南城縣人民檢察院　

起?訴?書

城檢一部刑訴〔2020〕99號(hào)　

被告人劉某某，女性，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼45070319********，漢族，初中文化，戶籍所在地江西省撫州市臨川區(qū)，住撫州市臨川區(qū),無業(yè)，因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪于2020年4月30日被南城縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2020年6月3日被南城縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌詐騙罪，于2020年7月31日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年10月份左右，被告人劉某某與陳某甲、萬某某、龔某某、黃某甲共同出資成立一家“零用貸”公司即撫州市鑫源借貸公司。2018年12月底鑫源公司股東對(duì)公司的股份進(jìn)行清算，被告人劉某某、萬某某因個(gè)人原因不再經(jīng)營該公司，退出股份。2019?年1月份，該公司的股東變更為陳某甲、龔某某、武某某、黃某甲。2019年2月20日，被告人劉某某出資15000元給黃某甲，重新入股鑫源借貸公司。撫州市鑫源借貸公司自成立至今，未經(jīng)審批注冊(cè)，屬于非法借貸公司。

該公司設(shè)有六個(gè)部門，分別為業(yè)務(wù)部、信審部、客服部、家訪部、財(cái)務(wù)部、催收部，各部門分工明確，協(xié)同合作。業(yè)務(wù)部先后由劉某某、周某甲管理，先后雇請(qǐng)了龔某某、付某某、徐某某、謝某某、周某乙、熊某某等員工，負(fù)責(zé)尋找客戶，介紹客戶來公司貸款。信審部先后由李某甲、黃某甲管理，負(fù)責(zé)審核客戶資料，客服部先后由胡某甲、韓某某管理，負(fù)責(zé)與客戶簽訂合同，提醒客戶及時(shí)還款；家訪部先后由萬某某、范某某、付某某管理，負(fù)責(zé)到客戶家中拍照、攝像，了解客戶家境情況，并用微信定位，以便可以準(zhǔn)確找到客戶的住所；財(cái)務(wù)部由陳某甲管理，負(fù)責(zé)記賬、放款、發(fā)工資等財(cái)務(wù)工作；催收部先后由萬某某、范某某、付某某等人管理，陳某甲、黃某甲協(xié)助，負(fù)責(zé)對(duì)逾期未還款的客戶進(jìn)行打電話、發(fā)微信及上門催收等工作。

被告人劉某某伙同陳某甲、黃某甲、龔某某、萬某某等人以撫州市鑫源借貸公司作為平臺(tái)，分工明確、協(xié)同合作，有組織、有計(jì)劃實(shí)施“套路貸”違法犯罪行為，以實(shí)現(xiàn)非法占有被害人錢財(cái)?shù)哪康?，已形成以陳某甲、黃某甲、萬某某、劉某某為首要分子的惡勢力犯罪集團(tuán)，具體犯罪事實(shí)如下：

1詐騙罪

被告人劉某某伙同陳某甲、黃某甲、龔某某、萬某某、武某某等人以非法占有為目的，利用民間借貸的假象，以低息、無抵押、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“平臺(tái)費(fèi)、介紹費(fèi)、家訪費(fèi)、押金”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議，讓被害人償還虛高債務(wù)，騙取被害人錢財(cái)。

1.2018年10月20日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同李某甲、胡某甲，將10000元放貸給被害人鄧某甲，鄧某甲實(shí)際拿到貸款6850元。借款本息分9周還清，每周需還1350元，共計(jì)12150?元。鄧某甲還款12150元，故既遂金額5300元。

2.2018年10月26日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同范某某，李某甲、胡某甲，將6000元放貸給被害人闕某某，闕某某實(shí)際拿到貸款4060元，還款金額不詳。

3.2018年11月7日，陳某?甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同李某甲、胡某甲，將15000元放貸給被害人歐某某，歐某某實(shí)際拿到貸款10425元。借款本息分10周還清，每周需還款2025元。后因歐某某提前還款，共還款15800元，故既遂金額5375元。

4.2019年3月4日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同徐某某、韓某某，將20000元放貸給被害人黃某乙，黃某乙實(shí)際拿到貸款14800元。借款本息分15周還清，每周需還款2034元。后黃某乙未還清，只還款24408元，鑫源公司未繼續(xù)追討，故既遂金額9608?元。

5.2019年3月15日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同范某某、謝某某、韓某某，將20000元放貸給被害人龔某某，龔某某實(shí)際拿到貸款14666元。借款本息分14周還清，每周需還款2034元。因龔某某提前還款，共還款23576元，故既遂金額8910元。

