寶某某人民檢察院　

起?訴?書

寶檢涉黑犯罪檢察刑訴〔2020〕2號(hào)　

　　被告人劉**，男，19**年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼32092519********，漢族，本科畢業(yè)，戶籍所在地浙江省杭州市**區(qū)，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)***花園*****室，群眾，在杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司工作。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月16日被寶某某公安局刑事拘留并臨時(shí)羈押，于2020年5月18日被寶某某公安局指定居所監(jiān)視居住。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月28日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月30日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人湯**，男，19**年*月*日出生，居民身份證號(hào)碼33068119********，漢族，本科畢業(yè)，戶籍所在地浙江省**市**市，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)**路****東區(qū)****單元***室，群眾，無(wú)業(yè)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月16日被寶某某公安局刑事拘留并臨時(shí)羈押，于2020年5月18日被寶某某公安局指定居所監(jiān)視居住。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月28日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年6月30日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人梁*，男，19**年**月*日出生，居民身份證號(hào)碼32092519********，漢族，大專畢業(yè)，戶籍所在地江蘇省**市**縣，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)豐****城******單元***?室，群眾，無(wú)業(yè)。因涉嫌詐騙罪，于2020年5月16日被寶某某公安局刑事拘留并臨時(shí)羈押，于2020年5月18日被寶某某公安局取保候?qū)?。因涉嫌詐騙罪，于2020年8月4日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年9月12日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

被告人董**，男，19**年**月*日出生，居民身份證號(hào)碼33068219********，漢族，本科畢業(yè)，戶籍所在地浙江省**市**區(qū)，現(xiàn)住浙江省杭州市**區(qū)**街道***小區(qū)鳳凰苑**幢*單元***，群眾，在杭州*******有限公司工作。因涉嫌詐騙罪，于2020年9月4日被寶某某公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2020年9月18日被寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寶某某公安局偵查終結(jié)，以被告人劉**、湯**、梁*、董**涉嫌詐騙罪，于2020年10月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人及其訴訟代理人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：?

自2019年以來(lái)，以放貸團(tuán)伙上線昵稱“小蜜蜂”、“小愛(ài)同學(xué)”、“三千”、“喬幫主”等人為首要分子，以被告人劉**、謝**、金**、馮**、任**、宋**、陶**（以上六人另案處理）為主要成員，被告人湯**、梁*、董**、楊*、謝**、吳**、張**、趙**、米*、劉**、祝**、姜**、趙*、姜**、趙**、黃**、張**、趙**、張**、王**、閻**、張*、吳*、李*、連**、黃*、蔣*、張*、肖*、劉**、袁*（以上二十八人另案處理）為參加者的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，利用“金豆豆”、“迷你錢包”、“獼猴桃”、“361”、“信用365”、“新易發(fā)”、“招財(cái)喵”、“藍(lán)精靈”、“冠軍錢柜”、“紅八錢包”、“喜之郎”、“加多寶”、“多寶魚”、“新易發(fā)”、“皇冠貸”、“永利貸”、“微利貸”、“海貸”、“野狼disco”、“兔兔錢袋”、“水滴”等“套路貸”APP及貸款聚合平臺(tái)以低利息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、放款快等宣傳手段為誘餌，利用互聯(lián)網(wǎng)各種平臺(tái)及微信、短信等即時(shí)通訊工具發(fā)布信息、廣告廣為推廣，吸引、介紹借款人群，騙取急于貸款的被害人信任下載相關(guān)貸款A(yù)PP。在被害人注冊(cè)時(shí)，事先不告知被害人實(shí)際到手金額，注冊(cè)成功后，繼而扣除“保證金”、“服務(wù)費(fèi)”、“砍頭息”等借款金額，并強(qiáng)制放款。同時(shí)制定5至7日的短期還款期限，致使被害人在短期內(nèi)無(wú)力償還。逾期后，要求還款金額為注冊(cè)金額，同時(shí)又收取高于市場(chǎng)法定利息數(shù)倍至數(shù)十倍的高額違約金，并且組織催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)以電話騷擾、威脅，短信辱罵、轟炸、P圖敲詐等方式對(duì)被害人及其親屬、朋友、領(lǐng)導(dǎo)、同事等進(jìn)行騷擾，軟硬兼施索取“債務(wù)”。以達(dá)到影響被害人及其親屬正常的生活、工作，使被害人產(chǎn)生恐懼、恐慌進(jìn)而形成心理強(qiáng)制，迫使被害人償還虛高還款額度及高額違約金。無(wú)力償還的，再通過(guò)貸款聚合平臺(tái)及鏈接推薦誘使或迫使被害人在其他APP上再次借貸，“以貸還貸”。通過(guò)上述種種“套路”方式不斷壘高“債務(wù)”，給被害人造成了高額的經(jīng)濟(jì)損失。

