湖南省長沙市開福區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長開檢公訴刑訴〔2020〕48號

被告人劉某甲，男，1983年**月**日出生，身份證號碼4306031983********，漢族，大學(xué)文化，原湖南省**投資有限公司總經(jīng)理，戶籍所在地及現(xiàn)住湖南省長沙市開福區(qū)**期**棟**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月15日被長沙市公安局開福分局刑事拘留，2019年5月22日經(jīng)本院批準，于次日被長沙市公安局開福分局執(zhí)行逮捕。

本案由長沙市公安局開福分局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月24日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2019年9月6日至10月6日、自2019年11月11日至12月11日）；延長審查起訴期限三次（自2019年8月24日至9月7日、自2019年10月28日至11月11日、自2020年1月11日至2020年1月25日）。

經(jīng)依法審查查明：2014年12月，邢某甲（化名邢某乙，另案處理）使用他人身份注冊成立了湖南省**投資有限公司（以下簡稱星展公司，公司地址位于長沙市開福區(qū)通泰街街道中山路**號**廣場**號**樓**房），開發(fā)和運營了“58車貸”P2P網(wǎng)貸平臺，面向社會非法集資并將集資款對外放貸，后又于2016年8月使用他人身份注冊成立了湖南省**商務(wù)咨詢有限公司（以下簡稱錢多多公司，公司地址位于長沙市開福區(qū)通泰街街道中山路**號**廣場**號**樓**房）并陸續(xù)設(shè)立多家門店，專門用于尋找借款人和發(fā)放貸款。星展公司下設(shè)人力行政中心、運營中心（含網(wǎng)推部、運營部）、風控部、業(yè)務(wù)中心（含客服部、標的部、網(wǎng)銷部）、研發(fā)部、產(chǎn)品部、品牌策劃中心（含新媒體運營、品牌部、策劃部）、電商部等部門；錢多多公司下設(shè)市場部、行政部、人事部、風控部、財務(wù)部和資產(chǎn)管理部等部門。

星展公司在未獲得相關(guān)融資資質(zhì)和許可批準的情況下，于2015年3月l2日開始上線運營“58車貸”P2P網(wǎng)貸平臺（網(wǎng)址：https://www．58chedai．com），該平臺發(fā)布由借款人信息制作而成的借款標的，通過“多賺網(wǎng)”、“網(wǎng)貨天眼”等第三方網(wǎng)貸評級推薦機構(gòu)宣傳、推薦的方式，以高信譽、承諾10%-15%的高年化率吸引投資者投資，并主要由錢多多公司尋找借款人并利用投資款發(fā)放貸款賺取利息差。被告人劉某甲于2017年6月底加入星展公司，明知該公司系邢某甲控制的從事非法集資的公司，仍按照邢某甲的安排先后擔任互聯(lián)網(wǎng)金融事業(yè)部總經(jīng)理和公司總經(jīng)理等職務(wù)，負責“58車貸”P2P網(wǎng)貸平臺的運營和維護，以及公司的全面管理工作。

2018年8月6日，“58車貸”P2P網(wǎng)貸平臺因資金鏈斷裂，邢某甲便宣布退出互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)，并關(guān)閉平臺系統(tǒng)，致使投資人無法兌付本金及利息。經(jīng)湖南**事務(wù)所有限責任公司司法會計鑒定，暫時確認星展公司2015年3月至2018年3月期間共收取19585名投資人的集資款886，625，202.94元，給投資人提現(xiàn)支出524,083,506.38元，差額為362,541,696.56元。

2019年4月15日12時許，被告人劉某甲主動到長沙市公安局開福分局經(jīng)偵大隊投案，并如實供述了自己罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.接報案登記表、到案經(jīng)過、戶籍證明及現(xiàn)實表現(xiàn)材料、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會湖南監(jiān)管局函、工商登記資料、網(wǎng)絡(luò)宣傳報道資料、星展公司組織架構(gòu)及員工花名冊、星展公司董事會《關(guān)于對劉某甲同志的聘任通知》、銀行賬戶交接表、投資人待收本金結(jié)構(gòu)表、出借人會議會議紀要、債權(quán)債務(wù)清收償付委托協(xié)議、“58車貸”退出網(wǎng)貸業(yè)務(wù)相關(guān)事項的公告、扣押物品清單、現(xiàn)金存款憑證、銀行交易流水明細、支付服務(wù)協(xié)議、報案人登記表、借款合同書、充值記錄、提觀記錄等書證；2.涉案公司員工陳某某等人及集資參與人劉某乙等人的證言；3.被告人劉某甲的供述和辯解；4.鑒定意見；5.遠程勘驗、辨認等筆錄；6.電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人劉某甲協(xié)助他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。本案系共同犯罪，被告人劉某甲系從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省長沙市開福區(qū)人民法院

檢察員：周建朋

2020年1月19日

附：1.被告人劉某甲羈押于長沙市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十一冊。

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