福建省晉江市人民檢察院

起?訴?書

晉檢一部刑訴〔2020〕465號

被告人葉超，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3505021988********，漢族，大專文化，泉州市**投資咨詢有限公司股東，住福建省泉州市鯉城區(qū)**街**號。

被告人王順興，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3505021987********，漢族，高中文化，泉州市**投資咨詢有限公司法人代表，住福建省泉州市鯉城區(qū)**巷**號。

被告人郭彬杰，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3505211994********，回族，初中文化，泉州市**投資咨詢有限公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，住福建省泉州市臺商投資區(qū)**鄉(xiāng)**村**號。

上列三被告人因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年11月25日被晉江市公安局刑事拘留，2019年12月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年1月1日由晉江市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由晉江市公安局偵查終結(jié)，以被告人葉超、王順興、郭彬杰涉嫌敲詐勒索罪，于2020年2月28日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年3月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年4月9日退回晉江市公安局補(bǔ)充偵查，晉江市公安局于2020年5月8日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院分別于2020年4月9日、2020年6月9日決定延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人葉超以被告人王順興為掛名法定代表人和股東，于2018年1月16日出資設(shè)立泉州市**投資咨詢有限公司（以下簡稱**公司），該公司未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)在晉江市**鎮(zhèn)**號樓**室開展汽車鑰匙質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。該公司由被告人葉超出資、保管合同、幕后指揮，被告人王順興作為公司法定代表人及股東，負(fù)責(zé)公司日常財(cái)務(wù)管理及放貸等，熊某某（另案處理）作為公司監(jiān)事，負(fù)責(zé)公司日常管理及貸后違約處置等。該公司雇傭被告人郭彬杰及何某某、黃某甲、邱某某、陳某甲、劉某某、汪某某（均另案處理）等人，通過中介或發(fā)廣告等方式，吸引借款人到**公司借款，參與簽訂借款合同、拖車、談判等。其中被告人郭彬杰及黃某甲是公司的貸前經(jīng)理，負(fù)責(zé)拉業(yè)務(wù)、簽訂合同及參與貸后談判等，何某某是公司的貸后經(jīng)理，負(fù)責(zé)拖車、談判及債務(wù)催收等。借貸過程中，被告人一方要求借款人簽訂借款合同、信用咨詢與管理服務(wù)合同、車輛轉(zhuǎn)（質(zhì)）抵押協(xié)議書、抵押物清單、車輛處置特別授權(quán)委托書、二手車交易協(xié)議書、授權(quán)委托書及居間合同等只有借款人一方簽名的格式文本，單方設(shè)定低門檻違約條件和高額違約金等明顯不利于借款人的條款，制造民間借貸的假象，再收取首月利息、服務(wù)費(fèi)、保證金等費(fèi)用，使借款人實(shí)際借得的款項(xiàng)明顯低于合同約定的借款金額。當(dāng)借款人出現(xiàn)車輛駛出約定區(qū)域、逾期還款等輕微違約情形后，上述被告人在未通知借款人的情況下，使用借款人預(yù)先提供的備用鑰匙，從汽車GPS信號顯示的地點(diǎn)，將借款人的車輛開走藏匿，之后要求借款人支付借據(jù)載明的借款金額、拖車費(fèi)及高額違約金贖車，且不退還借款人給付的保證金，若借款人不及時(shí)支付上述款項(xiàng)，則以出售扣押車輛、轉(zhuǎn)抵押車輛等方式相威脅，迫使借款人就范。

2018年1月至2018年7月，被告人葉超、王順興、郭彬杰及熊某某、何某某、黃某甲等人糾集在一起，在從事車輛抵押放貸及催收過程中，采取上述威脅、要挾等手段，多次強(qiáng)行向被害人索要財(cái)物，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，形成了以“套路貸”形式敲詐被害人錢財(cái)?shù)膼簞萘Ψ缸锛瘓F(tuán)。具體事實(shí)如下：

1．2018年1月6日，被害人張某甲經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款人民幣30000元（以下幣種同），扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款26100元。在還款22845元后，因被害人張某甲的車輛駛出福建省泉州市區(qū)域外，何某某于2018年3月29日用備用鑰匙將被害人張某甲的汽車開走藏匿，以“離開泉州地區(qū)未報(bào)備”為由向被害人張某甲索要贖車款，因談判未果將被害人張某甲價(jià)值115000元的汽車出賣，致使被害人張某甲花費(fèi)69000元贖回。