昵稱“小蜜蜂”、“小愛(ài)同學(xué)”、“三千”、“喬幫主”等人利用網(wǎng)絡(luò)APP實(shí)施“套路貸”詐騙，為逃避公安機(jī)關(guān)的打擊，利用網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系吳**、陶**等作為“套路貸”APP的研發(fā)、推廣團(tuán)隊(duì)的組織者，聯(lián)系謝**、金**、任**等催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)的組織者，負(fù)責(zé)“套路貸”APP的推廣和催收，為謀取利益，從“套路貸”APP、貸款聚合平臺(tái)APP的軟件開發(fā)、應(yīng)用維護(hù)、技術(shù)支撐到軟件推廣、專業(yè)催收，分工明確、日趨細(xì)化，專門為“套路貸”犯罪分子提供“服務(wù)”、幫助、支持的職業(yè)化群體，形成了“套路貸”詐騙研發(fā)、推廣、放貸、催收為一體的惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。該犯罪集團(tuán)人員固定，相互依托，共同多次實(shí)施詐騙、尋釁滋事、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪等犯罪行為，嚴(yán)重影響了被害人及其親屬的正常生活，破壞了正常的經(jīng)濟(jì)和社會(huì)秩序，具有嚴(yán)重的社會(huì)危險(xiǎn)性。

具體犯罪事實(shí)如下：

自2019年7月份以來(lái)，被告人劉**招募湯**、梁*成立“工作室”，在明知“金豆豆”等APP系“套路貸”詐騙的情況下，使用自己和他人的銀行卡，通過(guò)微信、Telegram等聊天工具，加入并建立群組聯(lián)系上下家，從上家獲取需求后轉(zhuǎn)介紹給下家渠道方進(jìn)行推廣，積極幫助上述“套路貸”詐騙APP非法導(dǎo)流、推廣介紹，吸引被害人借款。同時(shí)根據(jù)點(diǎn)擊率和注冊(cè)量獲取非法利益。截至案發(fā)前，三人獲利金額共60萬(wàn)元左右。

自2019年12月以來(lái)，被告人董**作為杭州**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司技術(shù)部工作人員，在明知“金豆豆”等APP系“套路貸”詐騙的情況下，仍利用杭州童燁杰酷網(wǎng)絡(luò)科技有限公司的“企信通”短信平臺(tái)，直接為上述“套路貸”詐騙APP平臺(tái)提供貸款信息通知、短信驗(yàn)證碼等技術(shù)支持服務(wù)，給被害人發(fā)送短信驗(yàn)證和貸款通知，直接幫助“套路貸”詐騙平臺(tái)完成貸款的辦理。2020年2月20日、3月15日、3月17日其所在公司財(cái)務(wù)分別收到“套路貸”詐騙人員轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元，1萬(wàn)元，3萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科證明、黨員證明、督辦通知及舉報(bào)材料、指定管轄決定書、搜查證及搜查筆錄、扣押清單、凍結(jié)賬戶明細(xì)及說(shuō)明、發(fā)破案經(jīng)過(guò)及抓獲經(jīng)過(guò)等；

2.證人證言：證人張**、蔣**等人的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人劉**、湯**、梁*、董**等人的供述與辯解；

4.鑒定意見(jiàn)：河南致和司法鑒定中心司法鑒定意見(jiàn)書；

5.視聽資料：光盤二張；

6.辨認(rèn)筆錄：辨認(rèn)筆錄一份。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉**、湯**、梁*、董**對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉**、湯**、梁*明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供廣告推廣幫助，情節(jié)嚴(yán)重；被告人董**明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供“短信驗(yàn)證碼、短信通知”技術(shù)支持。被告人劉**、湯**、梁*、董**的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪依法追究其刑事責(zé)任。被告人劉**在犯罪集團(tuán)中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二款、第四款之規(guī)定予以處罰；被告人湯**、梁*、董**在犯罪集團(tuán)中起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定以處罰。被告人劉**、湯**、梁*、董**認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寶某某人民法院　

檢察官：張雙

檢察官助理：薛鵬祥

（院印）

2020年11月23日　

附：

1.被告人劉**、湯**、梁*、董**現(xiàn)羈押在寶某某看守所；

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)，起訴書23份，換押證5份；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份；

4.《量刑建議書》；

5.證人名單一份。