重慶市萬州區(qū)人民檢察院

起 訴 書

渝萬州檢刑訴〔2020〕97號

被告人劉某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號碼5001011985********，漢族，初中肄業(yè)，無職業(yè)，出生地重慶市萬州區(qū)，戶籍所在地重慶市萬州區(qū)**鎮(zhèn)**街**號，現(xiàn)住重慶市萬州區(qū)**鎮(zhèn)**街**號。因犯販賣毒品罪，于2017年4月13日被萬州區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，于2017年10月8日刑滿釋放。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年9月2日被萬州區(qū)公安局刑事拘留，同年9月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被萬州區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由重慶市萬州區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害單位的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關(guān)補充偵查一次（自2020年1月7日至2020年2月6日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限二次（自2019年12月23日至2020年1月6日，自2020年3月7日至3月21日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年年初，譚某甲、譚某乙、譚某丙（均已判決）因無錢支付原重慶市**汽車銷售有限公司（以下簡稱**公司）轉(zhuǎn)讓股權(quán)時剩余的轉(zhuǎn)讓費人民幣（下同）330余萬元，三人共謀后決定找人頂名以按揭購車的名義，使用虛假材料向銀行貸款。隨后，譚某甲通過賴某某（已判決）介紹認(rèn)識被告人劉某某，譚某甲、賴某某讓劉某某介紹他人幫**公司做假按揭貸款，并承諾給劉某某好處費。2016年3月至4月期間，劉某某先后介紹宋某某、胡某某（均已判決）幫**公司做假按揭貸款，由宋某某、胡某某提供身份證、戶口本，譚某甲提供虛假的汽車銷售合同、個人資信證明、房產(chǎn)證復(fù)印件、銀行卡交易流水記錄等資料，以宋某某、胡某某辦理汽車按揭貸款的名義，向被害單位重慶**銀行股份有限公司萬州分行申請貸款。宋某某、胡某某分別成功向銀行申請到53萬元、42.9萬元貸款，貸款由**公司實際獲取。貸款下來后，劉某某從譚某甲處獲取1萬元好處費。2016年12月起，**公司未再償還貸款。截止案發(fā)，譚某甲、劉某某、宋某某、胡某某共計造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失81.133043萬元。

2019年9月2日，被告人劉某某被萬州區(qū)公安局電話傳喚到案，到案后未如實供述犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1．戶籍證明、抓獲經(jīng)過、汽車銷售合同、首付證明書、個人資信證明、貸款逾期催收通知書等書證；

2．證人宋某某、胡某某、譚某甲、賴某某等人的證言；

3．被告人劉某某的供述和辯解；

4．辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人劉某某與他人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

重慶市萬州區(qū)人民法院

檢 察 官：柯文俊

檢察官助理：王兵兵

2020年3月19日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于萬州區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊、提訊證1份、光盤6份。

3. 《證人（鑒定人）名單》1份。