安徽省巢湖市人民檢察院

起 訴 書(shū)

巢檢檢二刑訴〔2019〕1295號(hào)

劉某某，女，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3426011987********，漢族，?？莆幕?，個(gè)體經(jīng)營(yíng),安徽省巢湖市人，戶籍所在地安徽省巢湖市**街道**社區(qū)**村**號(hào)，住安徽省巢湖市**小區(qū)**號(hào)樓**室。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年9月3日被巢湖市公安局刑事拘留，9月6日被巢湖市公安局決定取保候?qū)彛?019年11月15日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由巢湖市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某為涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知了被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年11月20日依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2013年5月11日，被告人劉某某在經(jīng)濟(jì)狀況惡化的情況下，為周轉(zhuǎn)資金，在中國(guó)銀行巢湖分行申領(lǐng)一張卡號(hào)為62590734********的個(gè)人信用卡，并進(jìn)行透支使用。2017年6月，劉某某在無(wú)還款能力的情況，繼續(xù)透支使用該信用卡，并導(dǎo)致該卡透支資金無(wú)法歸還，至2018年10月，劉某某便不再歸還該信用卡到期本金。后經(jīng)中國(guó)銀行工作人員多次通過(guò)短信、電話、登報(bào)、上門(mén)等方式催收，被告人劉某某仍拒不歸還本息并在未告知銀行工作人員的情況下更換住址或者拒接電話、拒回短信，導(dǎo)致中國(guó)銀行工作人員通過(guò)多種方式均無(wú)法聯(lián)系被告人劉某某。截止至2019年6月，被告人劉某某惡意透支該信用卡本金共計(jì)人民幣52832.06元。

2019年9月2日，巢湖市公安局民警在巢湖市**小區(qū)**棟**室將被告人劉某某抓獲歸案。

2019年9月3日，被告人劉某某親屬代為退繳本息共計(jì)人民幣64000元，并取得銀行諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表及立案決定書(shū)、前科情況查詢證明、人口身份信息查詢單、到案經(jīng)過(guò)、還款證明、信用卡交易明細(xì)及對(duì)賬單等書(shū)證；

2.證人夏某某的證言；

3.被告人劉某某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定期限惡意透支，并經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省巢湖市人民法院

檢察員：李鑫

2019年12月6日

附：

1.被告人劉某某現(xiàn)被取保候?qū)徳谄渥∷?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》1份、《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書(shū)》1份、《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》1份、《量刑建議書(shū)》1份?！?/span>