河南省澠池縣人民檢察院　

起?訴?書

三澠檢一部刑訴〔2020〕178號(hào)　

　　被告人葉某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3506281988********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地福建省平和縣蘆溪鎮(zhèn)，住福建省漳州市********。2019年8月21日到漳州市公安局西橋派出所投案，被臨時(shí)寄押于漳州市看守所。因涉嫌詐騙，于2019年8月30日被澠池縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日被澠池縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌詐騙罪，于2020年4月13日被澠池縣人民檢察院取保候?qū)彙?/span>

本案由三門峽市澠池縣公安局偵查終結(jié)，以被告人葉某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月23日第一次退回澠池縣公安局補(bǔ)充偵查，澠池縣公安局于2020年6月23日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年5月8日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年3月份以來，葉某甲（已判刑）讓其親戚、被告人葉某某幫助其找銀行卡買主的。之后，肖某（另案處理）讓葉某某幫助聯(lián)系收購(gòu)成套銀行卡，1500元每套。為牟取非法利益，葉某某明知銀行卡需實(shí)名制使用、不得買賣，且肖某收購(gòu)成套的銀行卡可能用于轉(zhuǎn)移違法犯罪所得的情況下，仍聯(lián)系葉某甲以每套銀行卡1200元的價(jià)格，從河北省衡水市提供銀行卡買賣。后葉某甲又以每套1000元的價(jià)格在河北衡水市讓田某（已判刑）辦理并發(fā)展他人辦理成套銀行卡。葉某甲將收購(gòu)的銀行卡通過快遞交給身在福建省漳州市的葉某某，葉某某又交給肖某，肖某以微信轉(zhuǎn)賬、ATM機(jī)現(xiàn)金存款的方式支付葉某某費(fèi)用。葉某某從中牟利約7500元。

田某在明知葉某甲收賣成套銀行卡是用于電信詐騙等違法犯罪轉(zhuǎn)幾使用的情況下，自已辦理中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡、中國(guó)建設(shè)銀行卡各一套出售給葉某甲，并以每套銀行卡800元的價(jià)格發(fā)展郝某（已判刑）、梁某某（已判刑）、王某某（已判刑）等人辦理或發(fā)展他人辦理銀行卡后轉(zhuǎn)賣給葉某甲從中獲利。

具體辦卡及轉(zhuǎn)移犯罪所得的經(jīng)過如下：

一、宋某所辦一張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡，賬號(hào)xxxx8，涉案金額29100元。

二、2018年7月份，田某以每套銀行卡400元的價(jià)格，通過被告人梁某某發(fā)展高某某辦理中國(guó)交通銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)工商銀行卡各一套，后田某將高某某的三套銀行卡出售。梁某某在明知田某收賣銀行卡是用于電信詐騙等違法犯罪轉(zhuǎn)賬使用的情況下，以每套銀行卡500元至800元不等的價(jià)格發(fā)展張某、劉某某、李某某、王某某等人辦理成套銀行卡。王某某發(fā)展孫某、高某甲，共辦理14套銀行卡后轉(zhuǎn)賣給田某從中獲利。????????

張某（已判刑）、李某某、劉某某在明知梁某某收賣銀行卡是用于電信詐騙等違法犯罪轉(zhuǎn)賬使用的情況下，張某辦理5套銀行卡、李某某和劉某某辦理6套銀行卡賣給梁某某，梁某某賣給田某，均從中獲利。銀行卡被轉(zhuǎn)賣給詐騙犯罪嫌疑人后，用來實(shí)施電信詐騙犯罪轉(zhuǎn)賬使用，張某一張農(nóng)業(yè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx5）涉案金額296857元，一張中國(guó)工商銀行卡（賬號(hào)：xxxx5）涉案金額121733元，共計(jì)418590元；李某某辦理的一張中國(guó)工商銀行卡（賬號(hào)：xxxx2）涉案金額185341元，一張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx0）涉案金額593747元，一張中國(guó)銀行卡（賬號(hào)：xxxx0）涉案金額208605元，共計(jì)987693元。張某、李某某涉案金額共計(jì)1406283元。

三、郝某在明知田某收賣銀行卡是用于電信詐騙等違法犯罪轉(zhuǎn)賬使用的情況下，以每套銀行卡400元至800元不等的價(jià)格發(fā)展桑某某、張某甲、郭某某、張某乙、張某丙、桑某甲、李某甲、張某丁、王某甲等人共辦理21套銀行卡后轉(zhuǎn)賣給田某從中獲利。銀行卡被轉(zhuǎn)賣給詐騙犯罪嫌疑人后，用來實(shí)施電信詐騙犯罪轉(zhuǎn)賬使用。

其中張某甲所辦理的一張中國(guó)建設(shè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx5）涉案金額236277元，一張中國(guó)銀行卡（賬號(hào)：xxxx5）涉案金額40967元，張某丙辦理的一張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx2）涉案金額191949元，共計(jì)469193元。

