上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢刑訴〔2020〕506號

被告人葉某某，男，1975年**月**日出生，公民身份號碼：3522301975********，漢族，初中文化，上海*甲貿(mào)易有限公司實際控制人，戶籍在福建省周寧縣**路**巷**號，住本市徐匯區(qū)**路**弄**號**室。2020年6月28日因涉嫌合同詐騙罪，由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同年7月1日延長刑事拘留期限至三十天，2020年7月10日經(jīng)本院以騙取貸款罪批準逮捕，同日由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人葉某某涉嫌合同詐騙罪、騙取貸款罪，于2020年9月10日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年9月10日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、被害單位的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年10月10日退回上海市公安局黃浦分局補充偵查，該局于2020年11月10日補充偵查完畢移送起訴。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年6月至2017年6月，被告人葉某某通過其實際控制的上海*甲貿(mào)易有限公司（以下簡稱“*甲公司”），每年與**股份有限公司上海**支行（以下簡稱“**銀行**支行”）簽訂貸款合同，先后六次申請2000萬元、1900萬元或1800萬元不等的銀行貸款，期間，葉某某虛構(gòu)貸款用途，并向銀行提供虛假購銷合同或借款協(xié)議以供放貸審核，以此欺騙手段取得銀行信任并獲取貸款，并用于其他之用。同時，葉某某先后以自己實際控制公司股權(quán)、家庭各類財產(chǎn)等作為“反擔(dān)保”，由上海*乙房地產(chǎn)發(fā)展有限公司（以下簡稱“*乙公司”）實際控制人范某某用該公司名下本市嘉定區(qū)安亭鎮(zhèn)**路**號房產(chǎn)作為銀行貸款抵押擔(dān)保。后因*甲公司自2017年11月起未按期歸還2017年度1800萬銀行貸款利息，經(jīng)**銀行**支行起訴后，法院判決*甲公司返還貸款本息，*乙公司承擔(dān)相應(yīng)抵押擔(dān)保責(zé)任。因*甲公司未依法履行判決，由*乙公司償還銀行本息1840萬余元。

2020年6月28日，公安機關(guān)在偵查本案涉嫌合同詐騙期間，電話通知被告人葉某某至公安機關(guān)第二次接受訊問，葉某某到案后，如實供述了上述主要事實。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.被告人葉某某的供述；2.證人李某某、余某某、王某甲、張某某、林某某、王某乙、肖某某、徐某某、范某某的證言；3.相關(guān)工商注冊登記資料、葉某某向銀行提供的虛假購銷合同及借款協(xié)議、**銀行與*甲公司的貸款合同、**銀行與*乙公司的最高額抵押合同、*甲公司與*乙公司的擔(dān)保協(xié)議書、銀行內(nèi)部審核表、放貸憑證、相關(guān)銀行賬戶明細、銀行業(yè)務(wù)憑證等書證；4.法院民事判決書及*乙公司相關(guān)判決履行還款憑證；5.上海**事務(wù)所有限公司的司法鑒定專項審計報告（含補充報告）及附件；6.公安機關(guān)關(guān)于被告人到案工作記錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人葉某某對指控的事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人葉某某以欺騙手段取得銀行貸款，有其他嚴重情節(jié)，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某某認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人葉某某有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人葉某某有期徒刑六個月至七個月，并處罰金人民幣一萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢察官：薛剛

2020年11月27日

附：

1.被告人葉某某現(xiàn)羈押于上海市黃浦區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)五十冊、隨卷光盤8張、審計報告

五冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4.《適用簡易程序建議書》一份。

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百七十五條之一第一款??以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；給銀行或者其他金融機構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結(jié)書等材料。