南昌市東湖區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

東檢刑檢刑訴〔2019〕992號(hào)　

被告人劉某某，男，1977年**月**日出生，身份證號(hào)碼3624291977********，漢族，中專文化程度，江西**集團(tuán)有限公司法人，住江西省金溪縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**室（戶籍地浙江省杭州市**區(qū)**街道**公寓**棟**單元**室）。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年1月23日被南昌市公安局刑事拘留，同年2月1日經(jīng)南昌市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由南昌市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料,?期間退回補(bǔ)充偵查兩次，延長(zhǎng)審查期限兩次。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2009年9月,被告人劉某某在本市紅谷灘新區(qū)**酒店辦公樓注冊(cè)成立江西**集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），并作為公司實(shí)際控制人任公司法人。2010年至2012年度，被告人劉某某先后三次以**公司名義向**股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱**銀行，后更名為**銀行）申請(qǐng)貸款。

2013年10月，被告人劉某某又以**公司名義向**銀行申請(qǐng)流動(dòng)資金借款，向**銀行提供其以**公司名義分別與江西**平臺(tái)實(shí)業(yè)有限公司、南昌**實(shí)業(yè)有限公司簽訂的采購鋼材的虛假購銷合同，同時(shí)向銀行提供虛假公司會(huì)計(jì)報(bào)表。同年10月29日，被告人劉某某以**公司名義與**銀行**支行簽訂流動(dòng)資金借款合同，借款用途為購買鋼材、不銹鋼，借款金額900萬。同年11月1日，南昌銀行發(fā)放貸款900萬至**公司賬戶。同日，被告人劉某某以貸款受托支付方式，通過**銀行將其中400萬元轉(zhuǎn)入江西**平臺(tái)實(shí)業(yè)有限公司賬戶，用以歸還李某某的借款；將其余500萬元轉(zhuǎn)入南昌**實(shí)業(yè)有限公司，其中309萬被轉(zhuǎn)至江西**公司用以歸還李某某的借款，191萬元被轉(zhuǎn)至被告人實(shí)際控制的江西**公司，并于同日轉(zhuǎn)回至**公司使用。

至2014年10月27日貸款到期，被告人劉某某未能歸還銀行貸款。2016年1月7日，**銀行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

2017年5月至2018年12月，被告人劉某某先后歸還銀行215萬元。

2018年12月19日22時(shí)20分許，被告人在金溪縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟**單元**室被抓獲，因另案被移交至吉安市安?？h公安局。同年1月23日，被告人被移交至南昌市公安局，因本案于同日被刑事拘留。

2019年1月30日，被告人劉某某親友代其歸還銀行100萬元；同年12月17日，歸還**銀行50萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.歸案情況說明、銀行賬戶交易明細(xì)、**銀行借款合同、購銷合同、貸款發(fā)放憑證等書證；

2.證人胡某某、皮某某、鄭某某等人的證言；

3.被告人劉某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某虛構(gòu)資金用途，編造虛假材料，使用欺騙手段取得銀行貸款，造成銀行重大損失，其行為觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某同時(shí)具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款規(guī)定的情節(jié)，建議判處被告人劉某某有期徒刑三年以上、三年六個(gè)月以下，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

南昌市東湖區(qū)人民法院　

檢察員：熊建員

（院?。?/span>

2019年12月17日　

附：

????1．被告人現(xiàn)取保候?qū)彙?/span>

2．案卷材料和證據(jù)4冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。