湖北省荊門市掇刀區(qū)人民檢察院

起?訴?書

掇檢刑訴〔2019〕83號

被告人劉某某，男，1963年**月**日出生，身份證號碼4208001963********，漢族，初中文化，無職業(yè)，現住湖北省沙洋縣**鎮(zhèn)**村**組**棟。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月17日被荊門市公安局月亮湖分局刑事拘留，同月26日經本院批準逮捕，次日由荊門市公安局月亮湖分局執(zhí)行。

本案由荊門市公安局月亮湖分局偵查終結，以被告人劉某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清、證據不足退回偵查機關補充偵查一次（自2019年3月6日至4月4日）；因案情復雜，延長審查起訴期限兩次（自2019年2月25日至3月11日，自2019年5月5日至5月19日）。

經依法審查查明：

2014年2月10日，被告人劉某某在荊門**汽車有限公司（以下簡稱“**公司”）看中一輛英菲尼迪越野車，并提出辦理車貸分期還款，同時支付了4萬元的訂金。因劉某某想提前用車，**公司同意其支付全款后提車，同時協(xié)助劉某某向銀行申請車貸，待銀行放款后再將劉某某支付的車款予以返還。2014年2月11日，劉某某向楊某某借款70萬元支付了全款。2014年2月26日，劉某某在中國工商銀行股份有限公司荊門石化支行申辦了一張卡號為62223300086*****、初始授信額度為1元的信用卡。3月18日，經劉某某申請后該卡臨時額度被調整為80萬元。2014年3月19日，劉某某使用該卡透支購買了一輛英菲尼迪越野車，并約定分期還款。2014年3月20日，**公司向楊某某賬戶轉入66.408萬元，退還了劉某某前期支付的車款。被告人劉某某2015年6月10日開始逾期不還，其逾期透支金額25.8513萬元。經發(fā)卡銀行工作人員多次催收超過3個月仍不歸還。

2014年4月18日，被告人劉某某在中國工商銀行股份有限公司荊門熱電廠支行申辦了一張卡號為42702000188*****、初始授信額度為1元的信用卡。5月8日，經劉某某申請后該卡臨時額度被調整為25萬元。2014年5月9日，劉某某使用該卡透支購買了一輛漢蘭達越野車，并約定分期還款。2015年4月10日開始逾期不還，其逾期透支金額15.9131萬元。經發(fā)卡銀行工作人員多次催收超過3個月仍不歸還。

認定上述事實的證據如下：

1.?中國工商銀行股份有限公司荊門分行提供的劉某某申請信用卡賬戶詳細信息、銀行交易查詢記錄、賬戶催收資料、劉某某的戶籍信息資料等書證；2.證人姚某某、王某某、楊某某等8人的證言；3.被告人劉某某的供述和辯解。

本院認為，被告人劉某某利用辦理的信用卡惡意透支，數額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?此致

荊門市掇刀區(qū)人民法院

?????????????????????????????????檢??察??員：孔磊

?????????????????????????????????代理檢察員：朱玲

2019年5月10日

附：

????1.被告人劉某某現羈押于荊門市看守所。

2.案卷材料和證據3冊。

3.證人名單一份。