2．2018年2月1日，被害人康某某經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款20000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款16150元。在還款1870元后，因被害人康某某逾期未還款，**公司人員用備用鑰匙將被害人康某某的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人康某某索要贖車款，在收取被害人康某某支付的贖車款24000元后，將車輛歸還被害人康某某，非法獲利9720元。

3．2018年2月5日，被害人任某某經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款20000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款15300元。還款5748元后，因被害人任某某的車輛駛出泉州市區(qū)域外，**公司人員用備用鑰匙在福建省廈門市**區(qū)****停車場將被害人任某某的汽車開走藏匿，被告人郭彬杰以“離開泉州地區(qū)未報(bào)備”為由向被害人任某某索要贖車款。2018年3月12日，**公司人員收取被害人任某某支付的贖車款40000元后，將車輛歸還被害人任某某，非法獲利30448元。

4．2018年2月5日，被害人王某某經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款45000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)得借款38750元。在還款34200元后，因被害人王某某逾期未還款，何某某用備用鑰匙將被害人王某某的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人王某某索要贖車款，在收取被害人王某某支付的贖車款23226元后，將車輛歸還被害人王某某，非法獲利18676元。

5．2018年3月1日，被害人曾某某經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款25000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款20250元。在還款2383元后，因被害人曾某某逾期未還款，何某某用備用鑰匙到晉江市**鎮(zhèn)**工業(yè)區(qū)將被害人曾某某的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人曾某某索要贖車款，在收取被害人曾某某支付的贖車款30000元后，將車輛歸還被害人曾某某，非法獲利12133元。

6．2018年4月21日，被害人蔡某某達(dá)經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款28000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款23500元。在被害人蔡某某達(dá)第三期逾期未還款的情況下，何某某用備用鑰匙將被害人蔡某某達(dá)的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人蔡某某達(dá)索要贖車款，在收取被害人蔡某某達(dá)支付的贖車款18000元后，被告人何某某將車輛歸還被害人蔡某某達(dá)，并要求被害人蔡某某達(dá)繼續(xù)按期還款，截至案發(fā)共收取被害人蔡某某達(dá)還款29854元，非法獲利24354元。

7．2018年4月24日，被害人蘇某某經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款12000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款9000元。在還款2340元后，因被害人蘇某某逾期未還款，何某某用備用鑰匙將被害人蘇某某的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人蘇某某索要贖車款26000元，經(jīng)談判將被害人蘇某某價(jià)值人民幣78279元的汽車再次抵押借款26000元。

8.2018年4月28日，被害人戴某某經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款15000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款10100元。因被害人戴某某逾期未還款，何某某用備用鑰匙將被害人戴某某的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人戴某某索要贖車款，于2018年6月7日、8日收取被害人戴某某支付的贖車款共計(jì)7000元后，將車輛歸還被害人戴某某，并要求被害人戴某某繼續(xù)按期還款，截至案發(fā)共收取被害人戴某某還款18600元，非法獲利15500元。

9．2018年4月28日，被害人溫某某經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款13000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)得借款9120元。在還款6570元后，因被害人溫某某逾期未還款，何某某用備用鑰匙到福建省**縣**工業(yè)區(qū)將被害人溫某某的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人溫某某索要贖車款，在收取被害人溫某某支付的贖車款20500元后，將車輛歸還被害人溫某某，非法獲利17950元。

10.2018年5月2日，被害人陳某乙經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款20000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款14900元。后因被害人陳某乙在福建省南安市**鎮(zhèn)找貸款公司欲將該車二次抵押，何某某遂用備用鑰匙將被害人陳某乙的汽車開走藏匿，以“二次抵押違約”為由向被害人陳某乙索要贖車款，2018年5月11日，在收取被害人陳某乙支付的贖車款40000元后，將車輛歸還被害人陳某乙，非法獲利25100元。

11．2018年5月2日，被害人黃某乙經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押汽車備用鑰匙形式借款17000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款12500元。在被害人黃某乙還款1687元后，因被害人離開泉州地區(qū)，何某某于2018年5月用備用鑰匙在晉江市**鎮(zhèn)****小區(qū)將被害人黃某乙的汽車開走藏匿，并以“離開泉州地區(qū)未報(bào)備”為由向被害人張某乙索要贖車款，在收取被害人張某乙支付的贖車款20000元后，將車輛歸還被害人張某乙，非法獲利9137元。

