河南省洛陽市西工區(qū)人民檢察院

起?訴?書

洛西檢訴刑訴〔2019〕119號

被告人劉某（曾用名李想），男，1991年**月**日出生，身份證號4103051991********，漢族，大專文化，洛陽**商貿(mào)有限公司股東，戶籍所在地河南省洛陽市澗西區(qū)**號街坊**棟**門**號，住洛陽市洛龍區(qū)**路**小區(qū)**號樓**單元**室。2018年4月11日因涉嫌詐騙罪被洛陽市公安局西工分局刑事拘留，2018年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被洛陽市公安局西工分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，男，1990年**月**日出生，身份證號4103031990********，漢族，高中文化，洛陽**商貿(mào)有限公司股東，戶籍所在地河南省洛陽市洛龍區(qū)**鎮(zhèn)**村**號院**號，住洛陽市西工區(qū)**路**號院**號樓**單元**室。2018年4月10日因涉嫌詐騙罪被洛陽市公安局西工分局刑事拘留，2018年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被洛陽市公安局西工分局執(zhí)行逮捕。

被告人范新玉，男，1971年**月**日出生，身份證號4103261971********，漢族，小學(xué)文化，洛陽**商貿(mào)有限公司股東，住河南省汝陽縣**鎮(zhèn)**村**組。2018年4月11日因涉嫌詐騙罪被洛陽市公安局西工分局刑事拘留，2018年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被洛陽市公安局西工分局執(zhí)行逮捕。

被告人張瑞祥，男，1998年**月**日出生，身份證號4103291998********，漢族，高中文化，洛陽**商貿(mào)有限公司法定代表人，住河南省伊川縣**鎮(zhèn)**村**組。2018年4月11日因涉嫌詐騙罪被洛陽市公安局西工分局刑事拘留，2018年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被洛陽市公安局西工分局執(zhí)行逮捕。

本案由洛陽市公安局西工分局偵查終結(jié)，以被告人劉某、張某某、范新玉、張瑞祥涉嫌詐騙罪，于2018年10月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年10月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年11月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年12月28日補查重報；本院于2019年2月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月11日補查重報。本院于2018年11月15日、2019年1月29日、2019年4月12日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2017年4月至10月，被告人劉某、張某某、范新玉、張瑞祥在經(jīng)營洛陽**商貿(mào)有限公司（以下簡稱**公司）期間，對外宣傳其公司能夠代辦大額信用卡。被害人韓某某、盧某某、呂某某、張某甲、劉某甲等因資金短缺，經(jīng)人介紹先后到**公司辦理信用卡，劉某、范新玉等以辦理信用卡需要給被害人包裝學(xué)歷、查驗征信為由，并虛假承諾由公司代為償還貸款，從而欺騙被害人在**消費金融有限公司以分期貸款的方式購買手機(jī)、電腦、電動車等物品，后將貸款所購物品或者貸款本金非法占有。之后，劉某、張某某、張瑞祥等又假稱辦理信用卡需要給被害人名下包裝一輛汽車，以便于通過銀行審核，待信用卡辦下來后，公司負(fù)責(zé)將車輛過戶走，期間的費用由公司負(fù)擔(dān)，保證不讓被害人遭受損失，以此取得被害人的信任。劉某、張某某、張瑞祥通過聯(lián)系劉某乙等人，由劉某乙等先墊資購買汽車，待汽車入戶到被害人名下后，將被害人所購汽車的機(jī)動車登記證書作為抵押，在**銀行、**汽車金融有限公司等處辦理汽車分期貸款，繼而又將被害人的汽車作為質(zhì)押在張某乙等人的公司進(jìn)行質(zhì)押借款，劉某、張某某等從劉某乙處獲取每輛汽車3000元至5000元不等的好處費。同時，劉某、張瑞祥等安排被害人向銀行大量申請信用卡，信用卡獲批后被留在**公司，劉某、張瑞祥等使用POS機(jī)對被害人的信用卡進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，套取出的資金除部分用于歸還被害人的貸款外，余款由劉某等人占用。因**公司沒有能力按承諾為被害人辦理大額的信用卡，也未按承諾支付質(zhì)押借款的利息，致使被害人質(zhì)押的汽車被轉(zhuǎn)押。最終，被害人既未得到貸款購買的手機(jī)、電腦、電動車、汽車等物品，又背負(fù)了分期貸款、信用卡透支等巨額債務(wù)。經(jīng)審計，報案的被害人共遭受損失3170620.46元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、抓獲證明、打款明細(xì)、還款記錄、汽車貸款抵押合同、機(jī)動車質(zhì)押借款合同、車輛轉(zhuǎn)押協(xié)議、銀行交易流水等；

2.證人劉某乙、張某乙、趙某某等的證言；

3.被害人韓某某、盧某某、呂某某、張某甲、劉某甲等的陳述；

4.被告人劉某、張某某、范新玉、張瑞祥的供述與辯解；

5.審計報告及補充說明；

6.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人劉某、張某某、范新玉、張瑞祥以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

洛陽市西工區(qū)人民法院

檢察員：焦曉雷

2019年4月23日

附：

1.被告人劉某、張某某、范新玉、張瑞祥現(xiàn)羈押于洛陽市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)拾柒冊。