貴州省長(zhǎng)順縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

長(zhǎng)檢刑訴〔2020〕38號(hào)

被告人劉某某，小名劉某菱，女性，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5224251992******，漢族，高中文化，戶籍所在地貴州省畢節(jié)市大方縣大方鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)住貴陽(yáng)市云巖區(qū)萬(wàn)科公園**小區(qū)**棟**室，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長(zhǎng)順縣公安局決定，于2020年4月9日被長(zhǎng)順縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人文某，男性，1989年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5201811989******，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省貴陽(yáng)市清鎮(zhèn)市**路**號(hào)，現(xiàn)住貴陽(yáng)市云巖區(qū)萬(wàn)科公園**小區(qū)**棟**室，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長(zhǎng)順縣公安局決定，于2020年4月9日被長(zhǎng)順縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某，女性，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5224251991******，漢族，初中文化，戶籍所在地貴州省貴陽(yáng)市云巖區(qū)，現(xiàn)住貴陽(yáng)市云巖區(qū)甲秀北路**號(hào)**棟**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長(zhǎng)順縣公安局決定，于2020年4月10日被長(zhǎng)順縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人楊某，男性，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5224231995******，漢族，中專文化，戶籍所在地貴州省畢節(jié)市黔西縣，住貴州省黔西縣中建鄉(xiāng)**村第**組。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長(zhǎng)順縣公安局決定，于2019年12月5日刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)長(zhǎng)順縣檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月11日被長(zhǎng)順縣公安局逮捕；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)長(zhǎng)順縣人民檢察院決定，于2020年5月27日被長(zhǎng)順縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某江，男性，1999年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5221241999******，漢族，初中文化，戶籍所在地貴州省遵義市正安縣，住貴州省正安縣瑞溪鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌詐騙罪，經(jīng)長(zhǎng)順縣公安局決定，于2020年5月6日被長(zhǎng)順縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由長(zhǎng)順縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某、文某、劉某、楊某、張某江涉嫌詐騙罪，于2020年3月11日向本院移送起訴。本院受理后，依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年4月10日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月9日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

由劉某某、文某、劉某、楊某、張某江等人組成的犯罪團(tuán)伙,以為他人辦理貸款等為由，冒充銀行工作人員,虛高銀行貸款利息等方式，騙取他人錢(qián)款。該犯罪團(tuán)伙主要分為三個(gè)等級(jí),第一級(jí)為管理層老板,第二級(jí)為中層團(tuán)隊(duì)長(zhǎng),第三級(jí)為業(yè)務(wù)員,該犯罪團(tuán)伙主要由老板提供被害人名單和聯(lián)系電話,并對(duì)團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)進(jìn)行培訓(xùn),團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)又對(duì)該團(tuán)隊(duì)下的業(yè)務(wù)員進(jìn)行培訓(xùn),監(jiān)督、指導(dǎo)團(tuán)隊(duì)下的業(yè)務(wù)員利用老板提供的被害人名單,完成所謂的公司業(yè)績(jī),業(yè)務(wù)員則冒充工商銀行工作人員,利用信息不對(duì)稱的條件,虛高工商銀行一款叫融E借貸款項(xiàng)目的貸款利率,使用手機(jī)給被害人在工商銀行APP中的融E借貸款項(xiàng)目貸款成功后,冒充銀行名義以收取貸款前置利息的手段騙取被害人貸款總額中被虛高利率三年的費(fèi)用,業(yè)務(wù)員以此來(lái)獲取公司業(yè)績(jī),業(yè)務(wù)員按照自己所完成的業(yè)績(jī)獲取該業(yè)績(jī)40%的利益,團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)又按照該團(tuán)隊(duì)下面所有業(yè)務(wù)員完成的業(yè)績(jī)來(lái)獲取所有業(yè)務(wù)員完成業(yè)績(jī)10%的利益,剩余利益歸老板所有。具體犯罪事實(shí)如下：

