浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甌檢六部刑訴〔2020〕906號

被告人劉某某，女，1991年**月**日出生，公民身份號碼4111041991********，漢族，大專文化程度，務工，戶籍所在地河南省漯河市召陵區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月19日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年10月23日經本院批準，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經本院決定，于同日被取保候審。

辯護人陳鵬鵬，浙江澤商律師事務所律師，溫州市甌海區(qū)法律援助中心指派。

被告人林某甲，女，1984年**月**日出生，公民身份號碼3303271984********，漢族，大學文化程度，務工，戶籍所在地浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經本院批準，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經本院決定，于同日被取保候審。

辯護人陳丹，浙江六和（溫州）律師事務所律師。

被告人黃某甲，女，1990年**月**日出生，公民身份號碼6227251990********，漢族，大專文化程度，務工，戶籍所在地甘肅省皋蘭縣**鎮(zhèn)**路**號**。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經本院批準，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經本院決定，于同日被取保候審。

辯護人李磊、陳和孟，浙江澤商律師事務所律師。

被告人郭某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3325021996********，漢族，初中文化程度，務工，戶籍所在地浙江省龍泉市**鎮(zhèn)**村**窯**號**戶。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2019年11月27日經本院批準，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕，2020年7月6日經本院決定，于同日被取保候審。

辯護人章舒夢，浙江嘉瑞成律師事務所律師，溫州市甌海區(qū)法律援助中心指派。

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結，以被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某涉嫌詐騙罪，于2020年1月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關補充偵查兩次（自2020年2月24日至2020年3月23日、自2020年4月23日至2020年5月23日），延長審查起訴期限一次（自2020年6月24日至2020年7月8日）。

經依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊成立浙江**科技集團有限公司（下簡稱**集團）從事非法網絡放貸業(yè)務，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立公司開展網絡小額貸款相關業(yè)務，招募唐某某、黃某乙、程某某、姚某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢力犯罪集團，各成員之間分工明確，配合嚴密，通過運營網絡小額貸款APP（下簡稱網貸APP），制造民間借貸假象，設置多種“套路”，共同實施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動，擾亂正常的經濟、社會生活秩序，社會影響惡劣。

該犯罪集團具體作案模式為，通過網絡、電話、短信等方式，以“零擔保、無抵押、最高可借10000元”、“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開發(fā)的安卓版、蘋果版等形式的網貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務費、每日3%的逾期費及7天借款期限等事實，通過誘使被害人注冊、上傳身份證、手機通訊錄、話單、綁定銀行賬戶等方式獲取公民個人信息（誘使蘋果版網貸APP被害人更換公司提供的蘋果ID賬號），為后續(xù)催收作準備，同時在網貸APP上設置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務費的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務員“推薦”，引誘被害人以與服務費相同的費用展期續(xù)借7天，并有意根據還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用“電話轟炸”、“爆通訊錄”、鎖定蘋果手機ID等方式對被害人及其親友進行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務費、展期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

2018年7月，李某甲、楊某某（均另案處理）等人受趙某某指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設立溫州**甲電子商務有限公司、溫州**乙電子商務有限公司等公司，負責有關網貸APP的售前業(yè)務，其間招募被告人劉某某、林某甲、郭某某、黃某甲及陳某某、徐某某（均另案處理）等人，其中被告人劉某某、林某甲、郭某某從事話務員工作，被告人黃某甲負責人員管理、招聘、績效考核等工作。上述被告人在明知公司實施“套路貸”業(yè)務基本模式情況下，伙同他人利用“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網貸APP向被害人黃某丙、李某乙、林某乙、陸某某等人進行非法放貸，并以接聽電話咨詢等名義引誘借款、到期前還款提醒、展期推薦等，通過收取服務費、展期費等名目騙取上述被害人財物；借款到期后，通過程某某負責的催收團隊采取有組織地“電話轟炸”、“爆通訊錄”等手段形成心理強制，引誘或迫使被害人續(xù)期，再以服務費、展期費、逾期費等名目騙取被害人財物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現已查明涉案相關APP的情況如下：

1.2019年3月至5月，“**發(fā)”實際放款總金額9800萬元以上，被害人達2.1萬余人，詐騙既遂金額6800萬元以上，詐騙未遂金額500萬元以上。

2.2019年4月至7月，“**輪”實際放款總金額1500萬元以上，被害人達7千余人，詐騙既遂金額800萬元以上，詐騙未遂金額400萬元以上。

3.2019年5月至7月，“**塔”實際放款總金額9800萬元以上，被害人達2.8萬余人，詐騙既遂金額5800萬元以上，詐騙未遂金額1400萬元以上。

4.2019年7月，“**拉”實際放款總金額3300萬元以上，被害人達1.4萬余人，詐騙既遂金額1300萬元以上，詐騙未遂金額900萬元以上。

經查，各被告人參與犯罪事實如下：

1.被告人劉某某于2018年4月加入**集團，2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利1.1億元以上，個人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年9月19日，被告人劉某某被公安機關抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

2.被告人林某甲于2017年11月加入**集團，2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利1.1億元以上，個人獲利約3.3萬元，已退出3.3萬元。2019年10月21日，被告人林某甲被公安機關抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

3.被告人黃某甲于2017年底加入**集團，2019年2月至2019年7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利1.1億元以上，個人獲利約3.5萬元，已退出3.5萬元。2019年10月22日，被告人黃某甲被公安機關抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

4.被告人郭某某于2018年8月加入**集團，2019年2月至7月期間，伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利1.1億元以上，個人獲利約2.5萬元，已退出2.5萬元。2019年10月22日，被告人郭某某自動投案并如實供述自己的主要犯罪事實。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：歸案經過、羈押證明、戶籍資料、全國常住人口信息、接受證據材料清單、銀行交易明細、分析報告、借款協議文本等書證；

2.證人證言：證人惠某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人黃某丙、李某乙、林某乙、陸某某等人的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某及同案犯李某甲、沈某某等人的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：遠程勘驗工作記錄、辨認筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數據：APP設計界面、APP后臺數據、金鴻話務系統(tǒng)數據、手機截圖。

上述證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網絡詐騙他人財物，數額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某伙同他人以“套路貸”為手段共同實施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某在共同犯罪中均起次要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人郭某某主動向公安機關投案，并如實供述自己的犯罪行為，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人劉某某、林某甲、黃某甲到案后均如實供述自己的犯罪行為，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某均自愿認罪認罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某均已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院

檢察官：呂約合

檢察官助理：魏亞男

2020年7月20日

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附件：

1.被告人劉某某、林某甲、黃某甲、郭某某現取保候審在家，聯系電話分別為1386703****（劉某某）、1781625****（林某甲）、1516842****（黃某甲）、1985782****（郭某某）；辯護人陳鵬鵬，聯系電話1525844****；辯護人章舒夢，聯系電話1345605****；辯護人陳丹，聯系電話1350665****；辯護人陳和孟，聯系電話1386831****；辯護人李磊，聯系電話1810015****。

2.案卷材料和證據10冊、光盤5張。

3.《認罪認罰具結書》4份。

4.《調查評估意見書》5份。