江蘇省南通市港閘區(qū)人民檢察院

起?訴?書

通港檢二部刑訴〔2019〕5號

被告人劉某某，女，1982年**月**日出生，居民身份證號碼3206021982********，漢族，大學本科文化，住江蘇省南通市崇川區(qū)**小區(qū)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年4月29日被南通市公安局港閘分局刑事拘留，同年6月4日經(jīng)本院批準，同日由南通市公安局港閘分局執(zhí)行逮捕。

本案由南通市公安局港閘分局偵查終結，以被告人劉某某涉嫌詐騙罪，于2019年8月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月5日已告知被告人有權委托辯護人及認罪認罰的法律后果，同日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人及其訴訟代理人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院于2019年9月17日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年10月17日補查重報。本院于2019年9月2日延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人劉某某自2018?年至2019年2月間，虛構其前夫劉某某工程需要周轉資金，隱瞞其與前夫劉某某在外負債累累根本無力償還的真相，欺騙同事江蘇銀行員工夏某甲、朱某甲將個人銀行卡貸款、個人信用卡以及個人資金“借”其使用。至案發(fā)，造成被害人夏某甲、朱某甲共計440.9986萬元未能歸還。具體如下：

（一）騙取被害人夏某甲169.5064萬元的事實

1.?2018?年4?月6?日、2018?年4?月8?日，被害人夏某甲通過其名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款19?萬元、20?萬元共計39萬元借給被告人劉某某使用。至案發(fā)，該39萬元貸款未能歸還。

2.?2018?年12?月10?日、2018?年12?月11?日、2019?年1月8?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號為62268800********?的中信銀行信用卡先后分別消費22210?元、27790?元、13680?元、35880?元、43770?元、47880?元、48790?元、45890?元、46880?元，共計33.277萬元。2019?年1?月8?日，被告人劉某某還款71995.?63?元至被害人夏某甲上述中信銀行信用卡。至案發(fā)，共造成被害人夏某甲該卡信用消費26.0774萬余元未歸還。

3.?2018?年12?月30?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號為62228300********的江蘇銀行信用卡消費28890?元。

4.?2018?年12?月30?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號為62225231********?的交通銀行信用卡分別消費33690?元、29310?元，共計6.3萬元。

5.?2019?年1?月8?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號為62262302********的民生銀行信用卡分別消費23890?元、23110?元，共計4.7萬元。

6、2019?年1?月8?日，被害人夏某甲通過其名下賬號為62170012700********?的建設銀行卡貸款18.?84?萬元借給被告人劉某某。

7.?2019?年1?月12?日，被害人夏某甲通過**貸貸款20萬元借給被告人劉某某。

8.?2019?年1?月17?日、2019?年1月27?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號為62512206********?的渤海銀行信用卡先后分別消費28680?元、21320?元、25580?元、24420?元，共計10萬元。

9.?2019?年1?月22?日，被害人夏某甲通過其名下賬號為62266320********的光大銀行卡貸款20.?6?萬元借給被告人劉某某。

10.?2019?年1?月29?日、2019?年2?月10?日，被害人夏某甲先后通過其名下賬號為62178761000********的中國銀行卡轉賬5?萬元、5?萬元共計10萬元給被告人劉某某。

11.?2019?年2?月3?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號為62257687********的招商銀行信用卡消費2.1萬元。

12.?2019?年2?月16?日，被告人劉某某使用被害人夏某甲名下賬號為62276059********的中國銀行信用卡分別消費43320?元、46680?元，共計9萬元。

（二）騙取被害人朱某甲271.4922萬元的事實

1.?2018?年04?月13?日，被害人朱某甲通過其名下賬號為62287603050********的江蘇銀行卡貸款40?萬元借給被告人劉某某。

2.?2018?年12?月25?日，朱某甲通過其母親周某甲名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款24.?35?萬元借給被告人劉某某。

3.?2019?年01?月09?日，被害人朱某甲通過其名下賬號為62170012700********?的中國建設銀行卡貸款28.?84?萬元借給被告人劉某某。

4.?2019?年01?月14?日，被害人朱某甲通過**貸貸款20萬元借給被告人劉某某。

5.?2019?年01?月15?日，被害人朱某甲通過其名下賬號為62177305********?的中信銀行卡貸款7.5萬元借給被告人劉某某。

6.?2019?年01?月21?日，被害人朱某甲通過其名下賬號為62287603050********的江蘇銀行卡貸款24萬元借給被告人劉某某。

7.?2019?年01?月21?日，被害人朱某甲通過其名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款27?萬元借給被告人劉某某。

8.?2019?年01?月22?日，被害人朱某甲通過其父親朱某乙名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款25?萬元借給被告人劉某某。