桑某某（已判刑）在明知郝某收賣銀行卡是用于電信詐騙等違法犯罪轉(zhuǎn)賬使用的情況下，自己辦理2套銀行卡并以每套銀行卡350元的價(jià)格發(fā)展鞏某某、李某乙、宋某某辦理5套銀行卡賣給郝某從中獲利。銀行卡被轉(zhuǎn)賣給詐騙犯罪嫌疑人后，用來實(shí)施電信詐騙犯罪轉(zhuǎn)賬使用，其中桑某某辦理的一張中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx4）涉案金額43363元。李某乙辦理的一張中國(guó)建設(shè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx1）涉案金額173498元。共計(jì)216861元。

鞏某某（已判刑）在明知桑某某收購(gòu)成套銀行卡是用于電信詐騙等違法犯罪轉(zhuǎn)賬使用的情況下，自己辦理一套中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡、一套中國(guó)銀行卡賣給桑某某從中獲利。鞏某某辦理的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡、中國(guó)銀行卡轉(zhuǎn)賣給詐騙犯罪嫌疑人后，用來實(shí)施電信詐騙犯罪轉(zhuǎn)賬使用，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx2）涉案金額476155元，中國(guó)銀行卡（賬號(hào)：xxxx4）涉案金額83681元。共計(jì)559836元。

四、王某某在明知田某收賣銀行卡是用于電信詐騙等違法犯罪轉(zhuǎn)賬使用的情況下，自己辦理5套銀行卡并發(fā)展譚某某辦理2套銀行卡轉(zhuǎn)賣給田某從中獲利。銀行卡被轉(zhuǎn)賣給詐騙犯罪嫌疑人后，用來實(shí)施電信詐騙犯罪轉(zhuǎn)賬使用。其中王某某辦理的一張中國(guó)工商銀行卡（賬號(hào)：xxxx8）涉案金額11700元；譚某某辦理的一張中國(guó)工商銀行卡（賬號(hào)：xxxx7）涉案金額129835元，一張中國(guó)建設(shè)銀行卡（賬號(hào)：xxxx0）涉案金額67066元。王某某、譚某某涉案金額共計(jì)208601元。

五、上列成套銀行卡經(jīng)田某轉(zhuǎn)賣給詐騙嫌疑人，詐騙嫌疑人實(shí)施詐騙犯罪行為后，詐騙得來的贓款被轉(zhuǎn)入鞏某某、張某、李某某、譚某某、李某乙、張某丙等人辦理的銀行卡后再次轉(zhuǎn)出，涉案703858元。

1、轉(zhuǎn)入鞏某某銀行卡184754元。

（1）2019年4月9日至4月11日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，詐騙澠池縣仰韶鎮(zhèn)居民劉某甲。被害人劉某甲在澠池縣向鞏某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶轉(zhuǎn)入18000元。

（2）2019年4月11日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取重慶市石柱縣居民譚某甲79900元，被騙的79900元轉(zhuǎn)入鞏某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（3）2019年4月11日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取山東省魚臺(tái)縣居民鞏某甲31200元，其中28000元被騙金額轉(zhuǎn)入鞏某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（4）2019年4月11日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取湖南省湘鄉(xiāng)市居民龍某5600元，被騙的5600元轉(zhuǎn)入鞏某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（5）2019年4月11日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取江蘇省泰興市居民趙某某45253元，其中被騙的35254元轉(zhuǎn)入鞏某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（6）2019年4月11日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取福建省泉州市居民王某乙9000元，被騙的9000元轉(zhuǎn)入鞏某某農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（7）2019年4月15日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取安徽省淮南市居民張某戊10000元，其中被騙的6000元轉(zhuǎn)入鞏某某中國(guó)銀行賬戶。

（8）2019年4月21日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取湖北省十堰市居民武某17000元，其中被騙的3000元轉(zhuǎn)入鞏某某中國(guó)銀行賬戶。

2、轉(zhuǎn)入張某銀行卡42656元（加3列（1）中1000元）。

（1）2019年4月6日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取貴州省岑鞏縣居民鄭某某10000元。其中1400元被騙金額轉(zhuǎn)入張某工商銀行賬戶。

（2）2019年4月6日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取河北省豐寧滿族自治縣居民馬某某15000元，被騙的15000元轉(zhuǎn)入張某工商銀行賬戶。

（3）2019年4月6日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取山西省晉城市居民黨某某18000元，被騙的18000元轉(zhuǎn)入張某工商銀行賬戶。

（4）2019年4月7日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取甘肅省敦煌市居民唐某某19979元，其中被騙的7256元轉(zhuǎn)入張某工商銀行賬戶。

3、轉(zhuǎn)入李某某銀行卡127198元。

（1）2019年4月7日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取新鄉(xiāng)市延津縣居民朱某某14000元，其中被騙的13000元轉(zhuǎn)入李某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶，1000元轉(zhuǎn)入張某農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（2）2019年4月12日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取浙江省慈溪市居民張某己9000元，被騙的9000元轉(zhuǎn)入李某某中國(guó)銀行賬戶。

