廣東省佛山市高某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

明檢刑公訴刑訴〔2020〕Z89號(hào)

被告人馮某，男性，1970年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼1301021970********，漢族，高中文化程度，無(wú)職業(yè)，戶籍所在地河北省石家莊市長(zhǎng)安區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**號(hào)。因涉嫌合同詐騙罪，于2020年1月3日被佛山市公安局高明分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年2月7日由佛山市公安局高明分局執(zhí)行逮捕。

本案由廣東省佛山市公安局高明分局偵查終結(jié)，以被告人馮某涉嫌合同詐騙罪，于2020年4月7日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，2020年4月8日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2020年5月7日、2020年7月3日兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月5日、2020年7月31日補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人馮某和陳某甲（另案處理）是夫妻關(guān)系，兩人是安徽**投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）、合肥**商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）的實(shí)際控制人。被告人馮某、陳某甲伙同張某甲、胡某甲（另案處理）以上述公司作為融資平臺(tái)，通過(guò)協(xié)助被害人辦理銀行承兌匯票質(zhì)押擔(dān)保貸款等融資業(yè)務(wù)為手段，故意在合同中設(shè)置各種障礙條款，使被害人根本不可能按照約定履行合同，進(jìn)而以被害人違約為借口，騙取被害人所支付的服務(wù)費(fèi)。此外，王某甲、李某甲、陳某乙、毛某某、王某乙、許某某（均另案處理）等人在其他融資平臺(tái)使用上述手段騙取被害人的服務(wù)費(fèi)。被告人馮某、陳某甲以提供資金方式與王某甲、李某甲、陳某乙等人合作，從中獲取高額回報(bào)。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2016年1月份，被害人陳某丙所在的慈溪市坎墩**自行車配件廠（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人楊某甲（另案處理）介紹到福建**投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。陳某乙與陳某丙合同約定由**公司安排第三方為**公司提供人民幣2000萬(wàn)元定期存單，協(xié)助**公司在銀行辦理定期存單質(zhì)押貸款后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣30萬(wàn)元。被告人馮某和陳某甲出資人民幣500萬(wàn)元，由陳某?。戆柑幚恚┑姐y行辦理定期存單，陳某丁拒絕在銀行質(zhì)押合同上簽名，導(dǎo)致貸款不成功。

2.2016年1月份，被害人侯某甲所在的福建**貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人介紹到福建**投資管理咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。陳某乙與**公司代表侯某乙合同約定由**公司為**公司提供人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣90萬(wàn)元。被告人馮某和陳某甲出資人民幣500萬(wàn)元開(kāi)出了一張銀行承兌匯票。隨后，侯某乙和張某乙一起到銀行，張某乙在未辦理銀行承兌匯票質(zhì)押手續(xù)的情況下，要求銀行出具承兌匯票的托管憑證和貸款的合同。由于銀行無(wú)法出具，張某乙隨即離開(kāi)。經(jīng)侯某甲、侯某乙多次追討，張某乙僅退回人民幣40萬(wàn)元。**公司實(shí)際被騙人民幣50萬(wàn)元。

3.2016年6月份，被害人葉某某所在的景德鎮(zhèn)柳溪**農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱**農(nóng)業(yè)公司）有資金需求，通過(guò)中間人孫某某（另案處理）介紹到被告人馮某實(shí)際控制的**公司融資。馮某與葉某某、薛某某、王某丙等人合同約定由**公司為**農(nóng)業(yè)公司提供人民幣300萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**農(nóng)業(yè)公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**農(nóng)業(yè)公司將服務(wù)費(fèi)人民幣45萬(wàn)元支付給被告人陳某甲。馮某安排的人員到了銀行后，卻一直不配合驗(yàn)票和辦理質(zhì)押手續(xù)，還以有急事為由先行離開(kāi)。隨后，葉某某、薛某某、王某丙等人來(lái)到**公司要求退還服務(wù)費(fèi)，但馮某一直避而不見(jiàn)并拒不退還服務(wù)費(fèi)。

4.2016年11月份，被害人徐某甲所在的南皮縣**五金制造有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人苗某某、宮某某（二人均另案處理）介紹到被告人馮某實(shí)際控制的**公司融資。張某甲與徐某甲等人合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣70萬(wàn)元。陳某甲出具了收款收據(jù)。張某甲將開(kāi)出的人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票交給徐某甲等人驗(yàn)票后，**公司又支付服務(wù)費(fèi)人民幣30萬(wàn)元。由于銀行拒絕出具在承兌匯票到期前退回承兌匯票給出質(zhì)人的承諾，張某甲以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務(wù)費(fèi)。

