浙江省余姚市人民檢察院

起?訴?書

余檢訴刑訴〔2020〕27號

被告人諸某乙諸某某，曾用名諸某甲，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼3302811991********，漢族，大專文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**路**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候?qū)彛?020年4月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人葉某甲葉某某，曾用名葉某乙某，女，1997年**月**日出生，居民身份證號碼3302811997********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**街道**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候?qū)彛?020年4月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人袁某某，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼3302811990********，漢族，大專文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候?qū)彛?020年4月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人褚某某，女，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3302811993********，漢族，大專文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**鄉(xiāng)**村**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月19日變更為取保候?qū)彛?020年4月19日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人戚某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3302811985********，漢族，大專文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**路**號。因犯搶劫槍支罪，于2007年7月被浙江省上虞市人民法院判處有期徒刑六年六個(gè)月，2011年4月14日刑滿釋放；又因犯尋釁滋事罪，于2013年4月18日被浙江省慈溪市人民法院判處有期徒刑一年，同年12月23日刑滿釋放。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月29日變更為取保候?qū)彛?020年4月29日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號碼3302811993********，漢族，高中文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**街道**村**號。因本案，于2019年3月23日被余姚市公安局刑事拘留，同年4月29日變更為取保候?qū)彛?020年4月29日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某甲，男，1983年**月**日出生，居民身份證號碼3302811983********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**街道**村**號。曾因犯尋釁滋事罪、聚眾斗毆罪，于2001年9月3日被余姚市人民法院合并判處有期徒刑一年六個(gè)月，后經(jīng)減刑于2002年8月29日釋放。又因犯開設(shè)賭場罪，于2010年10月15日被余姚市人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣五萬元。因本案，于2019年5月15日被余姚市公安局刑事拘留，同月28日變更為取保候?qū)彛?020年5月28日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由余姚市公安局偵查終結(jié)，以被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲涉嫌詐騙罪，于2019年7月29日向本院移送起訴。本院受理后，已告知七被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，并依法訊問了七被告人，聽取了辯護(hù)人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次。七被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年至2019年3月22日期間，符某某、謝某某、嚴(yán)某某、（另案處理）等人先后以寧波市**網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展有限公司、寧波市**電子商務(wù)有限公司的名義，以網(wǎng)絡(luò)放貸為手段，集團(tuán)化運(yùn)作，進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)，并逐步形成以符某某為首要分子，以被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲等人為成員的惡勢力犯罪集團(tuán)。

2018年8月至2019年2月，符某某、謝某某、嚴(yán)某某伙同周波（另案處理）出資以寧波市**網(wǎng)絡(luò)科技發(fā)展有限公司名義購買“妥妥花”APP平臺(tái)，在余姚市**大廈**樓進(jìn)行小額放貸，由符某某負(fù)責(zé)日常管理；2018年11月至2019年1月，符某某、謝某某、嚴(yán)某某、鮑某某、姚某某、陳某某出資以寧波市**電子商務(wù)有限公司名義購買“流金時(shí)貸”APP平臺(tái)，在余姚市**大酒店頂樓辦公室進(jìn)行小額放貸，由符某某負(fù)責(zé)日常管理；2019年1月至同年3月22日，符某某、謝某某、嚴(yán)某某、鮑某某、姚某某、陳某某等出資以寧波市**電子商務(wù)有限公司名義購買?“芒果巴士”APP平臺(tái)，在余姚市**大酒店頂樓辦公室進(jìn)行小額放貸，由符某某負(fù)責(zé)日常管理。

該犯罪集團(tuán)成員分工明確，符某某出資并管理公司事務(wù)，嚴(yán)某某、謝某某等人為出資股東，陸某某（另案處理）管理財(cái)務(wù)，被告人袁某某系財(cái)務(wù)助理，徐某乙（另案處理）負(fù)責(zé)催收，被告人諸某乙諸某某負(fù)責(zé)操作APP放款、銷戶、續(xù)期，和催收部對接等，被告人葉某甲葉某某系客服部組長，被告人褚某某系客服部員工。其中，“芒果巴士”APP平臺(tái)于2019年3月起將催收業(yè)務(wù)外包給被告人戚某某、徐某甲、張某某及徐某乙四人在余姚市**街道**幢**室成立的催收公司。