12．2018年5月3日，被害人徐某某經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款15000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款9650元。在還款1867元后，被害人徐某某于2018年5月19日駕車離開泉州地區(qū)，何某某于2018年5月20日在南安市**鎮(zhèn)**村用備用鑰匙將被害人徐某某的汽車開走藏匿，并以“離開泉州地區(qū)未報(bào)備”為由向被害人徐某某索要贖車款，經(jīng)談判將被害人徐某某的汽車再次抵押借款27500元，并截取其中款項(xiàng)25000元，非法獲利17217元。

13．2018年5月10日，被害人李某某經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款13000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款8500元。在還款1500元后，因被害人李某某逾期未還款，何某某在福建省石獅市**街道**停車場用備用鑰匙將被害人李某某的汽車開走藏匿，以“逾期還款”為由向被害人李某某索要贖車款，經(jīng)談判將被害人李某某價(jià)值69000元的汽車再次抵押借款25700元，并截取其中款項(xiàng)19500元。

14.2018年5月29日，被害人張某乙經(jīng)由被告人郭彬杰簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款20000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款14800元，后還款3934元。在被害人張某乙逾期未還款的情況下，何某某于2018年6月28日用備用鑰匙將被害人張某乙的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人張某乙索要贖車款，在收取被害人張某乙支付的贖車款22500元后，將車輛歸還被害人張某乙，非法獲利11634元。

15.2018年5月29日，被害人吳某甲經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款18000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款14000元。在還款13380元后，因被害人吳某甲逾期未還款，何某某用備用鑰匙到晉江市**鎮(zhèn)將被害人吳某甲的汽車開走藏匿，以“逾期未還款”為由向被害人吳某甲索要贖車款，在收取被害人吳某甲支付的贖車款16800元后，將車輛歸還被害人吳某甲，非法獲利16180元。

16．2018年6月26日，被害人吳某乙經(jīng)由黃某甲簽批合同向**公司以抵押閩******車備用鑰匙形式借款15000元，扣除押金、車輛GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用實(shí)際借款10800元。2018年6月29日左右的一天，因被害人吳某乙將汽車停放在福建省泉州市**區(qū)**路附近**公司門口，何某某遂用備用鑰匙將被害人吳某乙的汽車開走藏匿，以被害人要再次抵押貸款為由向被害人吳某乙索要贖車款，在收取被害人吳某乙支付的贖車款20300元后，將車輛歸還被害人吳某乙，非法獲利9500元。

2019年11月25日8時(shí)許，被告人郭彬杰在晉江機(jī)場安檢處被公安機(jī)關(guān)抓獲；2019年11月25日10時(shí)許，被告人王順興被誘騙至泉州市公安局豐澤分局東海派出所后抓獲；2019年11月25日11時(shí)許，被告人葉超在泉州市**區(qū)**路**公司內(nèi)被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：扣押的手機(jī)及車輛；

2.書證：抓獲及破案經(jīng)過、身份信息證明、內(nèi)資企業(yè)登記基本情況表、銀行卡交易記錄、交易截圖及工作說明等；

3.證人證言：證人熊某某、何某某等的證言；

4.被害人陳述：被害人陳某乙、張某乙等的陳述；

5.被告人供述和辯解：被告人葉超、王順興、郭彬杰的供述和辯解；

6.鑒定意見：晉江市價(jià)格認(rèn)定局出具的價(jià)格認(rèn)定結(jié)論書；

7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：電子數(shù)據(jù)檢查工作記錄，證人熊某某、何某某等的辨認(rèn)筆錄，被害人陳某乙、張某乙等的辨認(rèn)筆錄，被告人葉超、王順興、郭彬杰的辨認(rèn)筆錄；

8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：被害人陳某乙提交的視頻及公安機(jī)關(guān)恢復(fù)的手機(jī)數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人葉超、王順興、郭彬杰以非法占有為目的，組成惡勢力犯罪集團(tuán)，采取威脅手段，強(qiáng)行索要他人財(cái)物，其中，被告人葉超、王順興數(shù)額特別巨大，被告人郭彬杰數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人葉超、王順興等人糾集被告人郭彬杰等人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的惡勢力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人郭彬杰在犯罪集團(tuán)中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

晉江市人民法院

檢察官曾遠(yuǎn)志

2020年6月22日

附件：1.被告人葉超、王順興、郭彬杰現(xiàn)羈押于晉江市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)八冊、補(bǔ)充材料四張；

3.證人名單一份；

4.量刑建議書四份；

5._隨案移送光盤二十四張。