1、2019年11月8日，被告人楊某、張某江冒充工商銀行工作人員給被害人胡某明辦理融E借貸款項(xiàng)目貸款，并給胡某明承諾貸款期限為三年,貸款年利率為7.5%,楊某、張某江使用手機(jī)給胡某明貸款成功150000元后,楊某以收取貸款總額三年5.2%(承諾的7.5%利率減去被告人認(rèn)為銀行貸款利率2.3%所得)前置利息為由騙取胡某明的28080元,胡某明用楊某提供的一個(gè)POS機(jī)刷卡支付給楊某,該P(yáng)OS機(jī)系楊某同事林某軍（另案處理）個(gè)人所有,后林某軍將該筆錢(qián)轉(zhuǎn)給楊某所在團(tuán)隊(duì)對(duì)應(yīng)的老板劉某某,經(jīng)在工商銀行查詢,胡某明在工商銀行融E借貸款項(xiàng)目貸款成功150000元,其貸款期限是一年,貸款年利率4.2%至5.225%之間浮動(dòng)。

2、2019年11月7日，被告人楊某與其同事余某（在逃）冒充工商銀行工作人員給被害人何某祥辦理融E借貸款項(xiàng)目貸款，并給何某祥承諾貸款期限為三年,貸款年利率為7%,楊某使用手機(jī)給何某祥貸款成功200000元后,其同樣以收取貸款總額三年5.2%前置利息為由騙取何某祥的33840元,何某祥用楊某提供POS機(jī)刷卡支付給楊某,后將該筆錢(qián)轉(zhuǎn)給楊某所在團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)劉某。次日,楊某以幫何某祥貸款困難為由,向何某祥索取好處費(fèi)5000元,在何某祥同意后,楊某自行登錄何某祥的工商銀行APP將該筆錢(qián)轉(zhuǎn)走。何某祥在工商銀行貸款實(shí)際情況與胡某明實(shí)際貸款情況相似。

3、2019年11月20日，被告人楊某與劉某冒充工商銀行工作人員給被害人柏某開(kāi)辦理融E借貸款項(xiàng)目貸款,并給柏某開(kāi)承諾貸款期限為三年,貸款年利率為7%,楊某使用手機(jī)給柏某開(kāi)貸款成功120000元后,其同樣以收取貸款總額三年5.2%前置利息為由騙取柏某開(kāi)的20304元,柏某開(kāi)通過(guò)自己的微信將該筆錢(qián)轉(zhuǎn)到劉某的微信中去,柏某開(kāi)在工商銀行貸款實(shí)際情況與胡某明實(shí)際貸款情況相似。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、立案決定書(shū)等程序文書(shū)、戶籍信息、前科查詢、到案經(jīng)過(guò)、諒解書(shū)、接受證據(jù)清單、扣押筆錄及清單、退繳贓款憑證、電子數(shù)據(jù)檢查報(bào)告等；2.證人證言：證人林某軍的證言；3.被害人陳述：被害人胡某明、何某祥、柏某開(kāi)的陳述；4.被告人供述和辯解：被告人劉某某、文某、劉某、楊某、張某江的供述和辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)等筆錄：林某軍對(duì)老板劉某某、小組長(zhǎng)劉某、以及楊某的辯認(rèn)，被害人對(duì)被告人楊某進(jìn)行的辨認(rèn)；6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：銀行卡交易流水。

本院認(rèn)為，被告人劉某某、文某、劉某、楊某?、張某江以非法占有為目的,用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取多人錢(qián)款,數(shù)額巨大,其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

長(zhǎng)順縣人民法院

檢察官：鐘連生

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?????????????????????????????????2020年6月4日

????????????????????????????????????（院印）

??????????????????????????????檢察官助理：徐珊珊

????????????????????????????????書(shū)記員：張?jiān)?/span>

附件：1.五名被告人現(xiàn)在居住地候?qū)彛?/span>

2.案卷材料和證據(jù)三冊(cè)，光盤(pán)四張；

3.量刑建議書(shū)一份；

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)五份。