廣東省惠州市惠陽區(qū)人民檢察院

起?訴?書

惠陽檢公訴刑訴〔2019〕753號

????被告人劉某甲，男，1964年**月**日出生，居民身份證號碼：4413211964********，漢族，小學(xué)文化，群眾，非公職人員，戶籍所在地：廣東省惠州市惠陽區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。2018年2月7日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被惠州市公安局惠陽區(qū)分局刑事拘留，于2018年2月8日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局監(jiān)視居住，于2018年8月7日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局取保候?qū)彙?019年3月14日經(jīng)本院決定對其采取取保候?qū)弿娭拼胧?/span>

????被告人周某某，男，1967年**月**日出生，居民身份證號碼：4206011967********，漢族，高中文化，群眾，非公職人員，戶籍所在地：湖北省襄陽市襄城區(qū)**路**號。2017年8月30日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被惠州市公安局惠陽區(qū)分局刑事拘留，于2017年8月31日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局監(jiān)視居住，于2018年2月23日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局取保候?qū)彙?019年2月22日經(jīng)本院決定對其采取取保候?qū)弿娭拼胧?/span>

????被告人劉某乙，男，1979年**月**日出生，居民身份證號碼：5102311979********，漢族，高中文化，群眾，非公職人員，戶籍所在地：重慶市榮昌區(qū)**路**號**幢**單元**號。2019年1月16日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被惠州市公安局惠陽區(qū)分局刑事拘留，次日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局監(jiān)視居住。2019年3月14日經(jīng)本院決定被變更為取保候?qū)弿娭拼胧?/span>

????被告人葉某某，女，1990年**月**日出生，居民身份證號碼：4413811990********，漢族，大專文化，群眾，非公職人員，戶籍所在地：惠州市惠陽區(qū)**街道**村**號，2017年8月30日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被惠州市公安局惠陽區(qū)分局刑事拘留，同年8月31日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局監(jiān)視居住，于2018年2月23日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局取保候?qū)彙?019年2月22日經(jīng)本院決定對其采取取保候?qū)弿娭拼胧?/span>

????被告人李某甲，女，1994年**月**日出生，居民身份證號碼：5116021994********，漢族，大專文化，群眾，非公職人員，戶籍所在地：四川省廣安市廣安區(qū)**鄉(xiāng)**村**號。2017年9月5日因涉嫌非法吸收公眾存款被惠州市公安局惠陽區(qū)分局刑事拘留，同年9月6日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局監(jiān)視居住，于2018年2月23日被惠州市公安局惠陽區(qū)分局取保候?qū)彙?019年2月22日經(jīng)本院決定對其采取取保候?qū)弿娭拼胧?/span>

本案由惠州市公安局惠陽區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人劉某甲、周某某、葉某某、李某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年2月15日向本院審查起訴，以被告人劉某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年2月22日向本院審查起訴，后本院將上述兩案并案處理，2019年3月29日本院將該案退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于4月25日將該案重送審查起訴，本院于6月6日將該案第二次退回公安機關(guān)補充偵查，公安機關(guān)于7月6日將該案再次重送起訴，本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人意見，審查了全部案件材料。