上述期間，以符某某為首的惡勢力集團(tuán)，以“低利率”等廣告為誘餌，誘使社會(huì)不特定人員到上述三平臺(tái)借款，放貸額度從1500元至4500元不等；以審核借款人借款資質(zhì)為由，讀取借款人手機(jī)通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備；巧立名目，以收取手續(xù)費(fèi)、利息等為名，先期扣除借款總額的30%左右的“砍頭息”，虛增貸款金額；借款期限7日，若借款人到期未歸還，則收取續(xù)期費(fèi)，惡意壘高債務(wù)。借款到期后，該犯罪集團(tuán)成員通過電話滋擾、恐嚇借款人及親友等方式，迫使借款人歸還虛高貸款金額及支付高額費(fèi)用，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序，其中被害人婁某某離家出走、被害人段某某丈夫急性藥物中毒，造成惡劣的社會(huì)影響。具體犯罪事實(shí)如下：

一、尋釁滋事罪

2019年3月初至2019年3月22日期間，符某某等人伙同被告人戚某某、徐某甲、張某某有組織地多次采用電話滋擾、恐嚇借款人及親友等“軟暴力”手段，迫使被害人還款并支付高額費(fèi)用，擾亂正常的工作、生活秩序，使他人產(chǎn)生心理恐懼，造成惡劣的社會(huì)影響。

2019年3月22日，被告人戚某某、張某某被余姚市公安局民警抓獲歸案。同年5月15日，被告人徐某甲主動(dòng)至余姚市公安局投案，并如實(shí)供述了上述事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：病歷材料、截圖、接警單、聊天記錄截圖、情況說明、情況說明、電信電話費(fèi)用詳單、人口信息、前科材料、抓獲經(jīng)過、到案經(jīng)過；

2.證人符某某、嚴(yán)某某、謝某某等人的證言；

3.被害人羅某某、何某某、周某某等人的陳述；

4.被告人戚某某、徐某甲、張某某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄、電子證物勘驗(yàn)工作記錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：手機(jī)信息。

二、詐騙罪

2018年8月至2019年3月22日期間，符某某等人伙同被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某結(jié)伙通過上述手段設(shè)置套路，誘使上萬余某某被害人在平臺(tái)借款，合計(jì)騙得人民幣1300余萬元。?

2019年3月22日，被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某被余姚市公安局民警抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：銀行卡交易明細(xì)、借款情況、接受證據(jù)清單、借款詳單、交易截圖、銀行卡、身份證復(fù)印件、扣押決定書、扣押清單、提取記錄、抓獲經(jīng)過；

2.證人符某某、嚴(yán)某某、謝某某等人的證言；

3.被害人羅某某、何挺挺、周某某等人的陳述；

4.被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某的供述和辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄、搜查筆錄、電子證物勘驗(yàn)工作記錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：電腦信息、第三方數(shù)據(jù)平臺(tái)明細(xì)、銀行卡交易明細(xì)、公司電腦數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人戚某某、徐某甲、張某某多次滋擾、恐嚇?biāo)耍楣?jié)惡劣，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究三被告人的刑事責(zé)任；被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某結(jié)伙以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究四被告人的刑事責(zé)任。被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。上述七名被告人伙同他人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪集團(tuán)，通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)施“套路貸”，并以“軟暴力”手段催收，有組織、有分工地多次詐騙借款人錢財(cái)，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序，造成惡劣社會(huì)影響，屬于惡勢力犯罪集團(tuán)，其中七被告人系惡勢力犯罪集團(tuán)成員。在共同犯罪中，被告人諸某乙諸某某、葉某甲葉某某、袁某某、褚某某、戚某某、張某某、徐某甲起次要作用，系從犯。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，對于從犯應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。案發(fā)后，被告人徐某甲主動(dòng)投案，并如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，有自首情節(jié)，依照《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

余姚市人民法院

檢察官：胡夢清

2020年7月10日

?????????????????????????????????????????（院印）

附件：

1.被告人諸某乙諸某某(電話：1348420****)、褚某某(電話：1582456****)、葉某甲葉某某(電話：1345610****)、袁某某(電話：1836848****)、戚某某(電話：1396829****)、張某某(電話：?1588810****)、徐某甲（電話：1360584****）現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)25冊以及認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書7份。