浙江省杭州市上城區(qū)人民檢察院

起??訴??書

上檢公訴刑訴〔2020〕570號(hào)

被告人包某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼3301041986********，漢族，文化程度大學(xué)本科，系原杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司法定代表人、實(shí)際控制人，戶籍所在地杭州市江干區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室，現(xiàn)暫住杭州市下城區(qū)**小區(qū)**幢**單元**室。2010年5月29日因吸毒被杭州市公安局濱江區(qū)分局行政拘留十日。因本案于2019年3月5日被杭州市公安局上城區(qū)分局取保候?qū)?。?jīng)本院決定，于2020年3月4日繼續(xù)對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由杭州市公安局上城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人包某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。期間依法延長審查起訴期限十五日，并退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，公安機(jī)關(guān)于同年3月18日再次將本案移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2014年11月，被告人包某某與魯某某、王某某合伙出資成立杭州**科技有限公司，其中包某某持股50%且系公司法定代表人、實(shí)際控制人。2015年5月，上述公司更名為杭州**互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司（以下簡稱**公司），后以**公司名義上線運(yùn)營理財(cái)平臺(tái)“一點(diǎn)成圓”。被告人包某某在未經(jīng)國家金融機(jī)構(gòu)許可的情況下，通過微信、微博等互聯(lián)網(wǎng)媒介對(duì)外宣傳，以高息和承諾保本付息方式吸引客戶通過平臺(tái)購買借貸產(chǎn)品，入金理財(cái)。期間，被告人包某某通過先行放貸后上標(biāo)融資等方式實(shí)際將投資人資金歸集至個(gè)人控制的賬戶內(nèi)，并用于繼續(xù)放貸以及兌付投資人本息、支付公司運(yùn)維費(fèi)用等。2017年11月9日，被告人包某某與張某某（另案處理）簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書，以人民幣800萬元的價(jià)格將**公司以及“一點(diǎn)成圓”平臺(tái)出讓給張某某，并后續(xù)將其中300萬元補(bǔ)償給魯某某、王某某。截至該日，被告人包某某通過上述方式吸收資金至少人民幣6300余萬元。后包某某陸續(xù)向**公司賬戶匯款用于交割。2018年5月，雙方簽署確認(rèn)函后包某某繼續(xù)向**公司賬戶匯款總計(jì)人民幣9321047.05元，平臺(tái)交割完畢。后張某某將公司更名為杭州**經(jīng)濟(jì)信息咨詢有限公司并遷址至本市上城區(qū)**大道**大廈**室，利用平臺(tái)以虛假借貸標(biāo)的進(jìn)行融資并將資金用于兌付個(gè)人其他平臺(tái)以及歸還借款等。截至案發(fā)前，張某某吸收資金至少人民幣2200余萬元，并最終造成投資人本金損失合計(jì)人民幣1400余萬元。

2019年3月5日，被告人包某某因名下銀行賬戶被凍結(jié)主動(dòng)前往公安機(jī)關(guān)說明情況。截至目前，被告人包某某已退繳和被追繳贓款共計(jì)人民幣221萬余元。魯某某二人已退出所得共計(jì)人民幣220萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：報(bào)警登記表、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告、調(diào)取證據(jù)清單、接受證據(jù)材料清單、工商登記材料、借款協(xié)議、平臺(tái)截圖、銀行交易明細(xì)、銀行電子回單、對(duì)賬單、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、交割清單、確認(rèn)函、情況說明、微信截圖、行政處罰決定書、歸案經(jīng)過、戶籍證明等；

2.證人證言：證人魯某某、王某某、張某某、趙某某、李某某等人的證言；

3.被告人包某某的供述和辯解;

4.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：查封筆錄；

5.電子數(shù)據(jù)：銀行及第三方支付平臺(tái)賬戶流水?dāng)?shù)據(jù)光盤。

上述犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，被告人對(duì)指控的事實(shí)、罪名及量刑建議沒有異議且簽字具結(jié)，足以認(rèn)定。

本院認(rèn)為，被告人包某某違反國家金融管理制度，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。系自首，應(yīng)適用《刑法》第六十七條第一款。部分事實(shí)中系從犯，應(yīng)適用《刑法》第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請(qǐng)依法判處。

此?致

杭州市上城區(qū)人民法院

??????????????????????????檢?察?員：戴??麗

????????????????????????二○二○年四月十七日

附：

1.被告人包某某現(xiàn)取保候?qū)徳跁鹤〉亍?/span>

????2.刑事偵查卷宗四十冊(cè)及具結(jié)書一份。