起 訴 書
本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié),以被告人馮某某涉嫌騙取貸款、詐騙罪,于2019年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后,已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人,依法訊問了被告人,審查了全部案件材料。其間,因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次(自2019年10月24日至11月15日);因案情復(fù)雜延長審查起訴期限一次(自2019年10月12日至10月26日)。
經(jīng)依法審查查明:
2013年初,諸某某(另案處理)委托被告人馮某某幫忙貸款,并將其身份證及丈夫王某某名下位于甌海區(qū)茶山街道**里***號的產(chǎn)權(quán)證、土地證、王某某身份證、結(jié)婚證交由馮某某用于辦理貸款業(yè)務(wù),后馮某某、諸某某與貸款中介邵某某商定與謝某某(已起訴)共同向銀行貸款。2013年4月25日,謝某某明知自己位于溫州市甌海區(qū)茶山街道**路**號房產(chǎn)面積不足以獲批貸款,伙同邵某某、詹某某(均已判刑)及“小林”(另案處理)等人通過使用偽造的房產(chǎn)證明、結(jié)婚證、在職證明等材料,向位于本區(qū)的原****商業(yè)銀行**支行貸款人民幣30萬元(人民幣,下同),馮某某受諸某某指使冒名頂替房產(chǎn)所有權(quán)人“王某某”在個(gè)人循環(huán)保證借款合同上簽字捺印擔(dān)任上述貸款的保證人。貸款獲批后,謝某某及馮某某各分得15萬元,又分別支付給邵某某、“小林”中介費(fèi)3.5萬元,其中馮某某又分給諸某某約10萬元。至2014年4月25日貸款到期,謝某某、馮某某僅歸還本金1.5萬元,支付利息8909.63元,造成銀行經(jīng)濟(jì)損失27.609037萬元。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:
1.書證:接受證據(jù)材料清單、授權(quán)委托書、照片、借款借據(jù)、收貸收息憑證、分戶明細(xì)對賬表、催收情況說明、對私客戶信息表、身份證、戶口本、結(jié)婚證、證明、房屋產(chǎn)權(quán)證書、土地證、公證書、房地產(chǎn)價(jià)格評估報(bào)告、小微貸款申請面簽表、個(gè)人循環(huán)保證借款合同、貸款用途聲明書、投訴情況、房屋拆遷登記表及調(diào)換協(xié)議、房屋產(chǎn)權(quán)信息查詢證明、協(xié)議書、不動產(chǎn)登記信息查詢記錄、情況說明、收條、刑事判決書、假釋人員信息、民事卷宗、調(diào)取證據(jù)清單、個(gè)人信用報(bào)告、情況說明、戶籍證明;
2.證人證言:證人王某某、諸某某、謝某某、詹某某、邵某某、吳某某、魯某某、胡某某的證言及歸案經(jīng)過說明;
3.被告人供述和辯解:被告人馮某某的供述和辯解;
4.鑒定意見:司法鑒定意見書;
5.辨認(rèn)等筆錄:人員辨認(rèn)筆錄。
本院認(rèn)為,被告人馮某某結(jié)伙以欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成重大損失,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款,應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人馮某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定,可以從輕處罰;自愿認(rèn)罪認(rèn)罰,根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定,可以從寬處理;在假釋考驗(yàn)期限內(nèi)犯新罪,應(yīng)當(dāng)撤銷假釋,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第八十六條第一款、第七十一條、第六十九條的規(guī)定,應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定,提起公訴,請依法判處。
此 致
檢察員:侯曉娟
附:
1.被告人馮某某現(xiàn)被監(jiān)視居住,聯(lián)系方式:153973*****;
2.案卷捌冊、補(bǔ)充材料壹份;
3.認(rèn)罪認(rèn)罰材料壹份。
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