(fā)前于2017年4月26日最后一次還款后再無主動還款記錄且逃避催收，后經(jīng)發(fā)卡銀行兩次以上催收超過3個月仍未歸還。截至歸案前，被告人吳某某因使用上述信用卡共拖欠“建行晉江分行”本金人民幣84058.62元。

2018年3月15日15時許，被告人吳某某在江蘇省張家港市**鎮(zhèn)**路港華卡口，被抓獲歸案。2018年3月19日，被告人吳某某的家屬歸還了“建行晉江分行”欠款人民幣170000元，并取得對方的諒解。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證，受案登記表、破案及抓獲經(jīng)過、身份證明、違法犯罪記錄查詢單、羈押證明、辦卡申請表、銀行交易明細單、諒解書、催收記錄、催收照片以及郵政投遞單等；

2.證人證言，證人吳某甲的證言；

3.被害人陳述，被害人孟某某的陳述；

4.被告人供述和辯解，被告人吳某某的供述和辯解；

5.辨認筆錄，證人、被告人辨認筆錄。

本院認為，被告人吳某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某歸案后如實供述自己的罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察員：吳潮陽

2018年6月8日

附：

1.被告人吳某某現(xiàn)被取保候?qū)彛?/span>

2.本案案卷材料壹冊及補充材料伍拾伍頁；

3.光盤肆張。　?