上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3576號

被告人呂某，男，1976年**月**日生，公民身份號碼：3601021976********，漢族，大學(xué)文化，系**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱：**金融公司）“**財富”線上平臺**，戶籍在（?。┥虾Ｊ衅謻|新區(qū)**鎮(zhèn)**弄**號**室。2018年4月10日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月12日延長刑事拘留期限至三十天，2018年4月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年6月21日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院決定延長羈押期限一個月，2018年7月20日經(jīng)上海市人民檢察院決定延長羈押期限二個月。

被告人范某，男，1978年**月**日生，公民身份號碼：6101021978********，漢族，大學(xué)文化，系**金融公司“**財富”線上平臺運(yùn)營中心**，戶籍在陜西省西安市新城區(qū)**街**號樓**門**號，住上海市浦東新區(qū)**路**號**室。2018年5月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年5月14日延長刑事拘留期限至三十天，2018年6月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年8月7日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院決定延長羈押期限一個月，2018年9月5日經(jīng)上海市人民檢察院決定延長羈押期限二個月。

被告人姚某甲（曾用名：姚某乙），男，1979年**月**日生，公民身份號碼：2101051979********，漢族，大學(xué)文化，系**金融公司“**財富”線上平臺市場中心**、**，戶籍在遼寧省沈陽市皇姑區(qū)**街**巷**號**，暫住在上海市松江區(qū)**路**弄**號**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月12日延長刑事拘留期限至三十天，2018年4月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年6月21日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院決定延長羈押期限一個月，2018年7月20日經(jīng)上海市人民檢察院決定延長羈押期限二個月。

被告人張某甲，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：2205811983********，漢族，高中文化，系**金融公司“**財富”線上平臺技術(shù)中心**、**，戶籍在吉林省梅河口市**街**委**組，住上海市松江區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人張某乙，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：3209231983********，漢族，大專文化，系**金融公司“**財富”線上平臺金融產(chǎn)品中心（車貸）**，戶籍在江蘇省蘇州市相城區(qū)**鎮(zhèn)**路**號。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月12日延長刑事拘留期限至三十天，2018年5月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2018年7月4日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院決定延長羈押期限一個月，2018年8月2日經(jīng)上海市人民檢察院決定延長羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，先后于2018年9月24日、25日移送本院審查起訴。本院受理后，于2018年9月26日、27日先后告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2018年11月8日、9日將被告人呂某、范某、姚某甲、張某乙先后退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局浦東分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2018年11月20日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設(shè)立1100余家理財門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊，在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產(chǎn)品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“政信通（幸福之路）理財產(chǎn)品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富”4個線上理財平臺，收購或設(shè)立“**金融平臺”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺”“**/**平臺”“**金融平臺”“**金融平臺”5個線上放貸平臺，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2016年11月至2017年5月，被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙先后進(jìn)入**金融公司工作，后分別擔(dān)任該公司“**財富”線上平臺**、**、**及**、**、**。被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙在任職期間，**臺**等人，通過朋友介紹、口口相傳、網(wǎng)上推廣等方法，允諾高額利息回報，誘使社會不特定公眾購買平臺“花千貸”、“善車融”、“善樓貸”等理財產(chǎn)品，非法吸收公眾資金。經(jīng)上海公信會計師事務(wù)所有限公司審計，被告人呂某在任職期間，“**財富”線上平臺募集資金累計交易量人民幣5,402,637,389.47元，未兌付金額人民幣2,307,316,258.70元；被告人范某在任職期間，**財富”線上平臺募集資金累計交易量人民幣5,694,952,966.31元，未兌付金額人民幣2,594,317,166.71元；被告人姚某甲在任職期間，**財富”線上平臺募集資金累計交易量人民幣5,035,142,128.26元，未兌付金額人民幣2,245,644,154.87元；被告人張某甲在任職期間，**財富”線上平臺募集資金累計交易量人民幣5,688,030,260.44元，未兌付金額人民幣2,594,317,166.71元；被告人張某乙在任職期間，**財富”線上平臺募集資金累計交易量人民幣5,405,629,097.91元，未兌付金額人民幣2,563,987,055.96元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某（另案處理）主動投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)；后被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙主動到案并如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.證人吳某某、曾某某、毛某某、韋某某、席某某、景某某、戴某某、劉某甲、徐某某、李某某等人的證言及**財富業(yè)務(wù)獎勵標(biāo)準(zhǔn)及發(fā)放方案、業(yè)績獎勵方案、會議紀(jì)要、**財富簽呈報告等書證，證實(shí)被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙明知**金融公司無向社會公眾募集資金的資質(zhì)，仍分別擔(dān)任該公司“**財富”線上平臺**、**、**、**、**，管理、運(yùn)營“**財富”線上理財平臺，**臺**等人，通過朋友之間相互介紹、在互聯(lián)網(wǎng)上打廣告等方式，向社會不特定公眾允諾高額利息回報、銷售理財產(chǎn)品，非法吸收公眾資金，且平臺有資金池等事實(shí)。

2.證人王某某、蔣某某的證言及公安機(jī)關(guān)出具的調(diào)取證據(jù)清單等書證，證實(shí)公安人員調(diào)取平臺相關(guān)電子數(shù)據(jù)及文書材料的情況。

3.投資人黃某某、呂某乙、呂某丙、劉某某、王某某、畢某某等人的證言及投資情況明細(xì)表、信息登記表、相關(guān)銀行業(yè)務(wù)憑證、借款與服務(wù)協(xié)議、借款協(xié)議、銀行業(yè)務(wù)清單等書證，證實(shí)投資人購買“**財富”線上平臺理財產(chǎn)品的金額及損失等情況。

4.上海公信會計師事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書，證實(shí)被告人呂某、范某某、范某、張某甲、張某乙非法吸收公眾存款的金額、未兌付金額及獲取薪金等情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙及周某某等人的到案情況。

6.上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息，證實(shí)被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙的基本情況。

7.被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙的供述，證實(shí)其均供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙對基本犯罪事實(shí)均無異議。

本院認(rèn)為，被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙作為**金融公司其他直接責(zé)任人員，違反國家金融法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人呂某、范某、姚某甲、張某甲、張某乙均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 席娜

2018年11月30日

附：

1、被告人呂某、范某、姚某甲、張某乙現(xiàn)均羈押于上海市浦東新區(qū)看守所，被告人張某甲被取保候?qū)徲谧√帲?lián)系電話：1503689****。

2.偵查卷宗二十冊及司法鑒定意見書一本。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條第一款 犯罪以后自動投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。