浙江省金華市婺城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

婺檢公訴刑訴〔2019〕866號

被告人華某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3307221987********，漢族，高中文化，戶籍所在地浙江省金華市**街道**村**路**號，曾因犯聚眾斗毆罪于2007年2月12日被永康市人民法院判處有期徒刑一年二個月。因涉嫌詐騙罪于2019年3月6日被金華市公安局婺城分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年4月10日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人彭某某，女，1983年**月**日出生，公民身份號碼3411271983********，漢族，小學(xué)文化，戶籍所在地浙江省金華市**鎮(zhèn)**村**號，因涉嫌詐騙罪于2019年4月8日被金華市公安局婺城分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年4月30日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人鄧某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3307231988********，漢族，高中文化，戶籍所在地浙江省金華市武義縣**街道**村**路**號，曾因犯搶劫罪于2004年9月29日被武義縣人民法院判處有期徒刑一年六個月，緩刑兩年；因犯合同詐騙罪于2007年5月15日被武義縣人民法院判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣八萬元，因犯故意傷害罪于2017年1月3日被武義縣人民法院判處有期徒刑十個月，2017年4月9日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪于2019年2月19日被金華市公安局婺城分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年3月27日被依法執(zhí)行逮捕。

被告人傅某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3307221986********，漢族，初中文化，戶籍所在地浙江省金華市永康市*街道*村*路*號，曾因犯尋釁滋事罪?2007年8月14日被永康市人民法院判處有期徒刑一年。因涉嫌詐騙罪于2019年3月4日被金華市公安局婺城分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于2019年3月27日被依法執(zhí)行逮捕。

本案由金華市公安局婺城分局偵查終結(jié)，以被告人華某某、彭某某、鄧某某、傅某甲涉嫌詐騙罪，于2019年5月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年7月9日、2019年9月24日退回偵查機關(guān)補充偵查二次，本院于2019年6月25日、2019年9月10日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

1、2014年，被告人鄧某某明知自己無償還能力，伙同被告人華某某，以鄧某某的名義辦理零首付購車。被告人華某某明知鄧某某不符合貸款條件，為賺取提成，偽造了鄧某某名義的房產(chǎn)證、單身證明、戶口本等資料，并將資料提交到作為擔(dān)保人的金華市*汽車貿(mào)易有限公司（以下簡稱*公司）辦理二手汽車按揭貸款。鄧某某騙取銀行發(fā)放貸款715955元并騙得路虎攬勝汽車一輛，事后鄧某某僅還21900元后便再未還款。鄧某某為套取資金將該車抵押給華某某借款20萬元用于自己消費。因鄧某某未還款，寶豐公司作為擔(dān)保人替鄧某某償還銀行貸款債務(wù)，目前尚需還款82.110283萬元。

2、2014年，被告人傅某甲明知自己無償還能力，伙同被告人華某某，以傅某甲的名義辦理零首付購車。被告人華某某明知傅某甲不符合貸款條件，為賺取提成，偽造了傅某甲名義的房產(chǎn)證、營業(yè)執(zhí)照、銀行流水等資料，并將資料經(jīng)吳某某提交到作為擔(dān)保人的*公司辦理二手汽車按揭貸款，傅某甲騙取銀行發(fā)放二手車貸款240460元并騙得凱迪拉克汽車一輛，事后傅某甲僅還22520元后便再未還款。后傅某甲將車撞毀后拖至華某某經(jīng)營的修理廠內(nèi)。因傅某甲未還款，寶豐公司作為擔(dān)保人替傅某甲償還銀行貸款債務(wù)，目前尚需還款24.318521萬元。

3、2016年，被告人彭某某明知自己無償還能力，伙同被告人華某某，以方某甲的名義辦理零首付購車。被告人華某某明知彭某某、方某甲均不符合貸款條件，為賺取提成，偽造了方某甲名義的營業(yè)執(zhí)照等資料。并將資料提交作為擔(dān)保人是*公司辦理二手汽車按揭貸款。彭某某騙取銀行發(fā)放二手車貸款735929.37元并騙得路虎攬勝汽車一輛，事后彭某某僅還84020余元后便再未還款。后彭某某將車抵押給李某甲借款35萬元。因彭某某未還款，寶豐公司作為擔(dān)保人替彭某某償還銀行貸款債務(wù)，目前尚需還款98.854314萬元。

2019年3月6日，被告人華某某被傳喚歸案。2019年2月19日，被告人鄧某某被抓獲歸案。2019年3月4日，被告人傅某甲被抓獲歸案。2019年4月8日，被告人彭某某經(jīng)電話傳喚到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、調(diào)取證據(jù)通知書、接受證據(jù)材料清單、婺城區(qū)人民法院執(zhí)行裁定書、收條及結(jié)案報告、民事調(diào)解書、歸案經(jīng)過、貸款材料、證明、產(chǎn)權(quán)人不動產(chǎn)信息查詢記錄、銀行交易流水、刑事判決書、釋放證明書等；

2.證人方某甲、吳某某、陳某某、吳某某、邢某某、方某乙、施某某、李某甲、李某乙、華某某、王某某的證言；

3.被害人伍某某的陳述；

4.被告人鄧某某、傅某甲、華某某、彭某某的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：辨認筆錄。

本院認為，被告人華某某、鄧某某、傅某甲、彭某某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，被告人華某某數(shù)額特別巨大，被告人鄧某某、傅某甲、彭某某數(shù)額巨大，行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十四條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人華某某系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條第二款的規(guī)定，被告人鄧某某、傅某甲、彭某某系坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

金華市婺城區(qū)人民法院

檢察員：呂培培

2019年11月20日

附：

1、被告人華某某、彭某某、鄧某某、傅某甲現(xiàn)羈押于金華市看守所。

2、公安卷六冊，檢察卷一冊。