?哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

哈南檢刑訴〔2019〕425號(hào)

被告人劉某某，男，1993年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2323301993********，漢族，中專文化，無(wú)固定職業(yè)，無(wú)固定住址（戶籍所在地黑龍江省慶安縣**鄉(xiāng)**村**屯**號(hào)）。2018年8月28日因涉嫌信用卡詐騙被哈爾濱市公安局南崗分局刑事拘留，2018年9月20日經(jīng)哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院以涉嫌信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局南崗分局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局南崗分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年11月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。審查后，分別于2018年12月27日、2019年3月13日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2019年1月26日、4月13日補(bǔ)充偵查完畢，重新移送審查起訴。分別于2018年12月13日、2019年2月27日、5月14日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

1.2016年8月，被告人劉某某在哈爾濱市南崗區(qū)**路**號(hào)**樓，以能夠幫助張某甲提升交通銀行信用卡額度為由，用張某甲持有的被害人韓某某的**銀行信用卡辦理貸款業(yè)務(wù)人民幣10,000元，除向張某甲轉(zhuǎn)賬33,000元充當(dāng)提升額度錢款外，在張某甲與韓某某均不之情的情形下將剩余錢款從韓某某信用卡內(nèi)轉(zhuǎn)出。案發(fā)前，劉某某返款11,000元。劉某某詐騙韓某某人民幣56,000元。

2.2016年9月至12月，被告人劉某某在哈爾濱市南崗區(qū)**路**號(hào)**樓，以能夠幫助被害人張某乙提升**銀行信用卡、**銀行信用卡額度為由，分多次將張某乙兩張信用卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)出。經(jīng)哈爾濱裕隆會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，自2016年9月至2016年12月，劉某某以信用卡提升額度為由使用張某乙信用卡，刷卡金額本息共計(jì)人民幣202,506.73元，其中利息、手續(xù)費(fèi)金額為人民幣1,702.56元，還款金額為人民幣141,941.22元，剩余未還款金額為人民幣62,268.07元。

3.2016年10月22日至11月17日，被告人劉某某在哈爾濱市南崗區(qū)**界**樓，以能夠幫助被害人蘇某某提升**銀行信用卡額度為由，將蘇某某信用卡內(nèi)的80,000元轉(zhuǎn)出。案發(fā)前，劉某某返還其中65,000元。案發(fā)后，劉某某將剩余錢款15,000元返還。

綜上，劉某某共實(shí)施信用卡詐騙三起，詐騙數(shù)額共計(jì)人民幣131,565.51元。

經(jīng)偵查，被告人劉某某于2019年8月28日被公安機(jī)關(guān)在哈爾濱市香坊區(qū)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：案件來(lái)源、到案經(jīng)過(guò)，戶籍證明，三名被害人銀行交易明細(xì)、銀行對(duì)賬單等；

2.證人證言：證人趙某某、張某甲的證言；

3.被害人陳述：被害人蘇某某、韓某某、張某乙的陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人劉某某的供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：哈爾濱裕隆會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)。

本院認(rèn)為，被告人劉某某冒用他人信用卡，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

哈爾濱市南崗區(qū)人民法院

檢?察?員：李文婷

?????????????????????????????????2019年5月15日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于哈爾濱市南崗看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)。