西安市高陵區(qū)人民檢察院

起訴書

西高檢公訴刑訴〔2019〕229號(hào)

被告人史某甲（曾用名史某乙），男性，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6101261962********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地陜西省西安市高陵區(qū)**街，現(xiàn)為陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行**支行職工，2010年3月至2011年7月任原高陵縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社主任，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)西安市公安局高陵分局決定，于2019年5月10日被高陵分局刑事拘留，于2019年5月11日被高陵分局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某甲(曾用名楊某乙)，男性，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6101261967********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地陜西省西安市高陵區(qū)**街，**商業(yè)股份有限公司高陵**行職工，2010年3月至2011年12月任原高陵縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社信貸員，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)西安市公安局高陵分局決定，于2019年4月25日被高陵分局刑事拘留；經(jīng)我院批準(zhǔn)，于2019年5月30日被高陵分局逮捕。

被告人高某某，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼6101261963********，漢族，大專文化程度，戶籍所在地陜西省西安市高陵區(qū)**街，現(xiàn)為陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行**支行職工，2010年3月至2011年1月任原高陵縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社副主任，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，經(jīng)西安市公安局高陵分局決定，于2019年6月11日被高陵分局取保候?qū)彙?/span>

本案由西安市公安局高陵分局偵查終結(jié)，以被告人史某甲、楊某甲、高某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年7月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年9月12日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月11日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年8月30日、2019年11月12日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2010年11月至2011年1月間，時(shí)任陜西秦農(nóng)農(nóng)村商業(yè)銀行高陵支行**支行（原高陵縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**信用社，以下簡(jiǎn)稱**信用社）主任的被告人史某甲、時(shí)任副主任的被告人高某某和時(shí)任信貸員的被告人楊某甲，違反國(guó)家規(guī)定，未對(duì)貸款人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查、核實(shí)、復(fù)測(cè)，違規(guī)審核通過并上報(bào)，先后給不符合貸款條件的毛某某、卞某某、李某甲、張某某、魏某某、李某乙名下發(fā)放六筆貸款共計(jì)120萬元，至今均未清還貸款。截止2019年10月10日，秦農(nóng)銀行高陵支行已向史某乙、楊某甲、高某某三人收取追責(zé)款共計(jì)109654.74元，仍有1090345.26元的直接損失無法追回。

1、2010年12月份，被告人史某甲在外拆借資金，幫寧某某（另案處理）歸還了此前自己給寧某某發(fā)放的到期未歸還的信用社貸款，為盡快抽回借款，2011年1月，史某甲明知寧某某在**信用社借名貸款是為還自己的借款，授意被告人楊某甲辦理。楊某甲在明知寧某某以卞某某、李某甲、張某某、魏某某、李某乙五人名義辦理的每人20萬元貸款不符合規(guī)定，為完成主任史某甲安排的任務(wù)，未對(duì)貸款人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，就將收集的貸款申請(qǐng)資料上報(bào)被告人高某某，高某某雖對(duì)五筆貸款資料的真實(shí)性和貸款審批程序產(chǎn)生懷疑，但在史某甲的保證下，為了搞好和正職之間的關(guān)系，違規(guī)簽字同意，被告人史某甲未履行社主任核實(shí)、復(fù)測(cè)的職責(zé)，未按規(guī)定召開審貸會(huì)研究，直接簽字授信共計(jì)100萬元并上報(bào)審批，在卞某某、李某甲、張某某、魏某某、李某乙名下發(fā)放100萬元貸款。貸款到期后，寧某某及五名借款人至今均未清還貸款。

2、2010年11月份，任某某（另案處理）為了非法貸款，委托任某乙向史某甲送禮疏通關(guān)系后，指使毛某某同自己的妻子劉某某冒充夫妻，以毛某某的名義前往**信用社申請(qǐng)20萬元貸款，被告人史某甲在向被告人楊某甲及被告人高某某打招呼后，楊某甲、高某某使貸前審查流于形式，未按規(guī)定履行實(shí)地調(diào)查、核實(shí)職責(zé)，違規(guī)簽字同意，被告人史某甲未對(duì)貸款調(diào)查資料進(jìn)行核實(shí)、復(fù)測(cè)，未按規(guī)定召開審貸會(huì)研究，直接簽字授信20萬元并上報(bào)審批，在毛某某名下發(fā)放了20萬元貸款。貸款到期后，任某某及毛某某至今均未清還貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、到案經(jīng)過、任職證明、貸款手續(xù)、銀行賬戶明細(xì)、借條、信用社相關(guān)貸款制度規(guī)范、情況說明等：2.被告人史某甲、楊某甲、高某某的供述與辯解；3.證人魏某某、李某乙、張某某、卞某某、李某甲、李某丙、寧某某、杜某某、毛某某、劉某某、任某乙、邵某某等人的證言；4.調(diào)取證據(jù)通知書等。

本院認(rèn)為，被告人史某甲、楊某甲、高某某作為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款120萬元，數(shù)額巨大并造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

西安市高陵區(qū)人民法院

檢察員：蒲玉艷

2019年11月26日

附：

1.被告人楊某甲現(xiàn)羈押在西安市公安局安康醫(yī)院；被告人史某甲、高某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷十一冊(cè)。