山東省曹某人民檢察院

起?訴?書(shū)

曹檢職檢刑訴〔2019〕72號(hào)

被告人劉某某，又名劉某甲（男，1972年**月**日出生，身份證號(hào)碼4123011972********，戶籍登記地河南省商丘市**路**號(hào)），男，1968年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3729221968********，漢族，初中文化，群眾，農(nóng)民，菏澤市開(kāi)發(fā)區(qū)****有限公司經(jīng)營(yíng)者，戶籍所在地山東省曹某**鎮(zhèn)**樓**村**樓村**號(hào)，暫住菏澤市開(kāi)發(fā)區(qū)**。

因涉嫌騙取貸款罪于2017年10月24日被曹某公安局刑事拘留，同年11月27日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由曹某公安局執(zhí)行逮捕，2018年1月27日經(jīng)本院建議，被曹某公安局取保候?qū)彛?019年1月24日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由曹某公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年1月24日向本院移送審查起訴。本院于受理當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院于2019年3月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年4月11日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年5月26日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年6月26日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年2月24日、2019年5月11日、2019年7月26日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1．2006年9月29日至2008年3月，被告人劉某某冒用董某某、馮某某、劉某乙、劉某丙、呂某某、王某某、袁某某、趙某某、祝某某、曹某某、曹某甲、馮某某、高某某、胡某某、吉某某、李某某、劉某丁、王某甲、袁某某、張某某、朱某某、朱某甲、楊某某、朱某乙等人員的身份信息從原***信用社、***信用社騙取貸款24筆，共計(jì)249.3萬(wàn)元。至案發(fā)未還。

2.2007年2月9日，劉某某冒用借款人趙某某、保證人楊某某的身份信息從原曹某**信用社騙取貸款30萬(wàn)元。至案發(fā)未還。

3．2007年6月25日，被告人劉某某冒用劉某甲、趙某某、趙某甲等人員的身份信息，從曹某**銀行**信用社分別騙取貸款5萬(wàn)元、5萬(wàn)元、4萬(wàn)元，共計(jì)14萬(wàn)元。至案發(fā)未還。

4．2008年5月27日，被告人劉某某冒用唐某某、苗某某、崔某某等人員的身份信息，從原曹某**信用社騙取貸款3筆，每筆10萬(wàn)元，共計(jì)30萬(wàn)元。至案發(fā)未還。

綜上，被告人劉某某騙取貸款給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成損失共計(jì)323.3萬(wàn)元。

案發(fā)后，2018年2月26日，劉某某向曹某**銀行退款160萬(wàn)元。用其中的112萬(wàn)元?dú)w還貸款本金如下：董某某5萬(wàn)元、馮某某5萬(wàn)元、劉某甲5萬(wàn)元、劉某乙5萬(wàn)元、呂某某5萬(wàn)元、王某某5萬(wàn)元、袁某某5萬(wàn)元、趙某某5萬(wàn)元、祝某某5萬(wàn)元、馮某某5萬(wàn)元、朱某某10萬(wàn)元、楊某某8萬(wàn)元、劉某丙5萬(wàn)元、趙某甲5萬(wàn)元、趙某乙4萬(wàn)元、唐某某10萬(wàn)元、苗某某10萬(wàn)元、崔某某10萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過(guò)、借款憑證等；2、證人證言；3、被告人劉某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成損失323.3萬(wàn)元，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

曹某人民法院

檢察員蔡忠升

2019年8月6日

附：1、被告人劉某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?/span>

2、_全部案卷及證據(jù)材料。