??筠連縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

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筠檢刑訴刑訴〔2020〕82號(hào)

　

被告人盧某和，男性，1964年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5125321964********，漢族，?？莆幕?，中共黨員，戶籍所在地四川省宜賓市筠連縣，住筠連縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，因本案于2019年10月1日被筠連縣公安局刑事拘留；當(dāng)日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由筠連縣公安局偵查終結(jié)，以被告人盧某和涉嫌合同詐騙罪，于2019年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月19日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，當(dāng)日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年1月2日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年2月2日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年3月17日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月17日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年12月19日、2020年3月3日、2020年5月18日延長(zhǎng)審查起訴期限各15日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人盧某和系筠連縣**竹類制品廠、筠連**木業(yè)有限公司、四川**家具有限公司、四川**商貿(mào)有限公司等多家公司的實(shí)際控制人。2013年12月、2015年，盧某和以虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保，以“**竹類制品廠”名義向宜賓市商業(yè)銀行筠連支行（以下簡(jiǎn)稱“商業(yè)銀行筠連支行”）借款，或者隱瞞其個(gè)人及所控制的公司資不抵債的情況，虛構(gòu)事實(shí)，向他人借款，或者欺騙他人提供房屋產(chǎn)權(quán)為其控制的公司向銀行借款提供抵押擔(dān)保，共騙取銀行及他人2571萬(wàn)元。上述借款到期后，盧某和未歸還并逃匿。盧某和于2019年9月30日到宜賓市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案。具體事實(shí)如下：

一、2013年12月，盧某和以其“**竹類制品廠”名義向商業(yè)銀行筠連支行借款600萬(wàn)元。為了順利獲取資金，盧某和向商業(yè)銀行筠連支行提供了一份其實(shí)際控制的“**木業(yè)”位于廣元市旺蒼縣的虛假林權(quán)證明作為抵押擔(dān)保，與銀行簽訂了《固定資產(chǎn)借款合同》、《最高額抵押擔(dān)保合同》及《最高額保證合同》，商業(yè)銀行筠連支行于同年12月31日向“**竹類制品廠”發(fā)放貸款600萬(wàn)元。盧某和將上述資金用于“**竹類制品廠”的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。后該筆貸款到期又展期到期后，盧某和未歸還并逃匿。商業(yè)銀行筠連支行向筠連縣人民法院（以下簡(jiǎn)稱“縣法院”）提起民事訴訟，縣法院于2018年5月24日立案，盧某和經(jīng)法院傳喚未到案，縣法院依法缺席審理，于同年10月30日判決“**竹類制品廠”償還貸款600萬(wàn)元及利息、罰息、復(fù)利等，如不能償還，“**木業(yè)”以其位于旺蒼縣的林權(quán)承擔(dān)抵押擔(dān)保責(zé)任，商業(yè)銀行筠連支行對(duì)上述林權(quán)折價(jià)或拍賣、變賣后的價(jià)款享有優(yōu)先受償權(quán)。商業(yè)銀行筠連支行于2019年7月26日申請(qǐng)縣法院強(qiáng)制執(zhí)行，將盧某和提供的“**木業(yè)”抵押的林權(quán)進(jìn)行拍賣。后經(jīng)旺蒼縣林業(yè)局核實(shí)林權(quán)登記檔案，縣法院擬查封的坐落于旺蒼縣的林權(quán)于2013年1月已登記在“榮縣**種業(yè)有限責(zé)任公司”名下，未查閱到“**木業(yè)”在旺蒼縣有林權(quán)，也未查閱到“**木業(yè)”林權(quán)抵押登記備案材料。商業(yè)銀行筠連支行發(fā)現(xiàn)被騙，其員工雍某某于2019年8月21日到筠連縣公安局報(bào)案并提交了報(bào)案材料。2020年1月14日，盧某和向商業(yè)銀行筠連支行歸還該筆貸款1萬(wàn)元，剩余599萬(wàn)元至今未還。

二、盧某和與被害人曹某某經(jīng)時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行宜賓分行**職務(wù)的劉某某介紹認(rèn)識(shí)。2015年1月，盧某和以其實(shí)際控制的“**家具”向中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行筠連支行（以下簡(jiǎn)稱農(nóng)行筠連支行）借款。為順利獲取貸款，盧某和隱瞞其個(gè)人及實(shí)際控制的公司資不抵債的情況，虛構(gòu)其有諸多林權(quán)的事實(shí)，欺騙被害人曹某某提供位于宜賓市翠屏區(qū)**地塊**座**棟**層1房屋的房屋所有權(quán)證兩本，為上述借款提供抵押擔(dān)保，并承諾給予曹某某貸款金額月息千分之二的借用手續(xù)費(fèi)。盧某和為了讓“**家具”不受影響，雕刻了一枚“四川**家具有限公司”的印章。同年1月25日，盧某和與曹某某簽訂“房屋產(chǎn)權(quán)證借用協(xié)議”，并在協(xié)議上加蓋“四川**家具有限公司”印章。同年1月30日，盧某和安排“**家具”法人代表肖某某與農(nóng)行筠連支行簽訂了借款金額為1400萬(wàn)元的《流動(dòng)資金借款合同》，曹某某夫婦與農(nóng)行筠連支行簽訂了《最高額抵押合同》，農(nóng)行筠連支行于同年2月6日向“**家具”發(fā)放貸款1400萬(wàn)元。盧某和將上述1400萬(wàn)元用于償還其實(shí)際控制公司的到期貸款、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)及購(gòu)房欠款等。盧某和按照協(xié)議約定于2015年4月2日、5月4日、6月18日、8月4日先后四次向曹某某支付借用手續(xù)費(fèi)80.7萬(wàn)元。后該筆貸款到期又展期后，盧某和未歸還。農(nóng)行筠連支行向縣法院提起民事訴訟，縣法院于2017年2月17日立案，曹某某收到民事起訴狀后，發(fā)現(xiàn)借款公司是“**家具”，而盧某和與其所簽“房屋產(chǎn)權(quán)證借用協(xié)議”上加蓋的印章為“四川**家具有限公司”，發(fā)現(xiàn)被騙，遂聯(lián)系盧某和，但未聯(lián)系上，于2017年3月21日到筠連縣公安局報(bào)案?？h法院于2017年12月31日作出民事裁定，因曹某某已到筠連縣公安局報(bào)案被騙，裁定駁回農(nóng)行筠連支行的起訴。該1400萬(wàn)貸款，盧某和至今未還。