9.?2019?年01?月24?日，被害人朱某甲通過其父親朱某乙名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡貸款31.?5?萬元借給被告人劉某某。

10.?2019?年01月24?日，被害人朱某甲通過其名下賬號為62149220********?的中國光大銀行卡貸款20.6?萬元借給被告人劉某某。

11.2019?年01?月28?日，被害人朱某甲通過其名下賬號為62170012700********?的中國建設銀行卡轉賬10?萬元借給被告人劉某某。

12.?2018?年11?月，被告人劉某某騙取被害人朱某甲名下賬號為62268800********?的中信銀行信用卡進行透支消費，共計欠款5.4252萬元未歸還。

13.?2018?年12?月，被告人劉某某騙取被害人朱某甲名下賬號為62228300********?的江蘇銀行卡信用卡，進行透支消費，共計欠款4.908萬元未歸還。

二、被告人劉某某于2018年2月至2019年2月間，利用其曾經(jīng)是江蘇銀行員工的身份，虛構需要完成銀行貸款、理財、提款考核任務等事實，隱瞞其已經(jīng)從江蘇銀行離職及個人資信狀況、資金實際用途等真相，騙取被害人張某甲、崔某甲、任某甲等十五名被害人辦理銀行卡貸款，并“提款”至其所控制的銀行卡或者轉至其名下銀行卡，用于歸還債務等。至案發(fā)，造成上述被害人被騙損失共計494.5151萬元。具體如下：?

1.2018?年11月15?日，被告人劉某某騙取被害人張某甲利用其名下賬號為62287603080********?的江蘇銀行卡開辦貸款業(yè)務，分四筆提取10?萬元、10?萬元、8?萬元、7.?63?萬元，共計35.?63?萬元，被用于歸還被告人劉某某之前所欠貸款28萬元，其余轉至被告人劉某某名下賬號為62170012700********?的建設銀行卡上。被告人劉某某于2018?年12?月14?日分兩筆共計10?萬元還至被害人張某甲名下賬號為62252223********?的浦發(fā)銀行卡上。至案發(fā)，共造成被害人張某甲銀行貸款25.63萬元未歸還。

2.2018?年11?月27?日，被告人劉某某騙取被害人崔某甲利用其名下賬號為62287603010********?的江蘇銀行卡開辦貸款業(yè)務，提取20萬元至被告人劉某某個人名下賬號為62170012700********?的建設銀行卡上。至案發(fā)，造成被害人崔某甲該20萬元貸款未能歸還。

3.2018?年11?月02?日，被告人劉某某騙取被害人任某甲從其名下賬號為62287603010********、62287603080********江蘇銀行卡開辦貸款業(yè)務，分別貸款10.?35?萬元、20萬元總計30.35萬元，被被告人劉某某提現(xiàn)或轉至自己銀行卡。至案發(fā)，造成被害人任某甲上述二筆貸款總計30.35萬元未歸還。

4.2018?年11?月01?日，被告人劉某某騙取被害人朱某丙從起名下賬號為62287603050********的江蘇銀行卡開辦貸款業(yè)務，分別貸款30?萬元、7?萬元、10?萬元、10?萬元四筆共計57?萬元，并轉至由被告人劉某某控制的被害人朱某丙名下賬號為62287603080********?的江蘇銀行卡上后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某先后還款共計50萬元，造成被害人朱某丙7萬元貸款未歸還。?

5.2018?年11?月01?日，被告人劉某某騙取被害人周某乙從其名下賬號為622117303030********?的江蘇銀行卡辦理貸款業(yè)務，分別貸款10?萬元、10?萬元、11.25?萬元三筆共計31.?25?萬元，后提現(xiàn)。2018?年11?月26?日，被告人劉某某又騙取被害人周某乙從上述江蘇銀行卡辦理貸款9.?9242?萬元，將其中的9.?8?萬元轉至個人名下賬號為62170012700********的建設銀行銀行卡。至案發(fā)，共造成被害人周某乙總計41.05萬元貸款未歸還。

6.2018?年06?月25?日，被告人劉某某騙取被害人姜某甲從其名下賬號為62217303030********?的江蘇銀行卡辦理貸款三筆14.?5?萬元、15?萬元、14.?9951?萬元，共計44.?4951?萬元，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人共計還款10萬元，造成被害人姜某甲總計34.4951萬元貸款未歸還。

7.2018?年09?月27?日、2018?年09?月29?日，被告人劉某某騙取被害人成某甲從起名下賬號為62590299********的江蘇銀行卡中先后辦理貸款20?萬元、19.?5?萬元，總計39.5萬元，被轉至被告人劉某某控制的被害人王某甲名下賬號為62287603080********?的江蘇銀行卡，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某還款15?萬元，共計造成被害人成某甲24.5萬元貸款未歸還。