6.2019年4月6日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某同黎某某、范某某、韓某某，將10000元放貸給被害人張某甲，張某甲實(shí)際拿到貸款7253元。借款本息分14周還清，每周需還款947元。當(dāng)張某甲無法承受高額利息，未能按時(shí)還款時(shí)，黎某某又介紹張某甲在撫州鑫意借貸公司借新還舊，轉(zhuǎn)單平賬，騙取張某甲還款13258元，故既遂金額6005元。

7.2019年5月28日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同熊某某、韓某某，將10000元放貸給被害人姚某某，姚某某實(shí)際拿到貸款6850元。借款本息分9周還清，每周需還款1350元，共計(jì)12150元。姚某某還款12150元，故既遂金額5300元。

8.2019?年5月25日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同熊某某、韓某某，將8000元放貸給被害人胡某乙，胡某乙實(shí)際拿到貸款5380?元。借款本息分45?天還清，每天需還款224元，共計(jì)10080元。胡某乙還款10080元，故既遂金額4700元。

9.2019年7月6日，撫州市鑫源借貸公司股東陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同周某乙、韓某某，將15000元放貸給被害人胥某某，胥某某實(shí)際拿到貸款10425元。借款本息分9?周還清，每周需還款2025元，共計(jì)18225元。胥某某還款18225元，既遂金額7800元。

10.2019年6月20日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同熊某某、韓某某，將10000元放貸給被害人王某甲，王某甲實(shí)際拿到貸款7050元。借款本息分45天還清，每天需還款260元。王某甲還款11700?元，故既遂金額4650元。

11.2019年8月4日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某將10000元借貸給被害人王某乙，王某乙實(shí)際拿到貸款6850元。借款本息分9周還清，每周需還款1350元，共計(jì)12150元。王某乙只還款6750元，故未遂金額5300元。

12.2019年7月27日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同韓某某將8000元放貸給被害人李某乙，李某乙實(shí)際拿到貸款5180?元。借款本息分45天還清，每天需還款264元，共計(jì)11880元。李某乙還款11880元，故既遂金額6700元。

13.2018年10月30日，陳某甲、龔某某、黃某甲、劉某某、萬某某伙同員工付某某，將8000元放貸給被害人張某乙，張某乙實(shí)際拿到貸款5380元。借款本息分45天還清，每天需還款224元，共計(jì)10080元。因張某乙提前還款，共還款7840元，故既遂金額2460元。

2018年11月9日，上述人員再次以上述相同方式向?qū)?000?元放貸給被害人張某乙，張某乙實(shí)際拿到貸款5420元。借款本息分14周還清，每周需還款1080元。因張某乙提前還款，共還款11780元，故既遂金額6360元。

2敲詐勒索罪

被告人劉某某伙同陳某甲、黃某甲、龔某某、萬某某、武某某等人以非法占有為目的，利用民間借貸的假象，以低息、無抵押、快速放款為誘餌吸引被害人借款，繼而以“平臺(tái)費(fèi)、介紹費(fèi)、家訪費(fèi)、押金”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議。在被害人未能按時(shí)還款或無力還款的情況下，又采取打電話、發(fā)微信威脅、恐嚇、滋擾、糾纏等軟暴力手段進(jìn)行催收，使被害人產(chǎn)生心理恐懼，迫使被害人償還虛高債務(wù)，敲詐勒索被害人錢財(cái)。

1.?2018年10月10日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同付某某、李某甲、胡某甲，將10000元放貸給被害人蔡某某，蔡某某實(shí)際拿到貸款6850元，借款本息分45天還清，每天需還款280?元。還了7天后，當(dāng)蔡某某無法承受高額利息，未能按時(shí)還款時(shí)，陳某甲等人組織員工采取打電話、發(fā)微信滋擾，威脅等軟暴力方式對(duì)蔡某某及家屬進(jìn)行催收，迫使蔡某某家屬替其6800元，其共還款8760元，故既遂金額1960元。

2.?2018年12月18日，陳某甲、萬某某、龔某某、劉某某、黃某甲伙同周某甲、胡某甲等人，將10000元放貸給被害人何某某，何某某實(shí)際拿到貸款6600元，借款本息分10?周還清，每周需還款1600?元。2019?年1月8日，上述等人員采取相同的方式再次將8000元放貸給被害人何某某，何某某實(shí)際拿到貸款5180元，借款本息分45天還清，每天需還款264元。其還差2天未還清。最終迫使何某某實(shí)際還款27352元，故既遂金額15572元，未遂金額528元。

3.?2018年10月18日，陳某甲、萬某某、龔某某、劉某某、黃某甲伙同周某甲、李某甲、胡某甲等人，將12000元放貸給被害人朱某某，朱某某實(shí)際拿到貸款8220元，借款本息分45天還清，每天需還款336元。迫使朱某某還款15120元，故既遂金額6900元。

