浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2020〕2159號

被告人吳某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼3303241990********，漢族，文化程度大專，務(wù)工，住浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村**街**號。因本案于2020年4月8日被諸暨市公安局取保候?qū)彛?月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月28日被依法逮捕。?

被告人易某甲（曾用名：易某乙），男，1988年**月**日出生，身份證號碼3303041988********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住浙江省溫州市鹿城區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。2019年2月19日因犯詐騙罪被溫州市鹿城區(qū)人民法院判處有期徒刑一年四個月，于2019年5月26日刑滿釋放。因本案于2020年4月8日被諸暨市公安局取保候?qū)?，同?月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月28日被依法逮捕。

被告人朱某某，女，1993年**月**日出生，身份證號碼4114231993********，漢族，文化程度初中，務(wù)工，住河南省寧陵縣**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年4月8日被諸暨市公安局取保候?qū)?，同?月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月28日被依法逮捕。?

被告人楊某某，女，1997年**月**日出生，身份證號碼5130301997********，漢族，文化程度大專，務(wù)工，住四川省渠縣**鄉(xiāng)**村**號。因本案于2020年4月8日被諸暨市公安局取保候?qū)?，同?月17日被刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月28日被依法逮捕。?

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某涉嫌詐騙罪，于2020年6月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案卷材料。因案情重大復(fù)雜，延長審查起訴期限十五日。因事實不清，證據(jù)不足，于同年8月14日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，諸暨市公安局補(bǔ)充偵查完畢，于同年8月26日再次移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，干某某（另案處理）為有組織的實施非法集資和車輛抵押貸款、小額消費貸款模式的“套路貸”違法犯罪活動，先后在浙江省寧波市成立***網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**公司”），2017年8月，又成立寧波黃禹網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“**乙公司”）等多家公司作為**公司的下屬公司，糾集徐某甲（已判決）擔(dān)任**公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，糾集張某某（已判決）擔(dān)任**公司財務(wù)部負(fù)責(zé)人，糾集黃某甲（已判決）擔(dān)任**甲公司負(fù)責(zé)人，糾集李某某（已判決）擔(dān)任**乙公司負(fù)責(zé)人，開始在浙江、江西、安徽等地廣開門店實施小額消費貸模式的“套路貸”犯罪活動，又成立寧波能力網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（以下簡稱“能力公司”）等公司專門實施放貸前的“家訪”和逾期貸款的催收等工作。2017年11月，干某某糾集周某甲（已判決）擔(dān)任董事長助理，負(fù)責(zé)全面管理***公司、**公司及下屬各公司事務(wù)，形成了以干某某、周某甲為首要分子，黃某甲、李某某、徐某甲、張某某等百余人參與，人數(shù)眾多、勢力龐大的惡勢力犯罪集團(tuán)，侵占他人合法財產(chǎn)，嚴(yán)重擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

該組織以**乙公司、**甲公司各門店為平臺，假借小額消費貸名義，以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時，被害人需先填寫申請表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細(xì)信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給總公司風(fēng)控部審核，同時通過微信家訪群發(fā)家訪單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風(fēng)控部對被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務(wù)須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議。然后公司財務(wù)部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費、借款金額5%的平臺管理費等，虛增債務(wù)，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時還本付息，則沒收押金，由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專門的保全人員采用電話滋擾、多次上門、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話等“軟暴力”手段實施催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費等費用。

經(jīng)查實，**甲公司溫州門店于2017年12月初開設(shè)，經(jīng)黃某甲、湯某某（另案處理）安排，被告人吳某某任門店經(jīng)理，又先后糾集被告人易某甲、朱某某、楊某某為門店業(yè)務(wù)員。至2018年1月底，該門店對被害人蘇某某、陳某某等人實施小額消費貸模式的“套路貸”詐騙65人次，提供本金54萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂31萬余元。其中被告人吳某某作為門店經(jīng)理參與該門店全部犯罪行為；被告人易某甲參與實施詐騙27人次，實現(xiàn)詐騙既遂13萬余元；被告人朱某某參與實施詐騙18人次，實現(xiàn)詐騙既遂7萬余元；被告人楊某某參與實施詐騙13人次，實現(xiàn)詐騙既遂5萬余元。（詳見清單）?

案發(fā)后，被告人吳某某已退贓6000元，被告人朱某某已退贓1萬元，被告人楊某某已退贓5000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、執(zhí)法暫扣款票據(jù)、扣押決定書、扣押清單、情況說明、轉(zhuǎn)賬還款憑證、刑事判決書等；

2.證人證言：歸案經(jīng)過；

3.被害人周某乙、黃某丙、汪某某等的陳述；

4.被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某及同案犯周某甲、李某某、黃某甲、徐某甲、張某某、湯某某的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認(rèn)筆錄：電子物證檢查工作記錄、電子數(shù)據(jù)提取筆錄；

6.視聽資料：客戶檔案表提取視頻及提取內(nèi)容、手機(jī)提取數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某參與以干某某、周某甲為首要分子的惡勢力犯罪集團(tuán)，以非法占有為目的，結(jié)伙采用虛構(gòu)事實，隱瞞真相的方法實施“套路貸”犯罪活動，騙取他人合法財物，其中被告人吳某某、易某甲詐騙數(shù)額巨大，被告人朱某某、楊某某詐騙數(shù)額較大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任，部分系共同犯罪。被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某系從犯，均依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。故對被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某應(yīng)分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條之規(guī)定處罰。被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

????????????????????????????????????檢察長：***

???????????????????????????????????2020年8月31日

附：

1.被告人吳某某、易某甲、朱某某、楊某某現(xiàn)押于諸暨市看守所；?

2.移送卷宗8冊；

3.移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書4份；?

4.移送量刑建議書1份；

5.移送清單1份。