福建省平和縣人民檢察院

起?訴?書

平檢訴刑訴〔2019〕94?號(hào)

被告人劉某某，男，1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4222011980********，漢族，高中文化，無固定職業(yè)，出生地湖北省孝感市，戶籍所在地湖北省孝感市孝南區(qū)**街**大道**號(hào)**棟*單元***室，住址同戶籍所在地。因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2018年6月10日被平和縣公安局刑事拘留，同年7月17日經(jīng)平和縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被平和縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由平和縣公安局偵查終結(jié)，以被告人劉某某涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，于2018年9月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年9月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（?2018年10月29日至2018年11月29日；2019年1月11日至2019年2月11日）；因案情復(fù)雜延長審查起訴期限三次（2018年10月15日至2018年10月29日；2018年12月30日至2019年1月11日；2019年3月12日至2019年3月26日）。

經(jīng)依法審查查明：

1.2018年5月11日至5月16日期間，被害人盧某某、宋某某、關(guān)某某、蒲某某分別在網(wǎng)上被自稱“北京**投資擔(dān)保有限公司”貸款平臺(tái)業(yè)務(wù)員的人，以申請(qǐng)貸款需要繳納手續(xù)費(fèi)、保證金為由，分別騙取人民幣30300元、10300元、19500元和5300元。這些被騙款項(xiàng)分別存入賬戶名為徐某某的中國建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄卡?（卡號(hào)62170008300********）、中國農(nóng)業(yè)銀行卡（卡號(hào)62284805482********）和中國郵政儲(chǔ)蓄銀行借記卡?（卡號(hào)62179924000********），后在短時(shí)間內(nèi)通過被告人劉某某持有并使用的名稱為孝感市**五金建材經(jīng)營部、孝感市**美容美發(fā)店及孝感市**精品家電等商戶POS機(jī)進(jìn)行刷卡轉(zhuǎn)移。2018年6月8日，民警在被告人劉某某經(jīng)營的“孝感市開發(fā)區(qū)***超市”處查扣到涉案的三張銀行卡。?

2.2018年3月至6月間，被告人劉某某使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（即POS機(jī)），在無真實(shí)交易的情況下，利用其持有的多臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行非法刷卡套現(xiàn)，并收取套現(xiàn)金額的1%-1.5%作為手續(xù)費(fèi)牟利。經(jīng)查，被告人劉某某累計(jì)循環(huán)刷卡套現(xiàn)金額共計(jì)人民幣8274686元。???

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.扣押的銀行卡、POS機(jī)等物證；2.擔(dān)保貸款合同、POS機(jī)交易記錄、銀行卡交易明細(xì)、扣押的記賬本、戶籍證明等書證；3.證人徐某某、劉某某的證言；4.被害人盧某某、宋某某等5人的陳述；5.被告人劉某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人劉某某明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重；違反國家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格的方式非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款、第二百二十五條第一款第（三）項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪和非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某某一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

平和縣人民檢察院

檢察員：黃明生

2019年3月19日

附：

????1.被告人現(xiàn)被羈押在平和縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。

3.證人名單1份。

4.涉案物證暫扣在平和縣公安局。

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附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二百二十五條??違反國家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……
　?。ㄈ┪唇?jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；
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第三百一十二條??明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
　　……

第六十七條? ……

被告人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

　第六十九條　判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過三年，拘役最高不能超過一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過二十五年。
　　數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條?人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案件材料、證據(jù)移送人民法院。