山東省巨某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

巨檢二部刑訴〔2019〕49號(hào)

被告人劉某甲（曾用名劉某?。?，男，1978年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3729261978********，漢族，中專(zhuān)文化程度，原系巨某某**客戶(hù)經(jīng)理，住巨某某**路**小區(qū)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月19日被巨某某公安局刑事拘留，同年10月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由巨某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由巨某某公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

1.2010年至2015年，被告人劉某甲在擔(dān)任巨某某農(nóng)商銀行客戶(hù)經(jīng)理期間，被告人劉某甲作為作為貸款的A崗調(diào)查人或者第一責(zé)任人，違反國(guó)家信貸調(diào)查的規(guī)定，未對(duì)借款人借款用途、償還能力、家庭收入、資信等情況進(jìn)行調(diào)查，未對(duì)擔(dān)保人的擔(dān)保能力、家庭收入、擔(dān)?？煽啃赃M(jìn)行調(diào)查，虛構(gòu)借款用途，填寫(xiě)虛假的貸款資料手續(xù)，違法發(fā)放謝某甲、謝某乙等人名下貸款32筆共計(jì)人民幣899.6萬(wàn)元，大部分歸自己使用，致使貸款逾期不能歸還，給巨野農(nóng)商銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失。

2019年9月18日，被告人劉某甲向巨某某公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證巨某某信用合作聯(lián)社信貸手續(xù)復(fù)印件、巨某某公安局出具的被告人劉某甲戶(hù)籍證明等；2.證人劉某乙、劉某丙等人證言；3.被告人劉某甲供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲身為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任，因其自愿認(rèn)罪認(rèn)罰的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第十五條的規(guī)定，建議對(duì)其判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

巨某某人民法院

檢察員曹星領(lǐng)

檢察員王亞軍

2020年1月2日

附：

1、被告人劉某甲現(xiàn)羈押于巨某某看守所；

2、案卷材料和證據(jù)12冊(cè)；

3、證人（鑒定人）名單。

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