8.2018?年09?月30?日、2018?年10?月30?日、2018?年11?月01?日、2019?年02?月01?日，被告人劉某某騙取被害人施某甲先后從其名下賬號為62287603010********?的江蘇銀行卡中貸款30?萬元、10?萬元、15?萬、10?萬元、30萬元、10萬元，共計105萬元，并轉至被告人劉某某控制的被害人施某甲名下賬號為62287603080********?的江蘇銀行卡中，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某先后還款95萬元，共計造成被害人施某甲10萬元貸款未歸還。

????9.2018?年09?月19?日、2018?年10?月26?日，被告人劉某某騙取被害人王某甲從其名下賬號為62217303030********?的江蘇銀行卡中貸款13.86?萬元、31.2萬元；2018?年10?月25?日，被告人劉某某騙取被害人王某甲從其名下賬號為62287603010********?的江蘇銀行卡中貸款16.?8?萬元?。被告人劉某某將上述款項均轉至其控制的被害人王某甲名下賬號為62287603080********?的江蘇銀行卡上，后提現(xiàn)。至案發(fā)，被告人劉某某先后還款13.86?萬元、16.8?萬元，造成被害人王某甲總計31.2萬元貸款未歸還。

10.2018?年11?月09?日、2018?年11?月12?日、2018?年11月13日被告人劉某某騙取被害人史某甲先后從其名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡中貸款兩筆10?萬元、10?萬元、20萬元、15萬元，共計55萬元，并被分別轉至被告人劉某某控制的被害人周某乙名下賬號為62217303030********?的江蘇銀行卡及被告人劉某某個人名下賬號為62170012700********的建設銀行卡上。至案發(fā)，共造成被害人史某甲55萬元貸款未歸還。

11.2018?年12?月17?日，被告人劉某某騙取被害人張某乙從其名下賬號為62287603050********的江蘇銀行卡中貸款20萬元，并轉至被告人劉某某控制的被害人吳某甲名下賬號為62217303090********?的江蘇銀行卡上，后提現(xiàn)。至案發(fā)，造成被害人張某乙20萬貸款未歸還。

12.2018?年07?月02?日、2018?年12?月17?日，被告人劉某某騙取被害人吳某甲從其名下賬號為62217303090********?（掛失后賬號為62287603080********)的江蘇銀行卡中貸款30?萬元、2.22萬元，總計32.22萬元。其中，被轉至被告人劉某某指定的張某丙62366812700********賬戶30萬元；被直接取款2.?22?萬元。至案發(fā)，造成被害人吳某甲總計32.22萬元貸款未歸還。

13.2018?年02?月07?日，被告人劉某某謊稱將跳槽至中信銀行，需要突出個人業(yè)績?yōu)橛?，騙取被害人錢某甲從其名下賬號為62177105********?的中信銀行卡中貸款30?萬元，后被轉至被告人劉某某名下賬號為62170012700********的建設銀行卡上；2018?年07?月19?日，被告人劉某某騙取被害人錢某甲從其名下賬號為62217303030********?的江蘇銀行卡中貸款20萬、10?萬，共計30?萬元被用于歸還被告人劉某某前期所欠貸款。至案發(fā)，共造成被害人錢某甲60萬元貸款未歸還。

14.2018?年04?月03?日，被告人劉某某騙取被害人葛某甲從其名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡中貸款15?萬元、15?萬元、30?萬元，共計60?萬元，后提現(xiàn)。至案發(fā)，共造成被害人葛某甲60萬元貸款未歸還。

15.2018?年02?月11?日，被告人劉某某騙取被害人王某乙從其名下賬號為62176805********?的中信銀行卡中貸款26.?57萬元；2018?年08?月07?日，被告人劉某某騙取被害人王某乙從其名下賬號為62287603050********?的江蘇銀行卡中貸款16.?5?萬元。上述款項均被轉至被告人劉某某名下銀行卡上。至案發(fā)，共造成被害人王某乙43.07萬元貸款未歸還。

綜上，被告人劉某某騙取他人錢款共計935.5137萬元。認定上述事實的證據(jù)如下：

1.偵查機關依法扣押的字條、借條，依法收集的銀行賬戶交易明細、《解除勞動合同協(xié)議書》等書證；

2.證人宋某某、于某某、張某丁、劉某某等的證言；

3.被害人夏某甲、朱某甲、張某甲、崔某甲等的陳述；

4.被告人劉某某的供述與辯解等。

本院認為，被告人劉某某以非法占有為目的，采取虛構事實、隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南通市港閘區(qū)人民法院

檢察員：姚建東

檢察官助理：周文杰

2019年11月6日

附：

????1.被告人劉某某現(xiàn)羈押于南通市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)14冊。