河南省虞城縣人民檢察院

起 訴 書

虞檢二部刑訴〔2019〕8號

被告人劉**，男，199*年*月**日出生，居民身份證號碼412722199*********，漢族，小學文化，戶籍所在地河南省周口市西華縣，住河南省西華縣**鎮(zhèn)**路。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年8月16日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月18日被虞城縣人民檢察院批準逮捕，當日，被虞城縣公安局執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于虞城縣看守所。

本案由商丘市虞城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉**涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年6月份以來，被告人劉**以可以給黑、白戶辦理銀行貸款下款多、無利息為由，組織谷**、王**、劉**等人在河南省周口市西華縣辦理了6張銀行卡（谷**2張、王**2張、劉**2張）、3個營業(yè)執(zhí)照、3個對公賬戶、3個公司印章、3個法人印章、3個U盾、手機卡多張；并負責他們在辦理過程中的吃、住、行，還承諾辦好所有資料成功后每套給他們幾百塊錢的好處費。然后將這些資料全套買給一個男子（身份不詳），從中獲利1萬元整。2019年7月19日、20日受害人王*被騙的20余萬元，通過資金流水查詢發(fā)現(xiàn)其中的16萬元分別轉(zhuǎn)支到：1、法人谷**開辦的西華縣****家具廠（對公賬戶：1717022609200009****）；2、法人劉**開辦的周口**建材有限公司（對公賬戶：1655830104000****）3、法人王**開辦西華縣**輕型建材有限公司（對公賬戶：621483553523****）內(nèi)。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1書證；

2證人證言：證人谷**、王**、劉**、朱**等人的證言；

3被害人陳述：被害人王*的陳述；

4被告人的供述與辯解：被告人劉**的供述與辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實，被告人劉**對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。本院認為，被告人劉**非法買賣他人銀行卡，數(shù)量較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴,請依法判處。

此致

虞城縣人民法院

（此頁無正文）

檢察員：張新武、徐桂芳

2019年12月11日

附：

1被告人劉**現(xiàn)羈押于虞城縣看守所。

2.案卷材料2冊。

3.證人名單一份。

4.《認罪認罰具結(jié)書》一份

5.量刑建議書一份

6.《適用簡易程序建議書》一份