安徽省涇縣人民檢察院

起?訴?書

涇檢刑訴〔2020〕75號

被告人鳳某華，男，1963年**月**日出生于安徽省涇縣，身份證號碼3425291963********，漢族，高中文化程度，**銀行涇縣支行原員工，住涇縣涇川鎮(zhèn)**路**號**室。被告人鳳某華因涉嫌詐騙罪于2019年7月24日被涇縣公安局刑事拘留，同年8月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由涇縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由涇縣公安局偵查終結(jié)，偵查機關(guān)以被告人鳳某華涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，

審查了全部案件材料。同年12月13日、2020年2月28日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年1月13日、3月28日補充偵查完畢移送起訴。2019年11月26日、2020年2月9日、4月28日依法三次延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人鳳某華利用在**銀行涇縣支行工作的便利，獲悉在該行辦理房貸業(yè)務(wù)相關(guān)客戶電話。2018年2月至5月，被告人鳳某華以房貸升級、幫忙辦理房貸優(yōu)惠等為由，將王某某、吳某某、潘某某、陳某某四人邀約至**銀行涇縣支行，后在辦理所謂的上述業(yè)務(wù)過程中，騙取四人的信用卡信息資料，利用四人手機分別申請建行“快貸”業(yè)務(wù)，支用貸款共計361900元至四人信用卡。后被告人鳳某華以查詢業(yè)務(wù)是否成功辦理等為由，將四人帶至涇縣“**超市”，利用騙取的信用卡信息資料在上述四人不知情的情況下，通過P0S機將上述貸款全部套現(xiàn)并通過“**超市”業(yè)主許某某轉(zhuǎn)至自己賬戶。

具體犯罪事實如下：

1、2018年2月，被告人鳳某華以開通手機銀行為由，誘騙王某某輸入信用卡密碼，后冒用王某某名義在建行辦理“快貸”業(yè)務(wù)，在申請的52500元貸款支用至王某某信用卡后，被告人鳳某華將王某某帶至在涇縣“**超市”，誘騙王某某在POS機上輸入信用卡密碼，將上述貸款全部套現(xiàn)并轉(zhuǎn)至自己賬戶。

2、2018年3月，被告人鳳某華以幫忙完成快貸任務(wù)為由，獲取吳某某的手機、身份證、信用卡密碼，后冒用吳某某的名義在建行辦理“快貸”業(yè)務(wù)，在申請的貸款149000元支用至吳某某信用卡后，被告人鳳某華以業(yè)務(wù)沒辦好為由誘騙吳某某至涇縣“**超市”，并在POS機上輸入騙取的吳某某的信用卡密碼，將上述貸款全部套現(xiàn)并轉(zhuǎn)至自己賬戶。

3、2018年4月，被告人鳳某華以辦理房貸優(yōu)惠業(yè)務(wù)為由，騙取潘某某輸入手機銀行密碼，后冒用潘某某名義在建行辦理“快貸”業(yè)務(wù)，在申請的貸款10400元支用至潘某某信用卡后，被告人鳳某華將潘某某帶至在涇縣“**超市”，誘騙潘某某在POS機輸入信用卡密碼，將上述貸款全部套現(xiàn)并轉(zhuǎn)至自己賬戶。

4、2018年5月，被告人鳳某華以辦理房貸升級業(yè)務(wù)為由，獲取陳某某的手機、身份證、信用卡密碼后，冒用陳某某的名義在建行辦理“快貸”業(yè)務(wù)，在申請的貸款150000元支用至陳某某信用卡后，被告人鳳某華以查看辦理的房貸升級業(yè)務(wù)是否開通為由誘騙陳某某至涇縣“**超市”，在POS機上輸入信用卡密碼，將上述貸款全部套現(xiàn)并轉(zhuǎn)至自己賬戶。

2019年7月22日，被告人鳳某華被公安機關(guān)抓獲歸案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.人口信息表、銀行交易明細、短信記錄、抓獲經(jīng)過等書證；

2.證人許某某、郭俊峰、張辰、王某某、吳某某、潘某某、陳某某等人的證言；

3.被告人鳳某華的供述和辯解；

4.涇縣公安局制作的辨認筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人鳳某華對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人鳳某華虛構(gòu)事實，騙取他人信用卡資料并通過POS機套現(xiàn)，涉案數(shù)額共計361900元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人鳳某華認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人鳳某華有期徒刑五年四個月至六年，并處罰金人民幣五萬元至十五萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省涇縣人民法院

檢察官?董海燕

2020年5月12日

附：

1.被告人鳳某華現(xiàn)羈押于涇縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)3冊；

3.認罪認罰具結(jié)書一份。