廈門市思明區(qū)人民檢察院?

起?訴?書

思檢刑一刑訴〔2020〕262號(hào)?

被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司（2018年11月更名為廈門**在線信息技術(shù)有限公司），統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：9135020030********，住所地廈門市思明區(qū)**路**號(hào)**室，法定代表人羅某某。

訴訟代表人：羅某某，女，1989年**月**日出生，廈門**在線信息技術(shù)有限公司**。

被告人鐘某甲，男，1978年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3526221978********，漢族，大學(xué)本科文化，廈門**支付信息技術(shù)有限公司**，戶籍所在地福建省長(zhǎng)汀縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**廣場(chǎng)**幢**室。因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2019年11月15日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，同年12月19日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

本案由廈門市公安局思明分局偵查終結(jié)，以被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司、被告人鐘某甲涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，于2020年2月20日向本院移送起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告單位、被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告單位及值班律師、被告人及辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月3日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，同年4月30日偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月21日延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告單位、被告人均同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司系被告人鐘某甲實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的公司，2018年11月更名為廈門**在線信息技術(shù)有限公司。2017年1月至9月間，被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司在未取得支付業(yè)務(wù)許可證的情況下，與中國(guó)民生銀行股份有限公司**支付清算中心、上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司**分行、中信銀行股份有限公司**分行等銀行簽訂移動(dòng)支付服務(wù)協(xié)議，并與多家商戶簽署移動(dòng)數(shù)據(jù)處理協(xié)議，在位于廈門市思明區(qū)**路**號(hào)**室的辦公地點(diǎn)，非法從事資金清算業(yè)務(wù)。被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司利用上述銀行提供的資金結(jié)算通道，使用公司對(duì)公賬戶收取上游商戶款項(xiàng)后，由銀行收取一定的手續(xù)費(fèi)，再扣除**支付公司收取的手續(xù)費(fèi)后，將剩余款項(xiàng)支付給下游商戶。其中，通過民生銀行通道結(jié)算的交易金額為人民幣（下同）38954662.41元，非法獲利22268.48元；通過中信銀行渠道結(jié)算的交易金額為1322897.39元，非法獲利661.49元，通過浦發(fā)銀行渠道結(jié)算的交易金額為347413.22元，非法獲利426.17元；全部交易金額共計(jì)40624973.02元，非法獲利共計(jì)23356.14元。

2019年11月15日，經(jīng)電話通知，被告人鐘某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)交代了上述犯罪事實(shí)，其家屬亦代其向公安機(jī)關(guān)退繳全部違法所得。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、私營(yíng)公司基本信息、中國(guó)人民銀行廈門中心支行《復(fù)函》、移動(dòng)支付服務(wù)協(xié)議、移動(dòng)數(shù)據(jù)處理協(xié)議、客戶結(jié)算匯總表、中國(guó)民生銀行股份有限公司**分行《情況說明》等書證；

2、證人李某某、賴某某、鐘某乙、黃某某等人的證言；

3、被告人鐘某甲的供述與辯解；

4、被告人戶籍材料以及公安機(jī)關(guān)出具的到案經(jīng)過、情況說明等其他證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司、被告人鐘某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，非法經(jīng)營(yíng)數(shù)額共計(jì)40624973.02元，屬情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第二百二十五條第（三）項(xiàng)、第二百三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告人鐘某甲系被告單位的直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十五條第（三）項(xiàng)、第二百三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪追究其刑事責(zé)任。被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司、被告人鐘某甲均認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人鐘某甲犯罪后自動(dòng)投案，并如實(shí)供述自己的罪行，是自首，還應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以減輕處罰。建議適用速裁程序?qū)徖肀景?，判處被告單位廈門**支付信息技術(shù)有限公司罰金人民幣八萬元，判處被告人鐘某甲有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣四萬元。

根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

本件與原本核對(duì)無異

　　　　　　　　　　　　　　　　　檢?察?官：陳?明

　　　　　　　　　　　　　　　　　2020年5月29日

附件：1.被告人鐘某甲現(xiàn)被羈押于廈門市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)共九冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。

4.?本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文。

本案應(yīng)當(dāng)適用的法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第三十條???公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。?
　??第三十一條???單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二百二十五條　違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

(一)未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

(二)買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；

(三)未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；

(四)其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

第二百三十一條??單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

第六十七條??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
　　被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。
????犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。