上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2016〕195號(hào)

被告人劉某某，男，1979年**月**日生，公民身份號(hào)碼：6531011979********，漢族，初中文化，原上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司法定代表人，戶籍在新疆維吾爾自治區(qū)喀什地區(qū)喀什市**路**號(hào)**號(hào)樓**室，住新疆維吾爾自治區(qū)喀什地區(qū)疏勒縣**小區(qū)**棟**室。被告人劉某某于2015年7月21日因涉嫌貸款詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，2015年7月23日由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2015年8月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌貸款詐騙罪，于2015年10月21日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。被告人劉某某對(duì)本案同意適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

(一)、合同詐騙罪犯罪事實(shí)：

2003年12月30日，被告人劉某某與張某某簽訂《房屋出售委托書(shū)》，約定以人民幣30萬(wàn)元的價(jià)格由被告人劉某某買斷出售上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋，被告人劉某某隨即支付張某某人民幣10萬(wàn)元。

2004年1月11日，被告人劉某某實(shí)際控制的上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司與張某某及被害人周某某簽訂《房屋買賣協(xié)議》，將該套房屋以人民幣37.5萬(wàn)元的價(jià)格出售給周某某，并收取周某某首付款人民幣14萬(wàn)元，約定余款辦出產(chǎn)證后付清。

2004年8月，被告人劉某某隱瞞該套房屋已辦出產(chǎn)證的事實(shí)，偽造張某某與其妹劉某某的《上海市房地產(chǎn)買賣合同》，將該套房屋過(guò)戶至劉某某名下由其實(shí)際控制，后被告人劉某某逃匿直至2015年7月21日被抓獲歸案。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、《上海市房地產(chǎn)權(quán)證》，證實(shí)上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋產(chǎn)權(quán)歸張某某所有，使用期限自2004年4月20日至2072年2月27日止。

2、《房屋出售委托書(shū)》及《房屋買賣協(xié)議書(shū)》，證實(shí)2003年12月30日，張某某與被告人劉某某簽訂房屋出售委托書(shū)，約定將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋委托被告人劉某某出售；后2004年1月11日，張某某、周某某與被告人劉某某實(shí)際控制的上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司簽訂房屋買賣協(xié)議，約定上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋以總價(jià)37.5萬(wàn)元由張某某出售給被害人周某某。

3、相關(guān)收據(jù)復(fù)印件，證實(shí)2014年1月上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司收取周某某關(guān)于上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋的購(gòu)房款共計(jì)人民幣140,000元。

4、《上海市房地產(chǎn)買賣合同》復(fù)印件、“上海市個(gè)人房屋出售發(fā)票”復(fù)印件，證實(shí)內(nèi)容為“張某某將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋以人民幣493,000元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給劉某某的房屋買賣合同”系偽造。

5、劉某某出具的委托書(shū)復(fù)印件，證實(shí)劉某某于2004年8月5日委托被告人劉某某辦理上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋產(chǎn)權(quán)過(guò)戶等事宜。

6、上海市浦東新區(qū)人民法院民事判決書(shū)，證實(shí)張某某與劉某某于2004年8月簽訂的關(guān)于上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋的《房屋買賣合同》經(jīng)法院判決為無(wú)效，劉某某應(yīng)協(xié)助張某某辦理上述房屋產(chǎn)權(quán)恢復(fù)登記至張某某名下的手續(xù)。

7、被害人周某某的陳述，證實(shí)其于2004年1月11日在被告人劉某某的居間介紹下與張某某簽訂房屋買賣合同，約定以總價(jià)人民幣375,000萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋，并在當(dāng)日向被告人劉某某支付了人民幣140,000元以及中介費(fèi)人民幣1,875元，尾款人民幣23,5000元約定在過(guò)戶時(shí)再交付，之后因詢問(wèn)辦產(chǎn)證事宜遂得知被告人劉某某已將上述房屋過(guò)戶給第三人劉某某，并得知該房屋被設(shè)定了銀行的抵押債權(quán)。

