浙江省余姚市人民檢察院

起?訴?書

余檢訴刑訴〔2020〕27號

被告人諸某乙諸某某，曾用名諸某甲，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3302811991********，漢族，大專文化，農民，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**路**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候審，2020年4月19日被本院取保候審。

被告人葉某甲葉某某，曾用名葉某乙某，女，1997年**月**日出生，居民身份證號碼3302811997********，漢族，小學文化，農民，住浙江省余姚市**街道**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候審，2020年4月19日被本院取保候審。

被告人袁某某，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3302811990********，漢族，大專文化，農民，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候審，2020年4月19日被本院取保候審。

被告人褚某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3302811993********，漢族，大專文化，農民，住浙江省余姚市**鄉(xiāng)**村**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候審，2020年4月19日被本院取保候審。

被告人戚某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3302811985********，漢族，大專文化，農民，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**路**號。因犯搶劫槍支罪，于2007年7月被浙江省上虞市人民法院判處有期徒刑六年六個月，2011年4月14日刑滿釋放；又因犯尋釁滋事罪，于2013年4月18日被浙江省慈溪市人民法院判處有期徒刑一年，同年12月23日刑滿釋放。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月29日變更為取保候審，2020年4月29日被本院取保候審。

被告人張某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3302811993********，漢族，高中文化，農民，住浙江省余姚市**街道**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月29日變更為取保候審，2020年4月29日被本院取保候審。

被告人徐某甲，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3302811983********，漢族，初中文化，農民，住浙江省余姚市**街道**村**號。曾因犯尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪，于2001年9月3日被余姚市人民法院合并判處有期徒刑一年六個月，后經減刑于2002年8月29日釋放。又因犯開設賭場罪，于2010年10月15日被余姚市人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣五萬元。因本案，于2019年5月15日被余姚市公安局刑事拘留，同月28日變更為取保候審，2020年5月28日被本院取保候審。

本案由余姚市公安局偵查終結，以被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲涉嫌詐騙罪，于2019年7月29日向本院移送起訴。本院受理后，已告知七被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了七被告人，聽取了辯護人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機關補充偵查二次。七被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2018年至2019年3月22日期間，符某某、謝某某、嚴某某、（另案處理）等人先后以寧波市**網絡科技發(fā)展有限公司、寧波市**電子商務有限公司的名義，以網絡放貸為手段，集團化運作，進行“套路貸”犯罪活動，并逐步形成以符某某為首要分子，以被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲等人為成員的惡勢力犯罪集團。

2018年8月至2019年2月，符某某、謝某某、嚴某某伙同周波（另案處理）出資以寧波市**網絡科技發(fā)展有限公司名義購買“妥妥花”APP平臺，在余姚市**大廈**樓進行小額放貸，由符某某負責日常管理；2018年11月至2019年1月，符某某、謝某某、嚴某某、鮑某某、姚某某、陳某某出資以寧波市**電子商務有限公司名義購買“流金時貸”APP平臺，在余姚市**大酒店頂樓辦公室進行小額放貸，由符某某負責日常管理；2019年1月至同年3月22日，符某某、謝某某、嚴某某、鮑某某、姚某某、陳某某等出資以寧波市**電子商務有限公司名義購買?“芒果巴士”APP平臺，在余姚市**大酒店頂樓辦公室進行小額放貸，由符某某負責日常管理。

該犯罪集團成員分工明確，符某某出資并管理公司事務，嚴某某、謝某某等人為出資股東，陸某某（另案處理）管理財務，被告人袁某某系財務助理，徐某乙（另案處理）負責催收，被告人諸某乙諸某某負責操作APP放款、銷戶、續(xù)期，和催收部對接等，被告人葉某甲葉某某系客服部組長，被告人褚某某系客服部員工。其中，“芒果巴士”APP平臺于2019年3月起將催收業(yè)務外包給被告人戚某某、徐某甲、張某某及徐某乙四人在余姚市**街道**幢**室成立的催收公司。