2018?年11月21日，陳某甲、萬某某、龔某某、劉某某、黃某甲伙同周某甲、胡某甲等人，將15000元放貸給被害人朱某某，朱某某實(shí)際拿到貸款10150元，借款本息分45天還清，每天需還款420元。迫使朱某某還款18900元，故既遂金額8750元。

2019年3月30日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同周某甲、韓某某，將15000元放貸給被害人朱某某，朱某某實(shí)際拿到貸款10150元，借款本息分45天還清，每天需還款420元。迫使朱某某還款18900元，故既遂金額8750元。

2019年5月5日、2019年8月5日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同韓某某采用上述相同的方式先后兩次將35000元放貸給被害人朱某某，朱某某實(shí)際拿到貸款27350元，迫使朱某某共還款40400元，既遂金額13050元。

2019年8月14日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某，將20000元放貸給被害人朱某某，朱某某實(shí)際拿到貸款17000元，迫使朱某某共還款21500元，既遂金額4500元。

4.?2019年5月31日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同熊某某、韓某某，將15000元放貸給被害人潘某某，潘某某實(shí)際拿到貸款10450?元，借款本息分45天還清，每天需還款400元。迫使潘某某還款18000?元，既遂金額7550元。

2019年6月28?日，上述人員以相同的方式將15000?元借貸給被害人潘某某，潘某某實(shí)際拿到貸款10350元，合同金額18000元，潘某某未歸還貸款，未遂金額7650元。

5.?2018年10月13?日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同黎某某、李某甲、胡某甲，將15000元放貸給被害人余某某，余某某實(shí)際拿到貸款10150元，借款本息分45天還清，每天需還款420元。迫使余某某還款18900?元，既遂金額8750元。

2018?年11?月15?日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同周某甲、胡某甲以上述相同的方式將15000元放貸給被害人余某某，余某某實(shí)際拿到貸款10150元，借款本息分45天還清，每天需還款420元。迫使余某某還款14280元，既遂金額4130元，未遂金額4620元。

6、2018年12月2日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同員工周某甲、李某甲、胡某甲，將8000?元放貸給被害人謝某某，謝某某實(shí)際拿到貸款4980元，借款本息分40天還清，每天需還款264元。迫使謝某某還款10560元，既遂金額5580元。

7.?2018年11月21日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同胡某甲，分工明確、將12000元放貸給被害人戈某某，戈某某實(shí)際拿到貸款8220元，借款本息分45天還清，每天需還款336元。迫使戈某某還款15120元，既遂金額6900元。

2018年12?月29?日，上述人員以上述相同方式將12000元借貸給被害人戈某某，戈某某實(shí)際拿到貸款金額不詳，還款金額不詳。

2019年2月20日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同胡某甲，采用上述相同的方式將12000元放貸給被害人戈某某，戈某某實(shí)際拿到貸款8280?元，借款本息分9周還清，每周需還款1620元，共計(jì)14580元。迫使戈某某還款3240?元，故未遂金額6300元。

8.?2018年12月15日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同周某乙、周某甲、李某甲、胡某甲，將8000元放貸給被害人徐某某，徐某某實(shí)際拿到貸款5180元，借款本息分45天還清，每天需還款264元。迫使徐某某還款11700元，故既遂金額6520元。

2019年3月17日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同韓某某采用上述相同的方式將10000元放貸給被害人徐某某，徐某某實(shí)際拿到貸款6850元，借款本息分9周還清，每周需還款1350元，共計(jì)12150元。迫使徐某某還款8100元，故既遂金額1250元，未遂金額4050元。

9.2019年6月27日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同韓某某，將10000元放貸給被害人胡某乙，胡某乙實(shí)際拿到貸款6800元，借款本息分45天還清，每天需還款280元。迫使胡某乙還款12600元，故既遂金額5800元。

10.?2018年12月10日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某某黃某甲伙同李某甲、胡某甲，將10000元放貸給被害人楊某某，楊某某實(shí)際拿到貸款6800元，借款本息分45天還清，每天需還款280元。迫使楊某某還款12600元，故既遂金額5800元。

2019?年5月9日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同韓某某以上述相同的方式將10000元放貸給楊某某，楊某某實(shí)際拿到貸款6800元，迫使楊某某還款12600元，既遂金額5800元。

2019年7月1日，上述人員以上述相同的方式將10000元放貸給楊某某，楊某某實(shí)際拿到貸款6800元，迫使楊某某還款10400元，既遂金額3600元。

11.2019年7月16?日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某伙同熊某某、范某某、韓某某，將20000元放貸給被害人鄧某乙，鄧某乙實(shí)際拿到貸款13900元，借款本息分45天還清，每天需還款560元。迫使鄧某乙還款2240元，故未遂金額11300元。