8、證人張某某的證言，證實(shí)其于2004年1月在被告人劉某某的介紹下與周某某簽訂房屋買賣合同約定將其名下的房屋向周某某之子周某某出售，后被告人劉某某又偽造了其與劉某某之間虛假的房屋買賣合同，且在其不知情的情況下于2004年8月將上述房屋過(guò)戶給劉某某，事發(fā)后其從被告人劉某某處得知?jiǎng)⒛衬诚灯涿妹?，被告人劉某某將上述房屋申?qǐng)了商業(yè)貸款。

9、證人鄭某某證言及辨認(rèn)筆錄，證實(shí)其于2004年8月受被告人劉某某所騙誤以為劉某某系周某甲妻子，遂將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室的房屋過(guò)戶給劉某某，后因周某乙詢問(wèn)產(chǎn)證事宜才得知其將上述房屋過(guò)戶給了第三人劉某某，事后詢問(wèn)被告人劉某某才得知?jiǎng)⒛衬诚当桓嫒藙⒛衬趁妹?，被告人劉某某將房屋過(guò)戶至妹妹劉某某名下后又申請(qǐng)了貸款。

10、證人許某某的證言及辨認(rèn)筆錄，證實(shí)其于2003年底介紹張某某與被告人劉某某相識(shí)，在其見(jiàn)證下張某某就上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋與被告人劉某某簽訂房屋出售委托書(shū)，后從張某某處得知被告人劉某某偽造房產(chǎn)買賣合同將上述房屋出售給被告人劉某某的妹妹劉某某，并證實(shí)2004年8月與張某某、被告人劉某某一同前去房產(chǎn)交易中心辦理過(guò)戶時(shí)目睹劉某某也在場(chǎng)。

11、被告人劉某某對(duì)其居間介紹張某某與周某某簽訂三方房屋買賣合同并收取被害人周某某購(gòu)房款人民幣14萬(wàn)元后仍指使他人虛構(gòu)張某某與劉某某的買賣合同將上述房屋過(guò)戶至劉某某名下的事實(shí)供認(rèn)不諱。

（二）、貸款詐騙罪犯罪事實(shí):?

2004年8月，被告人劉某某偽造張某某與劉某某的《上海市房地產(chǎn)買賣合同》，以劉某某名義向上海銀行上工支行申請(qǐng)個(gè)人住房抵押貸款，騙取該銀行貸款人民幣345,000元。銀行放貸后，被告人劉某某還款至2005年2月20日后再無(wú)還款并離滬逃匿，造成銀行本金損失共計(jì)人民幣340,813.07元。2014年8月，張某某為解除銀行對(duì)上述涉案房屋的抵押權(quán)并使產(chǎn)權(quán)過(guò)戶到其本人名下，代劉某某償還了銀行的借款本息共計(jì)人民幣635,779.3元。

2015年7月21日，被告人劉某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、《上海市房地產(chǎn)買賣合同》復(fù)印件、“上海市個(gè)人房屋出售發(fā)票”復(fù)印件，證實(shí)內(nèi)容為“張某某將上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋以人民幣493,000元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給劉某某的房屋買賣合同”系偽造。

2、個(gè)人住房抵押借款合同、上海銀行個(gè)人貸款審批表及住房貸款談話筆錄復(fù)印件，證實(shí)被告人劉某某以劉某某名義于2004年8月12日與上海銀行上工支行簽訂額度為人民幣345,000元的住房抵押借款合同。

3、上海市土地使用權(quán)、房屋所有權(quán)登記審核表復(fù)印件、上海市房地產(chǎn)他項(xiàng)權(quán)利登記審核表、上海市房地產(chǎn)登記申請(qǐng)書(shū)復(fù)印件及上海市房地產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證復(fù)印件，證實(shí)上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室房屋于2004年8月13日由張某某轉(zhuǎn)讓于劉某某，并由劉某某向上海銀行上工支行申請(qǐng)抵押，劉某某為抵押人，上海銀行上工支行為抵押權(quán)人，上述房屋的權(quán)利人于2004年8月13日由張某某轉(zhuǎn)為劉某某。