上述期間，以符某某為首的惡勢力集團，以“低利率”等廣告為誘餌，誘使社會不特定人員到上述三平臺借款，放貸額度從1500元至4500元不等；以審核借款人借款資質為由，讀取借款人手機通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準備；巧立名目，以收取手續(xù)費、利息等為名，先期扣除借款總額的30%左右的“砍頭息”，虛增貸款金額；借款期限7日，若借款人到期未歸還，則收取續(xù)期費，惡意壘高債務。借款到期后，該犯罪集團成員通過電話滋擾、恐嚇借款人及親友等方式，迫使借款人歸還虛高貸款金額及支付高額費用，嚴重擾亂社會秩序，其中被害人婁某某離家出走、被害人段某某丈夫急性藥物中毒，造成惡劣的社會影響。具體犯罪事實如下：

一、尋釁滋事罪

2019年3月初至2019年3月22日期間，符某某等人伙同被告人戚某某、徐某甲、張某某有組織地多次采用電話滋擾、恐嚇借款人及親友等“軟暴力”手段，迫使被害人還款并支付高額費用，擾亂正常的工作、生活秩序，使他人產生心理恐懼，造成惡劣的社會影響。

2019年3月22日，被告人戚某某、張某某被余姚市公安局民警抓獲歸案。同年5月15日，被告人徐某甲主動至余姚市公安局投案，并如實供述了上述事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：病歷材料、截圖、接警單、聊天記錄截圖、情況說明、情況說明、電信電話費用詳單、人口信息、前科材料、抓獲經過、到案經過；

2.證人符某某、嚴某某、謝某某等人的證言；

3.被害人羅某某、何某某、周某某等人的陳述；

4.被告人戚某某、徐某甲、張某某的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄、搜查筆錄、電子證物勘驗工作記錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：手機信息。

二、詐騙罪

2018年8月至2019年3月22日期間，符某某等人伙同被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某結伙通過上述手段設置套路，誘使上萬余某某被害人在平臺借款，合計騙得人民幣1300余萬元。?

2019年3月22日，被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某被余姚市公安局民警抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：銀行卡交易明細、借款情況、接受證據(jù)清單、借款詳單、交易截圖、銀行卡、身份證復印件、扣押決定書、扣押清單、提取記錄、抓獲經過；

2.證人符某某、嚴某某、謝某某等人的證言；

3.被害人羅某某、何挺挺、周某某等人的陳述；

4.被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄、搜查筆錄、電子證物勘驗工作記錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電腦信息、第三方數(shù)據(jù)平臺明細、銀行卡交易明細、公司電腦數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人戚某某、徐某甲、張某某多次滋擾、恐嚇他人，情節(jié)惡劣，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以尋釁滋事罪追究三被告人的刑事責任；被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某結伙以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的手段騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究四被告人的刑事責任。被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。上述七名被告人伙同他人為共同實施犯罪而組成較為固定的犯罪集團，通過網絡實施“套路貸”，并以“軟暴力”手段催收，有組織、有分工地多次詐騙借款人錢財，嚴重擾亂社會秩序，造成惡劣社會影響，屬于惡勢力犯罪集團，其中七被告人系惡勢力犯罪集團成員。在共同犯罪中，被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲起次要作用，系從犯。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，對于從犯應當從輕或者減輕處罰。案發(fā)后，被告人徐某甲主動投案，并如實供述了犯罪事實，有自首情節(jié)，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

余姚市人民法院

檢察官：胡夢清

2020年7月10日

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附件：

1.被告人諸某乙諸某某(電話：1348420****)、褚某某(電話：1582456****)、葉某甲葉某某(電話：1345610****)、袁某某(電話：1836848****)、戚某某(電話：1396829****)、張某某(電話：?1588810****)、徐某甲（電話：1360584****）現(xiàn)取保候審在家。

2.案卷材料和證據(jù)25冊以及認罪認罰具結書7份。