?經(jīng)依法審查查明：1994年9月4日被告人劉某甲在惠州市惠陽區(qū)**街道辦**路**號注冊成立了惠州市**有限公司，由其擔(dān)任法人代表，為從事金融借貸業(yè)務(wù)，被告人劉某甲于2014年4月29日，在惠州市惠陽區(qū)**街道辦**路**號注冊成立了廣東**有限公司，由被告人周某某任法人代表，其中惠州市**有限公司持股95%，周某某持股5%，實際經(jīng)營者為被告人劉某甲，2014年9月被告人劉某甲與惠州市**科技有限公司簽訂了軟件開發(fā)采購合同，由該公司設(shè)計開發(fā)了名為“**”的借貸平臺系統(tǒng)，被告人劉某甲在未取得相關(guān)部門許可或備案的情況下，于2014年11月初正式上線該借貸平臺，經(jīng)查該平臺通過公司網(wǎng)站等形式進行公開宣傳，承諾較高的借款利息，發(fā)布借款標的,其中大部分為虛構(gòu)的借款人，通過該平臺吸收不特定公眾的存款，后通過第三方結(jié)算平臺，將資金轉(zhuǎn)入到被告人周某某等人個人名下的銀行賬戶內(nèi)。被告人劉某乙于2014年10月24日擔(dān)任該公司副總經(jīng)理，主要負責(zé)編輯借款標書，再交由被告人周某某審核發(fā)布，被告人葉某某于2014年10月進入該公司，擔(dān)任客服部主管，主要負責(zé)制定投資獎勵制度以及**微信公眾號、微博信息的推送等，后因被告人劉某乙于2015年7月被公司派至非洲工作，編輯借款標書的工作就由被告人葉某某接手，其在2016年5月?lián)喂靖笨偨?jīng)理，負責(zé)客服部和推廣部，被告人李某甲原系**實業(yè)發(fā)展有限公司的出納，其于2017年2月初兼任**有限公司的出納，主要受財務(wù)總監(jiān)劉某丁(另案處理)的指示對**借貸平臺上的資金進行充值收款、轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等。

被告人劉某甲和李某丙（另案處理）于2012年相識，之后李某丙以承諾高額借款利息為誘餌。用虛假抵押物、偽造政府會議紀要、謊稱有投資項目等形式多次向被告人劉某甲借款，被告人劉某甲遂將公司在該平臺上吸收的投資人借款大部分借給了李某丙，后因被告人劉某甲無法從李某丙處收回借款，**有限公司出現(xiàn)資金斷裂，“**”平臺于2017年8月7日停止運作。

?后經(jīng)在該平臺上投資的被害人報案，公安機關(guān)對該案進行立案偵查，2017年8月30日被告人周某某、葉某某、2017年9月5日被告人李某甲、2018年2月7日被告人劉某甲主動到惠州市公安局惠陽區(qū)分局經(jīng)偵大隊投案。經(jīng)惠州市東方會計師事務(wù)所有限公司對該平臺服務(wù)器、第三方結(jié)算平臺的相關(guān)數(shù)據(jù)以及相關(guān)銀行交易流水等進行分析鑒定，廣東**有限公司經(jīng)營的“**”P2P借貸平臺從2014年11月6日上線運營至2017年8月7日停業(yè)期間，共發(fā)布借款標次數(shù)5208次，除去該公司人員的虛擬充值金額，非法吸收公眾存款的金額為人民幣538766937.19元，待回收資金人數(shù)為758人，待回收資金總額為人民幣131799231.51元，有數(shù)據(jù)資料的被非法吸收公眾存款的平臺線上、線下流入資金為人民幣334999909.55元，已流入后歸還的資金為192887894.30元，收支差額為142112015.25元，其中用于該公司經(jīng)營性費用支出為人民幣2917256.99元，匯入李某丙及其關(guān)聯(lián)人員賬戶金額總計人民幣224396200元，被告人劉某甲及其他涉案人員名下銀行賬戶收到李某丙及其有關(guān)聯(lián)關(guān)系人銀行賬戶累計金額為人民幣58967000元，差額為人民幣165429200元。

認定上述犯罪事實的證據(jù)如下：被告人供述、被害人陳述、辨認材料、現(xiàn)場勘查記錄、抓獲經(jīng)過及相關(guān)書證等。

本院認為：被告人劉某甲、周某某、葉某某、李某甲、劉某乙在未經(jīng)相關(guān)部門批準的情況下，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定,?犯罪事實清楚、證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人周某某、葉某某、李某甲軍、劉某乙具有自首情節(jié)。被告人李某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。?

　　此致??

惠州市惠陽區(qū)人民法院

檢察員：王曦

2019年8月20日

附：

????1、被告人現(xiàn)均取保候?qū)彛?/span>

????2、本案卷宗207冊。??