12.2018年10月13?日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同龔某某、李某甲、胡某甲，將8000元放貸給被害人梅某某，梅某某實(shí)際拿到貸款5380?元，借款本息分45天還清，每天需還款224元。迫使梅某某還款10080元，故既遂金額4700元。

13.2019?年6月29日，陳某甲、龔某某、黃某甲、武某某、劉某某伙同付某某、韓某某，將15000元放貸給被害人王某丙，王某丙實(shí)際拿到貸款11030元。借款本息分14周還清，每周需還款1420元，共計(jì)19880元。當(dāng)王某丙無法承受高額利息，未能按時(shí)還款時(shí)，陳某甲及其員工多次采取上門滋擾、威脅、恐嚇等方式對(duì)王某丙進(jìn)行催收，嚴(yán)重影響王某丙的正常生活和工作，王某丙未歸還到手本金，故未遂金額8850元。

14.?2018年10月24日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同黎某某、胡某甲，將8000元放貸給被害人陳某乙，陳某甲實(shí)際拿到貸款5380元，借款本息分45天還清，每天需還款224元。迫使陳某乙還款8000元左右，故既遂金額2620元。

2019年2月20日，陳某甲、武某某、龔某某、黃某甲、劉某某以上述相同的方式將8000元放貸給被害人陳某乙，陳某乙實(shí)際拿到貸款5220?元。借款本息分19周還清，每周需還款1280?元。陳某乙提前還款，共計(jì)9000?元左右，故既遂金額3780元。

15.2018?年12月15日，陳某甲、萬某某、劉某某、龔某某、黃某甲伙同周某甲、李某甲、胡某甲，將10000元放貸給被害人姜某某，姜某某實(shí)際拿到貸款6800元，迫使姜某某還款金額不詳。

16.2019年5月23日，陳某甲、龔某某、黃某甲、武某某、劉某某伙同付某某、韓某某，將80000元放貸給被害人李某丙，李某丙實(shí)際拿到貸款67500元，迫使李某丙還款金額不詳。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、戶籍證明、前科證明、歸案經(jīng)過、微信轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易明細(xì)清單等書證；2、證人周某乙、汪某某、堯某某的證言；3、被害人鄧某甲、歐某某、黃某乙、龔某某、姚某某、楊某某、王某乙、王某甲、張某甲、李某乙、何某某、朱某某、潘某某、余某某、謝某某、戈某某、徐某某、胡某乙、姜某某、鄧某乙、梅某某、王某丙、陳某乙、李某丙、胥某某、闕某某、蔡某某、張某乙等人的陳述；4、同案犯陳某甲、黃某甲、萬某某、龔某某、李某甲、胡某甲等人的供述與辯解；5、被告人劉某某的供述與辯解；6、司法鑒定意見書；7視聽資料、電子數(shù)據(jù)等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某伙同陳某甲、黃某甲、萬某某、龔某某、武某某等人以非法占有為目的，假借“金融咨詢公司”從事民間借貸業(yè)務(wù)之名，以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，在借貸過程中以扣除平臺(tái)費(fèi)、介紹費(fèi)、保證金、家訪費(fèi)等各種名義騙取被害人簽訂金額虛高的借款合同。在被害人無力償還的情況下，又采用借新還舊、轉(zhuǎn)單平賬、打電話、發(fā)微信威脅、恐嚇、滋擾、糾纏、哄鬧等手段，使被害人產(chǎn)生心理恐懼，讓被害人償還虛高的債務(wù)，非法占有他人錢財(cái)，其中詐騙金額78468元(既遂金額73168元，未遂金額5300元)，數(shù)額巨大；敲詐勒索金額175560元(既遂金額132262元，未遂金額43298元)，數(shù)額巨大；被告人劉某某的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪和敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。且其具有《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十六條、第六十七條第一款規(guī)定之情節(jié)。被告人劉某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

　　此致

南城縣人民法院　

　　　　　　　　　　　　　主辦檢察官：胡志強(qiáng)

　　　　　　　　　　　　　檢察官：李佩琴

　　　　　　　　　　　　　檢察官助理：鄒時(shí)祥

　　　　　　　　　　　　　　　　?。ㄔ河。?/span>

　　　　　　　　　　　　　　　2020年8月17日　

附件：

　　1.被告人劉某某現(xiàn)羈押在撫州市看守所。

　　2.案卷材料和證據(jù)3冊(cè)，光盤3張。

　　3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份?！　　　　　　　　　?/span>

　　4、《量刑建議書》一份　　　　　　　　　　　　　

　　5.證人、鑒定人名單一份。