5.2017年7月份，被害人韓某甲所在的安徽**有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人康某某紹到被告人馮某實(shí)際控制的**公司融資。張某甲、胡某甲、陳某?。戆柑幚恚┡c韓某甲合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣2000萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣60萬(wàn)元。韓某甲攜帶與**公司簽訂的合同和銀行溝通，銀行表示合同中所約定開(kāi)出的“不可轉(zhuǎn)讓”的銀票無(wú)法貸款。后張某甲、胡某甲以**公司違反了合同約定為由只退回人民幣30萬(wàn)元。**公司實(shí)際被騙人民幣30萬(wàn)元。

6.2017年10月份，被害人王某丁所在的太倉(cāng)市**物資有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人姜某甲（另案處理）介紹到廣州**資產(chǎn)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。李某甲與王某丁合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣600萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款，王某甲在合同上簽名確認(rèn)。**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣120萬(wàn)元。被告人馮某和陳某甲出資，以**公司的名義，開(kāi)出一張標(biāo)明“不可轉(zhuǎn)讓”的人民幣600萬(wàn)元的銀行承兌匯票。李某甲僅向王某丁出示銀行承兌匯票的截圖，一直拒絕將銀行承兌匯票發(fā)送至**公司的銀行賬戶。李某甲還安排毛某某、王某乙到**銀行了解情況。隨后，李某甲以**公司無(wú)法提供銀行合同為由認(rèn)定**公司違約，拒不退還服務(wù)費(fèi)。

7.2017年12月份，被害人戚某某所在的呼倫貝爾市**新能源發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人王某戊（另案處理）介紹到被告人馮某實(shí)際控制的**公司融資。戚某某、唐某某等人與馮某、張某甲商議后，以河南**實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）的名義與**公司簽訂合同，馮某、張某甲在合同中約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款。簽訂相關(guān)合同后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣50萬(wàn)元至陳某甲個(gè)人銀行賬戶。張某甲將**公司開(kāi)出的人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票截圖交給戚某某后，**公司又支付服務(wù)費(fèi)人民幣40萬(wàn)元至陳某甲個(gè)人銀行賬戶。隨后，**公司法定代表人陳某?。戆柑幚恚┮?*公司無(wú)法提供銀行合同為由認(rèn)定**公司違約，拒不退還服務(wù)費(fèi)。

8.2017年12月份，被害人李某乙所在的南京**工程技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人宗某某（另案處理）介紹到被告人馮某實(shí)際控制的**公司融資。陳某?。戆柑幚恚?、宗某某與江某某、胡某乙合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**公司將服務(wù)費(fèi)人民幣110萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至陳某甲個(gè)人賬戶。**公司開(kāi)出了一張標(biāo)明“不可轉(zhuǎn)讓”的人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票。由于“不可轉(zhuǎn)讓”銀行承兌匯票無(wú)法在銀行辦理質(zhì)押貸款，江某某、胡某乙到**公司要求重新開(kāi)具銀行承兌匯票，張某甲表示需要重新交服務(wù)費(fèi)才能再開(kāi)具銀行承兌匯票。后**公司以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務(wù)費(fèi)。

9.2018年1月份，被害人史某某所在的張家港市**金屬制品有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人徐某乙、劉某某（二人均另案處理）介紹到廣州**股權(quán)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。胡某甲與史某某、張某丙合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)廣州市**貿(mào)易有限公司為**公司提供人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**公司收到**公司通過(guò)劉某某賬戶支付的服務(wù)費(fèi)人民幣50萬(wàn)元。王某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金。馮某、陳某甲出資開(kāi)出了人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票。史某某收到上述電子銀行承兌匯票截圖后，**公司又收到**公司通過(guò)劉某某賬戶支付的服務(wù)費(fèi)人民幣50萬(wàn)元。2018年2月份，王某甲安排胡某甲、許某某到張家港辦手續(xù)。隨后，胡某甲以**公司無(wú)法提供銀行合同為由，拒絕繼續(xù)履行合同。王某甲只退回人民幣27萬(wàn)元。**公司實(shí)際被騙人民幣73萬(wàn)元。

10.2018年2月份，被害人杜某某所在的晉州市**商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人韓某乙、楊某乙（二人均另案處理）介紹到廣州**股權(quán)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。胡某甲與杜某某合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)廣州市**貿(mào)易有限公司為**公司提供人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣30萬(wàn)元。王某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金。馮某、陳某甲出資開(kāi)出了一張標(biāo)明“不可轉(zhuǎn)讓”的人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票。杜某某看到前述銀行承兌匯票的截圖后，又支付服務(wù)費(fèi)人民幣60萬(wàn)元。隨后，王某甲、胡某甲以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務(wù)費(fèi)。杜某某多次要求退款，負(fù)責(zé)接待杜某某的張某甲表示拒不退費(fèi)。