（3）2019年4月8日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取重慶市渝北區(qū)居民周某200000元，其中被騙的160000元轉(zhuǎn)入李某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（4）2019年4月12日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取山東省沂水縣居民陳某某4200元，被騙的4200元轉(zhuǎn)入李某某中國(guó)銀行賬戶。

（5）2019年4月8日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取甘肅省金昌市居民蔣某某44998元，被騙的44998元轉(zhuǎn)入李某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

（6）2019年4月8日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取貴州省安順市居民李某丙15000元，其中被騙的10000元轉(zhuǎn)入李某某中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶，5000元轉(zhuǎn)入李某某中國(guó)工商銀行賬戶。

（7）2019年4月10日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取江蘇省蘇州市居民江某某40000元，其中11000元被騙金額轉(zhuǎn)入李某某工商銀行賬戶。

（8）2019年4月9日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取山西省太原市居民陳某甲10000元，其中4000元被騙金額轉(zhuǎn)入李某某工商銀行賬戶。

（9）2019年4月9日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取福建省羅源縣居民葉某25000元，其中10000元被騙金額轉(zhuǎn)入李某某工商銀行賬戶，15000元轉(zhuǎn)入張某丙農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

4、轉(zhuǎn)入張某丙銀行卡84949元（加3列9中?15000元）。

2019年4月11日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取江蘇省江陰市居民陶某某69949元，被騙的69949元轉(zhuǎn)入張某丙農(nóng)業(yè)銀行賬戶。

5、轉(zhuǎn)入張某甲銀行卡39995元。

（1）2019年4月23日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取重慶市南川區(qū)居民李某丁20000元，其中3000元被騙金額轉(zhuǎn)入張某甲中國(guó)銀行賬戶。

（2）2019年4月16日至4月22日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取河南省商丘市民權(quán)縣居民張某庚9995元，其中6995元被騙金額轉(zhuǎn)入張某甲建設(shè)銀行賬戶。

（3）2019年4月16日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取張家口市居民謝某某10000元，被騙的10000元轉(zhuǎn)入張某甲建設(shè)銀行賬戶。

（4）2019年4月16日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取福建南安市居民胡某某6000元，被騙的6000元轉(zhuǎn)入張某甲建設(shè)銀行賬戶。

（5）2019年4月16日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取重慶市渝北區(qū)居民陳某丙10000元，被騙的10000元轉(zhuǎn)入張某甲建設(shè)銀行賬戶。

（6）2019年4月16日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取重慶市潼南區(qū)居民肖某某9993元，其中4000元被騙金額轉(zhuǎn)入張某甲建設(shè)銀行賬戶，2993元轉(zhuǎn)入譚某某建設(shè)銀行賬戶。

6、轉(zhuǎn)入譚某某銀行卡55606元（加5列（6）中2993元）。

（1）2019年4月17日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取貴州省思南縣居民寇某19980元，被騙的19980元轉(zhuǎn)入譚某某建設(shè)銀行賬戶。

（2）2019年4月17日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取天津市靜海區(qū)居民閆某某10000元，被騙的10000元轉(zhuǎn)入譚某某建設(shè)銀行賬戶。

（3）2019年4月23日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取貴州省遵義市播州區(qū)居民劉某丙15000元，其中12633元被騙金額轉(zhuǎn)入譚某某工商銀行賬戶

（4）2019年4月17日至4月19日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取四川省綿陽(yáng)市居民廖某某70000元，其中被騙的10000元轉(zhuǎn)入譚某某建設(shè)銀行賬戶，20000元轉(zhuǎn)入李淑晶建設(shè)銀行賬戶。

7、轉(zhuǎn)入李淑晶銀行卡24700元(加6列（4）中20000元)。

（1）2019年4月17日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取江蘇省揚(yáng)州市居民李某丁2000元，其中被騙的1000元轉(zhuǎn)入李某乙建設(shè)銀行賬戶.

（2）2019年4月17日，詐騙犯罪嫌疑人以辦理貸款需要做流水為由，騙取江西省南昌市居民徐蜂3700元，被騙的3700元轉(zhuǎn)入李淑晶建設(shè)銀行賬戶。

案發(fā)后，被告人葉某某主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，退賠被害人損失100000元，違法所得7500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、轉(zhuǎn)賬記錄、扣押筆錄等；2、被害人陳述；3、同案犯的供述與辯解；4、被告人葉某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人葉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人葉某某明知銀行卡用于進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)，而為詐騙犯罪分子提供，其行為符合掩飾、隱瞞犯罪所得罪的行為特征，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第三百一十二條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉某某在偵查階段、審查起訴階段認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。在共同犯罪中，葉某某起次要、輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，是從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。葉某某主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，是自首，可以從輕或者減輕處罰。葉某某主動(dòng)退賠被害人損失10萬(wàn)元，退出違法所得7500元，酌情從輕處罰。建議判處有期徒刑二年，緩刑三年，罰金20000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

澠池縣人民法院　

檢察官：郭建新

2020年6月30日　

附件：

1.被告人葉某某現(xiàn)取保候?qū)徲诟＝ㄊ≌闹菔?******。

2.案卷材料和證據(jù)六冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。