中陽縣人民檢察院

起?訴?書

中檢二部刑訴〔2020〕52號

被告人劉某某，男，19**年**月**日出生，公民身份證號142332**********，漢族，高中文化，個體工商戶，戶籍所在地山西省呂梁市****，住************。因涉嫌非法經營罪，于2020年8月10日被中陽縣公安局取保候審。??

本案由山西省中陽縣公安局偵查終結，以被告人劉某某涉嫌非法經營罪，于2020年9月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月1日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料，被告人同意本案適用普通程序審理。

經依法審查查明：被告人劉某某非法從事代還信用卡業(yè)務，通過調取被告人劉某某及其妻子車某某辦理POS機的相關消費記錄數據，北京?？仆ㄈ谥Ц斗展煞萦邢薰咎峁┑谋桓嫒藙⒛衬臣捌淦拮榆嚹衬砅OS機消費記錄數據共計4470211.03元；瑞銀信北京管理總部提供的被告人劉某某及其妻子車某某的POS機消費記錄共計158368元；兩項合計共4628579.03元。單項消費明細對應同等數額的代還金額，非法經營數額共計9257158.06元。被告人劉某某代還信用卡4628579.03元，非法獲利18514元。

2020年8月10日，被告人劉某某主動投案自首，且將非法所得18514元主動上繳。

認定上述事實的證據如下：1、書證：受案登記表、立案決定書、扣押決定書、扣押清單、戶籍證明、抓獲被告人經過說明、常住人口信息、POS機交易數據、銀行明細記錄、前科劣跡調查表；2、證人渠某某、斛某某、張某某、許某某、靳某某、劉某某、鄭某某、陳某某的證言；3、被告人劉某某的供述和辯解；4、視聽資料、電子數據：案卷光盤壹張；5、物證：現場扣押的POS機、信用卡、賬本等物品若干。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控的事實。被告人劉某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉某某違反法律規(guī)定，非法從事代還信用卡業(yè)務，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法經營罪追究其刑事責任。因被告人劉某某自愿認罪認罰,?且具有自首的法定從輕處罰情節(jié)。依據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、《中華人民共和國刑法》第六十七條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人劉某某有期徒刑一年，建議適用緩刑，并處罰金人民幣兩萬元。

根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

中陽縣人民法院

檢察官：嚴琛

2020年9月8日

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附件：1.被告人劉某某現取保候審。

2.案卷材料和證據二冊，光盤一張。

3.《認罪認罰具結書》一份。