安徽省廬江縣人民檢察院　

起?訴?書

廬江檢二部刑訴〔2020〕1171號　

被告人葉某甲，男，1968年**月**日出生，公民身份號碼3426221968********，初中文化程度，漢族，原合肥**商貿(mào)有限公司股東及法定代表人，戶籍所在地安徽省廬江縣**鎮(zhèn)**村**村民組**號，住廬江縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年11月21日被廬江縣公安局刑事拘留，同年12月3日經(jīng)廬江縣檢察院批準逮捕，次日被廬江縣公安局執(zhí)行逮捕。

辯護律師鄭某某，**律師事務所律師。

本案由廬江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，以及被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間,因事實不清、證據(jù)不足退回補充偵查兩次（2020年3月2日至同年4月2日、2020年5月13日至同年6月11日）。因案情復雜，延長審查起訴期限兩次（2020年2月17日至同年3月2日、2020年5月3日至同年5月17日）。被告人葉某甲同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2019年上半年，被告人葉某甲未經(jīng)中國人民銀行批準，以做生意需要資金周轉(zhuǎn)為由，承諾以10‰至30‰的月利率支付利息且到期還本付息，先后向王某某、徐某某、葉某乙、葉某丙、胡某某等社會不特定人員共32人非法吸收資金人民幣1084.69萬元。分述如下：

1、2016年11月至2017年1月，被告人葉某甲承諾月利率30‰，先后向?qū)O某某借款200萬元，支付利息115.8萬元。

2、2016年12月，被告人葉某甲承諾月利率15‰，先后向胡某某借款10萬元，支付利息2.852萬元。

3、2016年至2018年，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向葉某乙借款23萬元，支付利息1.8萬元。

4、2016年至2018年，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向張某某借款13萬元，支付利息1萬元。

5、2017年，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向葉某丙借款10萬元，支付利息2.4萬。?

6、2017年，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向沈某某借款47萬元，支付利息16萬元。

7、2017年1月1日，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向葉某丁借款26萬元，支付利息3萬元。

8、2017年1月24日，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向葉某某借款32萬元，支付利息5.8萬元。

9、2017年2月，被告人葉某某承諾月利率15‰，先后向葉某戊借款45萬元，支付利息7.2萬元。?

10、2017年2月16日至2018年2月13日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，先后向葉某已借款30萬元，支付利息3.6萬元。

11、2017年4月11日，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向陳某某借款10萬元。

12、2017年4月23日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向曾某某借款8萬元，支付利息1.92萬元。

13、2017年6月，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向張某某借款6萬元，后歸還2萬元，支付利息1.44萬元。

14、2017年6月15日至11月21日，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向章某某借款20萬元，支付利息6.2萬元。

15、2017年6月17日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向王某某借款20萬元，支付利息2.6萬元。

16、2017年7月至2018年，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向葉某庚借款57萬元，支付利息6.8萬。

17、2018年，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向葉某辛借款18.6萬元。

18、2018年，被告人葉某甲承諾月利率20‰，先后向徐某某借款50萬元。

19、2018年1月，被告人葉某甲承諾月利率20‰，通過其子徐某某向程某某借款23萬元，支付利息5.52萬元。

20、2018年1月至2019年1月，被告人葉某甲承諾月利率15‰，先后向沈某某借款85.45萬元，支付利息11.25萬元。

21、2018年3月20日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向葉某壬借款30萬元。

22、2018年4月2日至2019年2月3日，被告人葉某甲承諾月利率20‰至30‰，向方某某借款133萬元，支付利息21.5萬元。

23、2018年4月12日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向趙某某借款5萬元，支付利息0.45萬元。

24、2018年4月12日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向張某某借款5萬元，支付利息0.675萬元。

25、2018年4月14日，被告人葉某甲承諾月利率15‰至30‰，向朱某某借款11.64萬元，后還本金2萬元，支付利息2.59萬元。

26、2018年4月29日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向李某某借款20萬元，支付利息1.1萬元。

27、2018年5月6日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向張某某借款6萬元，支付利息0.54萬元。

28、2018年5月19日，被告人葉某甲承諾月利率20‰，向高某某借款10萬元，支付利息0.4萬元。

29、2018年5月25日至31日，被告人葉某甲承諾月利率20‰，向奚某某借款30萬元。

30、2018年10月5日至10月10日，被告人葉某甲承諾月利率30‰，先后向秦某某借款30萬元。

31、2019年2月17日，被告人葉某甲承諾月利率15‰，向葉某某兒媳董某某借款60萬元。

32、2019年4月2日，被告人葉某甲承諾月利率10‰，向趙某某借款10萬元。

被告人葉某甲自動投案后如實供述了自己的罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、戶籍信息、到案經(jīng)過、借據(jù)、銀行卡交易記錄、微信交易記錄、企業(yè)基本注冊信息查詢、銀行交易明細、民事起訴狀、情況說明、人口信息及情況說明；2.王某某、徐某某、葉某乙等被害人的陳述；3.被告人葉某甲的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人葉某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人葉某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關部門批準，對社會公眾傳播吸收資金信息，向社會不特定對象吸收資金，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人葉某甲系自首，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或減輕處罰。被告人葉某甲歸案后自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處葉某甲兩年六個月以上三年以下有期徒刑，并處罰金人民幣100000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廬江縣人民法院　

檢??察??官：張其國

檢察官助理：周麗萍

2020年7月8日　

附件：

1.被告人葉某甲現(xiàn)羈押于廬江縣看守所。

2.卷宗八冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4.刑事附帶民事起訴書一份。