云南省彝良縣人民檢察院

起?訴?書

彝檢二部刑訴〔2020〕123號

???????????????????????????????????????????認罪認罰（簡易）

被告人馮某某，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號碼5321291963********，漢族，初中文化，個體工商戶，戶籍所在地云南省昭通市彝良縣，住彝良縣**鎮(zhèn)**村**組**號，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月1日被彝良縣公安局刑事拘留，經本院決定，于2019年12月7日被彝良縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由彝良縣公安局偵查終結，以被告人馮某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年2月7日已告知被告人依法享有的訴訟權利和認罪認罰可能導致的法律后果，已依法訊問了被告人，聽取了被害人和被害人委托的人、被告人及辯護人的意見，并審閱了全部案件材料，核實了案件事實與證據。本院于2020年3月6日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年4月3日補查重報。被告人馮某某同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2015年，被告人馮某某找到時任中國郵政儲蓄銀行股份有限公司彝良縣角奎鎮(zhèn)支行行長的雷某某（另處）表示想在該銀行貸款，后雷某某建議馮某某以公司加農戶的形式去找老百姓的戶口薄、身份證、結婚證等證件來貸2015年度的小額扶貧到戶貼息貸款。而且雷某某還讓該銀行負責信貸工作的信貸員陳某某（另處）給馮某某辦理貸款業(yè)務。后被告人馮某某以成立養(yǎng)殖業(yè)、種植業(yè)專業(yè)合作社為由借用**鎮(zhèn)**村馮某甲等21個村民，**鎮(zhèn)**村吳某某等32個村民，**鎮(zhèn)**?村馮某乙等12個村民，共計65個村民的身份證、戶口簿等證件，冒用該65個村民的身份信息在中國郵政儲蓄銀行股份有限公司彝良縣角奎鎮(zhèn)支行騙取2015年度的小額貸款325萬元，在貸款獲批后，馮某某將實際取得的貸款用于個人經營和償還個人債務，在一年還款期限屆滿后，經中國郵政儲蓄銀行股份有限公司彝良縣角奎鎮(zhèn)支行多次催收，至今仍有112.975萬元本金未歸還。

認定上述事實的證據如下：

1.接收信訪事項登記表、內部傳真電報、控告申訴首辦移送函、戶口證明、抓獲經過、中國郵政儲蓄銀行云南省分行小額扶貧到戶貼息貸款業(yè)務實施細則、中國銀監(jiān)會昭通監(jiān)管分局對雷某某、陳某某行政處罰決定書及現場檢查事實確認書、中國郵政儲蓄銀行昭通市分行情況說明、農戶名單、馮某甲等65人銀行賬戶交易明細、取款、還款憑證、馮某甲等63人貸款合同、付款通知書、債權債務確認書等書證；2.證人馮某甲等63名被冒名貸款村民以及張某某、杜某某、顏某某、馮某丙、馮某丁、馮某戊、馬某某、易某某、雷某某、陳某某、盧某某、蔣某某、黃某某、楊某某、吳某某、陳某甲等16人的證言；3.被告人馮某某的供述與辯解；4.搜查筆錄，馮某某、易某某、陳某某、馮某戊辨認筆錄及照片；5.農戶簽貸款合同影像資料等證據。

以上證據收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人馮某某對指控的犯罪事實和證據沒有異議，并自愿認罪認罰。

綜上所述，本院認為，被告人馮某某以成立合作社為由，借用他人身份證、戶口薄等證件，冒用他人名義，虛構事實、隱瞞真相，騙取銀行貸款共計325萬元，在還款期限屆滿后，經銀行多次催收至今仍有112.975萬元本金未歸還，給銀行造成重大損失，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以騙取貸款罪追求其刑事責任。被告人馮某某到案后如實供述犯罪事實，自愿認罪認罰，具有坦白情節(jié)，依法可對其從輕處罰，故建議對被告人馮某某判處一年至一年零六個月有期徒刑，并處罰金。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

彝良縣人民法院

檢察員：張孝蓮

2020年4月30日

附：

????1.被告人馮某某現羈押于彝良縣看守所。

2.案卷材料和證據18冊，光盤1張。

3.《認罪認罰具結書》1份。