11.2018年4月份，被害人李某丙所在的福建**光電有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人戴某某（另案處理）介紹到廣州**投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。李某甲、王某甲與李某丙合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)廣州市**貿(mào)易有限公司為**公司提供人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款，許某某核對(duì)并打印合同后讓雙方簽名蓋章，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣100萬(wàn)元。被告人馮某和陳某甲出資開(kāi)出了一張標(biāo)明“不可轉(zhuǎn)讓”的人民幣500萬(wàn)元銀行承兌匯票。后來(lái)，李某甲、王某甲以**公司違反了合同約定為由拒不退還服務(wù)費(fèi)。

12.2018年4月份，被害人王某己所在的內(nèi)蒙古**煤炭運(yùn)銷有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人李某丁、宗某某（二人均另案處理）介紹到廣州**股權(quán)投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。王某甲、張某甲與王某己合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)廣州市**貿(mào)易有限公司為**公司提供銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，許某某使用刷卡機(jī)收款，**公司支付費(fèi)用人民幣19.8萬(wàn)元。被告人馮某和陳某甲出資開(kāi)出銀行承兌匯票。隨后，王某甲、張某甲以**公司未能提供銀行合同為由認(rèn)定**公司違約，拒不退還服務(wù)費(fèi)。

13.2018年7月份，被害人張某丁所在的北京**貿(mào)易有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人姜某乙（另案處理）等人介紹到廣州**投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。李某甲、毛某某與張某丁合同約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)廣州市**貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）為**公司提供人民幣1000萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣150萬(wàn)元。王某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金。馮某、陳某甲出資開(kāi)出了人民幣1000萬(wàn)元銀行承兌匯票。張某丁收到李某甲提供的上述電子銀行承兌匯票截圖后，**公司又支付服務(wù)費(fèi)人民幣40萬(wàn)元。隨后，李某甲以銀行貸款合同與約定不符為由認(rèn)定**公司違約，拒不退還服務(wù)費(fèi)。

14.2018年9月份，被害人白某某所在的云南**新能源有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）有資金需求，通過(guò)中間人“董某某”（另案處理）介紹到廣州**投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。李某甲、毛某某與白某某合同約定由**公司通過(guò)銀行委托貸款的形式借款人民幣3億元給**公司后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣30萬(wàn)元。李某甲聯(lián)系被告人馮某和陳某甲籌措資金，并安排胡某甲、毛某某陪同陳某甲到云南省玉溪市新平縣**銀行**支行開(kāi)戶并存款人民幣500萬(wàn)元。后胡某甲以**公司的盡調(diào)報(bào)告不符合要求為由拒絕辦理委托貸款，陳某甲在存款的第二天立即把錢(qián)轉(zhuǎn)走。經(jīng)多次溝通，李某甲拒絕繼續(xù)履行合同義務(wù)，也拒不退還服務(wù)費(fèi)。

15.2018年10月份，被害人王某庚所在的吉林省**置業(yè)有限公司**分公司有資金需求，通過(guò)中間人張某戊、車某某（二人均另案處理）介紹到廣州**投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）融資。王某庚與李某甲商議后，以通河縣**米業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）的名義與**公司簽訂合同，李某甲在合同中約定由**公司的關(guān)聯(lián)企業(yè)為**公司提供人民幣100萬(wàn)元銀行承兌匯票，協(xié)助**公司在銀行辦理銀行承兌匯票質(zhì)押貸款。簽訂相關(guān)合同后，**公司支付服務(wù)費(fèi)人民幣18萬(wàn)元。被告人馮某和陳某甲出資開(kāi)出銀行承兌匯票。李某甲只將銀行承兌匯票截圖給王某庚。由于該銀行承兌匯票沒(méi)有在系統(tǒng)中點(diǎn)擊發(fā)送，王某庚一直未能在銀行系統(tǒng)中查詢到銀行承兌匯票的信息。李某甲安排王某乙到**銀行**支行了解**公司貸款的審批情況，并以**公司貸款的手續(xù)未辦妥為由，拒絕發(fā)送銀行承兌匯票。**銀行**支行的行長(zhǎng)馬某某、副行長(zhǎng)徐某丙先后來(lái)到廣州，分別與李某甲、王某乙解釋**銀行**支行的審批權(quán)限和人民銀行規(guī)定的先質(zhì)押后貸款程序。但李某甲、王某乙以銀行合同與約定不符為由認(rèn)定**公司違約，拒不退還服務(wù)費(fèi)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.手機(jī)等物證；2.抓獲經(jīng)過(guò)等書(shū)證；3.證人陳某甲等人的證言；4.被害人陳某丙等人的陳述；5.被告人馮某的供述和辯解；6.辨認(rèn)、扣押等筆錄；7.視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人馮某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以合同詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

佛山市高某某人民法院

檢??察??官：丁??波

檢察官助理：鄧靜文

2020年8月31日

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附件：1.被告人馮某現(xiàn)羈押于佛山市高某某看守所

2.案卷材料和證據(jù)三十冊(cè)，光盤(pán)一張

3.《量刑建議書(shū)》一份