三、2015年4月27日，盧某和隱瞞其個(gè)人及實(shí)際控制的公司資不抵債的情況，虛構(gòu)借款用于“過(guò)橋”的事實(shí)，向楊某某借款200萬(wàn)元，安排其兒子盧某某出具了收條。后楊某某安排其侄兒宋某某于當(dāng)日將200萬(wàn)元轉(zhuǎn)至盧某和實(shí)際控制的“**木業(yè)”賬上。

同年5月29日，盧某和隱瞞其個(gè)人及實(shí)際控制的公司資不抵債的情況，虛構(gòu)借款用于“過(guò)橋”的事實(shí)，向楊某某借款200萬(wàn)元，盧某和本人出具了借條，約定于同年6月9日前還款，同時(shí)將其實(shí)際控制的“**木業(yè)”的印章交予楊某某保管。后楊某某安排宋某某于當(dāng)日將200萬(wàn)元轉(zhuǎn)至“**木業(yè)”賬上。

同年8月21日，盧某和隱瞞其個(gè)人及實(shí)際控制的公司資不抵債的情況，虛構(gòu)借款用于“過(guò)橋”的事實(shí)，向楊某某借款50萬(wàn)元，盧某和安排盧某某出具了借條。楊某某于當(dāng)日將50萬(wàn)元轉(zhuǎn)至盧某和的侄兒牟某某的卡上。

上述450萬(wàn)元借款，盧某和至今未還。

四、2015年6月，盧某和欲向筠連中成村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱“村鎮(zhèn)銀行”）借款。為順利獲取貸款，盧某和隱瞞其個(gè)人及實(shí)際控制的公司資不抵債的情況，虛構(gòu)其有經(jīng)濟(jì)實(shí)力的事實(shí)，欺騙被害人張某某提供位于**鎮(zhèn)**街**號(hào)、**號(hào)的房屋產(chǎn)權(quán)證為其向村鎮(zhèn)銀行借款提供抵押擔(dān)保，并承諾用其實(shí)際控制的空殼公司“宜賓**實(shí)業(yè)有限公司”提供反擔(dān)保，同時(shí)給予張某某每月貸款總金額百分之一的補(bǔ)償費(fèi)。因當(dāng)時(shí)張某某上述房屋產(chǎn)權(quán)證抵押在其他銀行，盧某和為張某某還款25萬(wàn)元后將產(chǎn)權(quán)證從銀行拿回。同年6月18日，盧某和安排牟某某與村鎮(zhèn)銀行簽訂了借款金額為100萬(wàn)元的《個(gè)人借款合同》。同年6月19日，盧某和安排牟某某與張某某簽訂了“抵押協(xié)議書(shū)”，張某某夫婦與村鎮(zhèn)銀行簽訂了《筠連縣房地產(chǎn)抵押合同》，村鎮(zhèn)銀行于當(dāng)日發(fā)放貸款100萬(wàn)元至牟某某卡上。同年8月，盧某和未按期支付利息。該筆貸款到期后，盧某和未歸還，張某某便聯(lián)系盧某和，但未聯(lián)系上，于2016年8月22日到筠連縣公安局報(bào)案。后村鎮(zhèn)銀行向縣法院提起民事訴訟，張某某根據(jù)法院判決結(jié)果承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任，于2020年3月24日、3月27日共計(jì)向村鎮(zhèn)銀行歸還本金及利息、罰息等146萬(wàn)元。張某某實(shí)際損失121萬(wàn)元。2020年1月11日，盧某和之子盧某某代盧某和向張某某還款20萬(wàn)元，并就剩余款項(xiàng)達(dá)成了還款協(xié)議，張某某對(duì)盧某和予以諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書(shū)證，證人證言，被害人陳述，被告人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人盧某和對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人盧某和以非法占有為目的，在簽訂和履行合同過(guò)程中，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取銀行及他人財(cái)物共計(jì)2571萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人盧某和認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理；被告人盧某和主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；被告人盧某和退還了被害人張某某部分錢(qián)款，取得了張某某的諒解，酌情從輕處罰。建議判處被告人盧某和十年以上十四年以下有期徒刑，并處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

筠連縣人民法院　

檢??察??官：謝家平

檢察官助理：吳玉秋

2020年6月1日??

　

附件：

????1.被告人盧某和現(xiàn)在家候?qū)?，?lián)系方式：1820829****、1806122****。

????2.案卷材料和證據(jù)7冊(cè)，散件187頁(yè)。

????3.證據(jù)目錄1份。

????4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份。