4、上海銀行個(gè)人住房借款申請(qǐng)書(shū)、貸款審批表復(fù)印件、個(gè)人住房抵押借款合同、上海銀行（住房貸款）借款憑證及上海銀行上工支行提供的劉某某帳號(hào)為110511********的交易明細(xì)復(fù)印件，證實(shí)劉某某于2004年8月9日向上海銀行上工支行申請(qǐng)住房借款，2014年8月12日與上海銀行上工支行簽訂額度為人民幣345,000元的住房抵押借款合同；后上海銀行上工支行于2004年8月16日向劉某某110511********帳號(hào)放款人民幣345,000元。

5、上海**計(jì)算機(jī)科技有限公司提供的證明，證實(shí)劉某某非上海**計(jì)算機(jī)科技有限公司員工，其在上海銀行個(gè)人住房借款申請(qǐng)書(shū)中填寫(xiě)的工作單位系虛假信息。

6、上海銀行上工支行出具的劉某某110511********賬號(hào)歷史明細(xì)交易、貸款放款記錄以及貸款還款憑證,證實(shí)上海銀行上工支行于2004年8月向劉某某該賬戶發(fā)放貸款人民幣345,000元，劉某某該賬戶分別還款至2005年2月共計(jì)向上海銀行上工支行還款人民幣4,186.93元，共欠銀行本金人民幣340,813.07元。

7、上海市黃浦區(qū)人民法院民事判決書(shū)，證實(shí)劉某某尚未歸還上海銀行上工支行借款本金共計(jì)人民幣340,813.07元經(jīng)法院判決應(yīng)予歸還。

8、上海市黃浦區(qū)人民法院民事裁定書(shū)，證實(shí)上海銀行于2007年4月向該院申請(qǐng)執(zhí)行上海市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室的抵押權(quán)，因抵押之房屋由案外人實(shí)際居住，且劉某某無(wú)其他可供執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，故不具備繼續(xù)執(zhí)行的條件而終結(jié)執(zhí)行。

9、重慶市長(zhǎng)壽區(qū)人民法院民事判決書(shū)，證實(shí)2014年8月，張某某為解除銀行對(duì)上述涉案房屋的抵押權(quán)并使產(chǎn)權(quán)過(guò)戶到其本人名下，代劉某某償還了銀行的借款本息共計(jì)人民幣635,779.3元，張某某的行為符合無(wú)因管理的構(gòu)成要件，與劉某某形成無(wú)因管理法律關(guān)系，故判決劉某某支付張某某代為償還的借款本息人民幣635779.3元。

10、上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人劉某某的到案情況。

11、上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息，證實(shí)被告人劉某某的身份情況。

12、被告人劉某某對(duì)以劉某某名義向上海銀行上工支行提供虛假的房屋買賣合同，騙取銀行貸款人民幣345,000元后至今尚欠銀行本金人民幣340,813.07元未歸還并逃匿的事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人劉某某作為上海**房地產(chǎn)咨詢有限公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條第（四）項(xiàng)、第二百三十一條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某在判決宣告前一人犯兩罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人劉某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

代理檢察員：顧玉蘭

2016年3月23日

附：

1、被告人劉某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2、公安偵查卷宗三冊(cè)。

3、《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》（合議制）一份。

4、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強(qiáng)制措施的被告人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑最高不能超過(guò)二十年。
如果數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行。

第二百二十四條有下列情形之一，以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；......
（一）以虛構(gòu)的單位或者冒用他人名義簽訂合同的；
（二）以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的；
（三）沒(méi)有實(shí)際履行能力，以先履行小額合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當(dāng)事人繼續(xù)簽訂和履行合同的；
（四）收受對(duì)方當(dāng)事人給付的貨物、貨款、預(yù)付款或者擔(dān)保財(cái)產(chǎn)后逃匿的；
（五）以其他方法騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物的。

第二百三十一條單位犯本節(jié)第二百二十一條至第二百三十條規(guī)定之罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照本節(jié)各該條的規(guī)定處罰。

第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；

使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；

使用虛假的證明文件的；

使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明做擔(dān)保或者超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；

以其他方法詐騙貸款的。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十二條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、證據(jù)移送人民法院?！?