甘肅省白銀市平川區(qū)人民檢察院

起?訴?書

平檢一部刑訴〔2020〕160號(hào)

被告人吳某某，男，1982年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6204031982********，漢族，初中文化，**有限公司法人代表，戶籍所在地甘肅省白銀市平川區(qū)，住平川區(qū)**街**號(hào)**棟**單元**室。2020年1月6日，因吸食毒品被蘭州市公安局城關(guān)分局決定行政拘留十日，2020年1月10日，蘭州市公安局城關(guān)分局決定變更行政拘留為取保候?qū)彛?020年1月20日，因違反取保候?qū)徱?guī)定被白銀市公安局平川分局決定行政拘留十日并處罰款伍佰元。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)白銀市公安局平川分局決定，于2019年10月6日被白銀市公安局平川分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年10月13日被執(zhí)行逮捕，因病于2019年10月13日變更為取保候?qū)彙?/span>

被告人姚某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼6204031976********，漢族，大專文化，中共黨員，白銀市平川區(qū)**鎮(zhèn)人民政府干部，戶籍所在地甘肅省白銀市平川區(qū)，住平川區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，經(jīng)白銀市公安局平川分局決定，于2020年6月3日被取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省白銀市公安局平川分局偵查終結(jié)，以被告人吳某某、姚某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月11日向本院移送起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。于2020年7月24日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，2020年8月24日公安機(jī)關(guān)補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年7月12日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人吳某某于2008年成立**有限公司(以下簡(jiǎn)稱**公司），2011年成立**有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），經(jīng)營(yíng)豬、羊養(yǎng)殖產(chǎn)業(yè)。被告人姚某某2010年系平川區(qū)**鄉(xiāng)政府委派，到**公司從事民營(yíng)企業(yè)幫扶工作。

一、騙取中國(guó)建設(shè)銀行甘肅分行貸款3109.72萬(wàn)元的事實(shí)：

2014年，被告人吳某某為在建設(shè)銀行甘肅分行貸款，在被告人姚某某的幫助下，用**公司、**公司為擔(dān)保，以“公司加農(nóng)戶”貸款模式，貸款用途為養(yǎng)殖，虛構(gòu)貸款農(nóng)戶在**公司和**公司搞養(yǎng)殖，虛構(gòu)貸款農(nóng)戶家庭收入情況和農(nóng)戶簽訂虛假不實(shí)際履行的養(yǎng)殖購(gòu)銷合同和種豬買賣合同，以萬(wàn)某某等56戶農(nóng)戶的名義從該行獲取支農(nóng)貸款3681萬(wàn)元，其中**公司擔(dān)保貸款2955萬(wàn)元、**公司擔(dān)保貸款726萬(wàn)元。吳某某為了自由支配該筆貸款，將貸款全部轉(zhuǎn)給**有限公司和**有限公司賬戶，再?gòu)脑搩杉夜举~戶轉(zhuǎn)走，改變貸款用途，將貸款全部用于償還他人高息借款。

該筆貸款到期后被告人吳某某無(wú)法清償，截止2019年10月18日，**公司擔(dān)保貸款拖欠建設(shè)銀行甘肅分行本金為608.48萬(wàn)元；**公司擔(dān)保貸款拖欠建設(shè)銀行甘肅分行本金為2501.24萬(wàn)元；

二、騙取平川區(qū)農(nóng)村信用社貸款3011731.25元的事實(shí)：

2010年，被告人吳某某通過(guò)其**公司，以白銀市平川區(qū)下崗失業(yè)人員再就業(yè)小額貸款信用擔(dān)保中心(以下簡(jiǎn)稱擔(dān)保中心）為擔(dān)保，向平川區(qū)農(nóng)村信用社申領(lǐng)專項(xiàng)貼息貸款100萬(wàn)元，借款期限24個(gè)月，借款用途為購(gòu)種豬及購(gòu)買飼料。

2012年**有限公司貸款到期后，吳某某在無(wú)力償還情況下，授意被告人姚某某以其名下**公司為借款人，讓姚某某準(zhǔn)備了虛假的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、甘肅省就業(yè)失業(yè)登記證、勞動(dòng)合同等資料，以擔(dān)保中心為擔(dān)保于2012年12月21日向平川區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社貸款100萬(wàn)元整，借款期限24個(gè)月，吳某某將該筆貸款用于歸還**公司2010年的100萬(wàn)貸款。

2014年**公司專項(xiàng)貼息貸款到期后，吳某某在無(wú)力償還情況下，又授意姚某某以**公司為借款人，再次提供了虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表、甘肅省就業(yè)失業(yè)登記證、勞動(dòng)合同等資料，以擔(dān)保中心為擔(dān)保于2014年12月19日向平川區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社貸款150萬(wàn)元，準(zhǔn)備償清**公司2012年貸款，但該筆貸款到賬后，吳某某將資金用于償還個(gè)人債務(wù)。導(dǎo)致**公司2012年貸款無(wú)法還清。

2015年11月26日，平川區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社依據(jù)合同約定扣劃擔(dān)保中心擔(dān)保資金1129606.25元（2012年貸款100萬(wàn)元本息）。2017年6月30日，平川區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社根據(jù)合同約定又扣劃擔(dān)保中心擔(dān)保資金1882125元（2014年貸款150萬(wàn)元本息）。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)、銀行賬戶交易明細(xì)等；2.證人王某某、何某某、唐某某等人的證言；3.被告人吳某某、姚某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人吳某某、姚某某以欺騙的手段取得銀行和金融機(jī)構(gòu)貸款資金，給銀行和金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究二被告人刑事責(zé)任；在騙取貸款犯罪中，被告人吳某某起主要作用是主犯，被告人姚某某起次要作用是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人吳某某、姚某某到案后均能夠如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰，被告人吳某某、姚某某到案后自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

白銀市平川區(qū)人民法院

???????????????????????????????????????????????檢??察??官???高興明

??????????????????????????????????????????????檢察官助理???郭和平

???????????????????????????????????????????????2020年9月11日

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附：

??1.被告人吳某某（1829481****）、姚某某（1899398****）現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉靥幩?/span>

??2.案卷材料和證據(jù)49冊(cè)。

??3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份。

??4.補(bǔ)充偵查材料1份。