海門市人民檢察院

起 訴 書

海檢一部刑訴〔2020〕55號(hào)

被告人劉某某，男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3206831989********，漢族，大專文化，務(wù)工，住通州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人劉某某因涉嫌詐騙罪，于2019年11月29日被海門市公安局取保候?qū)彛?020年1月14日，經(jīng)本院決定，同日由該局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某甲，男，1993年**月**日出生，身份證號(hào)碼3206841993********，漢族，中專文化，務(wù)工，住海門市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人徐某甲因涉嫌詐騙罪，于2018年12月20日被海門市公安局刑事拘留，2019年1月19日被該局取保候?qū)彛?020年1月14日經(jīng)本院決定，同日由該局執(zhí)行取保候?qū)彙?/span>

本案由海門市公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、徐某甲涉嫌詐騙罪，于2020年1月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，于2020年2月15日起延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。被告人劉某某、徐某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人劉某某、徐某甲與楊某某、唐某某、張某某、茅某某、李某某、石某某、沈某某、徐某乙（均另案處理）等人于2017年7月至2018年年初，在海門市**大廈開設(shè)了多個(gè)小額貸款門市，從事“零用貸”業(yè)務(wù)。在楊某某等審核認(rèn)為借款人有還款能力后，各門市即偽造資金流水虛增借款，通過以“家訪費(fèi)”、“平臺(tái)費(fèi)”、“介紹費(fèi)”等名義當(dāng)場(chǎng)扣除部分金額，并以分期還款形式出具還款清單，誘騙借款人寫下翻倍借條。待借款人無力按期償還時(shí)，即向被害人索要翻倍金額，非法占有被害人及其家人的財(cái)物。具體分述如下：

（1）2017年12月6日，張某某帶被害人徐某丙到海門市**大廈**樓借“零用貸”，在楊某某“風(fēng)控”后，楊某某、張某某、唐某某、石某某等人共同商定采取虛增借款金額方式出借給徐某丙。后沈某某轉(zhuǎn)賬給徐某丙8000元（人民幣以下同），以“平臺(tái)費(fèi)”等名義當(dāng)場(chǎng)索還3560元；被告人劉某某轉(zhuǎn)賬7000元，以“平臺(tái)費(fèi)”等名義當(dāng)場(chǎng)索還3640元；楊某某轉(zhuǎn)賬13000元，以“平臺(tái)費(fèi)”等名義當(dāng)場(chǎng)索還7520元；石某某轉(zhuǎn)賬8000元，以“平臺(tái)費(fèi)”等名義當(dāng)場(chǎng)索還4560元，并要求徐某丙出具虛增借款金額的借條5張，張某某還以“介紹費(fèi)”名義收取徐某丙3500元。次日，徐某乙經(jīng)張某某介紹以同樣的方式借款給徐某丙，轉(zhuǎn)賬給張某某4340元，張某某通過微信轉(zhuǎn)賬給徐某丙3500元，徐某乙要求徐某丙出具虛增翻倍借條1張。2017年12月13日，楊某某、張某某等人即持徐某丙所寫的6張借條向徐某丙家人索要25萬，徐某丙父親徐某丁支付8萬元，被害人徐某丙實(shí)際被騙63280元，被告人劉某某、徐某甲與楊某某、唐某某等其他涉案人員平分贓款。

2. 2017年11月22日，張某某帶被害人高某某到海門市鵬騰大廈9樓借“零用貸”，楊某某、茅某某、李某某等人共同商定采取虛增借款金額方式借款給高某某。后被告人劉某某與楊某某、沈某某及徐某乙等人各轉(zhuǎn)賬給高某某7000元，并以“平臺(tái)費(fèi)”等名義分別當(dāng)場(chǎng)索還每人2750元，高某某寫下4張共計(jì)56000元的借條。2018年1月初，楊某某、茅某某等人向高某某索要56000元，2018年1月8日被告人徐某甲與楊某某、茅某某、李某某、唐某某等人索要得款35400元，被害人高某某實(shí)際被騙18400元。

被告人劉某某、徐某甲歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.江蘇省海門市人民法院刑事判決書等書證；

2.被害人徐某丙、高某某的陳述；

3.被告人劉某某、徐某甲及涉案人員楊某某、張某某等人的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人劉某某、徐某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、徐某甲以“套路貸”方式騙取他人財(cái)物，數(shù)據(jù)巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)以詐騙罪追究二被告人的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，本案系共同犯罪，被告人劉某某、徐某甲在共同犯罪中起次要作用，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人劉某某、徐某甲歸案后，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人劉某某、徐某甲均承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省海門市人民法院

檢察員：張 彬 蔣秋湘

2020年2月28日

附：

1.被告人劉某某、徐某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.全部案卷材料。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》貳份。