廣東省中山市人民檢察院

起?訴?書

中檢一部刑訴〔2019〕5號(hào)

被告人劉某甲，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4420001979********，漢族，大學(xué)文化，原系中國**銀行中山分行**支行**，戶籍所在地中山市**鎮(zhèn)**社區(qū)居民委員會(huì)**組。2019年4月18日因本案被刑事拘留，同年5月23日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由中山市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由中山市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲涉嫌詐騙罪，于2019年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2019年9月6日退回中山市公安局補(bǔ)充偵查，同年10月6日中山市公安局重新移送審查起訴。2019年8月22日、11月6日分別延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2012年起，被告人劉某甲利用其先后在中國**銀行**支行營業(yè)部、**支行、**支行工作的便利條件，向熟悉的客戶虛構(gòu)有高息理財(cái)產(chǎn)品可以投資或高息借款用于投資的事實(shí)，誘騙被害人將資金轉(zhuǎn)入其控制的個(gè)人賬戶，并自行制作打印《認(rèn)購委托成功》等虛假憑證送達(dá)被害人。被告人劉某甲將被害人投入或出借的資金除用于償還本息之外，主要用于個(gè)人賭博、理財(cái)投資和消費(fèi)，導(dǎo)致巨額資金無法歸還。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，截止至案發(fā)前被告人劉某甲收到被害人資金共計(jì)人民幣193201623.15元，支付被害人本息共計(jì)人民幣117904642.64元，未能歸還被害人資金共計(jì)人民幣75296980.51元，其中林某甲人民幣767512元、謝某某人民幣81000元、文某某人民幣249850元、劉某乙人民幣47700元、林某乙人民幣8139890元、劉某丙人民幣7880195.36元、劉某丁人民幣8455100元、彭某某人民幣2559823.15元、唐某某人民幣3161220元、李某某人民幣8129180元、劉某戊人民幣430500元、林某丙人民幣4548490元、阮某某人民幣12546520元、黃某甲人民幣12912950元、胡某某人民幣1820700元、蔡某某人民幣235000元、鄭某某人民幣928200元、何某某人民幣285700元、周某某人民幣715250元、黃某乙人民幣74000元、楊某某人民幣1380000元。

2019年4月18日，被告人劉某甲向公安機(jī)關(guān)投案，同年5月1日通過他人向被害人歸還資金共計(jì)人民幣6500000元，其中胡某某人民幣1000000元、黃某甲人民幣500000元、阮某某人民幣2000000元、唐某某人民幣3000000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有：物證、書證、證人證言、被害人陳述、被告人供述和辯解、鑒定意見、辨認(rèn)筆錄、視聽資料等。

本院認(rèn)為，被告人劉某甲無視國家法律，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某甲主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，是自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省中山市中級(jí)人民法院

???????????????????????????????檢??察??員：郭杰熒

助理檢察員：甘??苗

2019年11月21日

附：

1．被告人劉某甲現(xiàn)押于中山市看守所。

2．案卷20卷、光盤9張、筆記本2本、專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告2冊(cè)、散頁材料88頁。

3．證人、鑒定人名單1份。

4．刑事附帶民事起訴狀2份14頁。

5．被告人劉某甲已委托辯護(hù)人。