黑龍江省拜泉縣人民檢察院

起?訴?書

黑拜檢訴刑訴〔2019〕103號

被告人劉某有，男，1969年**月**日出生，身份證號碼2302311969********，漢族，中專文化，原系拜泉縣農村信用合作聯(lián)社**信用社**，住黑龍江省齊齊哈爾市拜泉縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室（戶籍所在地：拜泉縣**鎮(zhèn)**小區(qū)**號樓**單元**室）。2018年11月20日因涉嫌騙取貸款被拜泉縣公安局刑事拘留，同年12月24日經本院以涉嫌違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪批準逮捕，同日由拜泉縣公安局執(zhí)行。

本案由拜泉縣公安局偵查終結，以被告人劉某有涉嫌違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪，于2019年2月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年4月2日、6月6日退回偵查機關補充偵查，偵查機關分別于2019年4月25日、7月1日補充偵查完畢重新移送審查起訴。期間，本院分別于2019年3月19日、5月26日、8月2日延長審查起訴期限半個月。

經依法審查查明：

2006年11月至2016年6月，被告人劉某有利用擔任拜泉縣信用合作聯(lián)社**信用社、**信用社、**信用社**的職務便利，采用借名貸款、搭名貸款的手段，多次挪用本單位資金共計人民幣7,728,000元（以下幣種均為人民幣）用于本人及他人經營、還款等使用，超過三個月未歸還。具體犯罪事實如下：

1.?2006年12月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，在明知肖某某不符合貸款條件情況下，找到馬某某、高某某，讓二人幫其找農戶頂名貸款，馬某某、高某某為其找到15名農戶后，經其審核發(fā)放308,000元，后被劉某有給肖某某用于客車經營，2014年后償還。

2.?2006年12月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，通過聶某某、張某某找到**鎮(zhèn)**村尹某某、孫某某等19名農戶，借用十九人的身份申請貸款，經其審核發(fā)放貸款380,000元，被其個人所用。

3.?2013年1月至2014年12月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，借用季某某、莊某某、宋某某的身份信息及虛假證明材料申請抵押貸款，經其審核發(fā)放2,200,000元，劉某有使用1,030,000元,?季某某、莊某某、宋某甲三人使用1,170,000元。

4.?2013年12月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，借用朱某某的身份信息，并以虛假證明資料申請抵押貸款，經其審核發(fā)放貸款500,000元，被其個人所用。

5.?2013年12月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，通過宋某乙找到梁某某，借用梁某某的身份，并以虛假證明資料申請抵押貸款，經其審核發(fā)放貸款1,600,000元，劉某有使用200,000元，李某某使用400,000元，宋某乙使用1,000,000元。

6.?2015年7月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，通過艾某甲找到徐某某、劉某某，借用二人身份，以虛假證明資料申請貸款，經其審核發(fā)放貸款180,000元，劉某有使用120,000元，徐某某使用60,000元。

7.?2016年1月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，通過薛某某找到王某甲、陳某某、王某乙，借用三人身份，以虛假證明資料申請貸款，經其審核發(fā)放貸款600,000元，被其個人使用。

8.?2016年1月，被告人劉某有利用擔任**國信用社**的職務便利，通過李某乙找到李某丙、李某丁、王某丙、楊某甲、楊某乙、楊某丙，借用李某乙等七人身份申請貸款，經其審核發(fā)放貸款560,000元，被其個人使用。

9.?2016年2月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，通過丁某甲找到丁某乙、李某戊、叢某某、崔某某，借用四人身份，以虛假證明資料申請貸款，經其審核發(fā)放貸款200,000元，被其個人使用。

10.?2016年6月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，借用李某己、王某丁的身份，指定本社工作人員為二人提供擔保，經其審核發(fā)放貸款1,000,000元，被其個人使用。

11.?2016年9月，被告人劉某有利用擔任**信用社**的職務便利，通過艾某乙、關某某找到李某巳、高某乙、王某丁、韓某某，借用四人身份申請貸款，經其審核發(fā)放貸款200,000元，劉某有使用80,000元，王某丁使用30,000元，艾某某使用50,000元，給李某巳等人好處費40,000元。

經偵查，被告人劉某有于2018年11月20日被公安機關傳喚到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證戶籍證明、到案經過、案件移送函、接受證據(jù)材料清單、拜泉縣農村信用合作聯(lián)社職務任免文件、黑龍江省農村信用社貸款還款憑證、查詢信息情況說明、證明、借據(jù)復印件、房屋所有權證復印件、欠條、借條復印件、信用社貸款檔案、黑龍江省農村信用社存/取款憑條等；

2.證人朱某某、李某甲、宋某甲、李某乙、李某丙等人的證言；

3.被告人劉某有的供述與辯解；

4.拜泉縣價格認證中心價格認定結論書；

5.拜泉縣公安局技術大隊現(xiàn)場勘驗筆錄。

本院認為，被告人劉某有利用職務上的便利，多次挪用本單位資金歸個人使用，數(shù)額巨大，超過三個月未歸還或進行營利活動，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十二條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以挪用資金罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

黑龍江省拜泉縣人民法院

?????檢察員：王瑞斌

???2019年8月16日

附：

????1.被告人劉某有現(xiàn)被羈押于拜泉縣公安局看守所。

2.案卷材料和證據(jù)15冊。

本起訴書所依據(jù)的法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二百七十二條第一款??公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位的資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大，超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。